9 بهترین صندوق فهرست برای 2022

صندوق شاخص نوعی صندوق متقابل است که یا نمونه ای از اوراق بهادار را در یک شاخص خاص ، مانند S& P 500 خریداری می کند. این سبک مدیریت به کاهش هزینه ها و هزینه ها کمک می کند.

مانند همه صندوق های متقابل ، صندوق های شاخص می توانند متنوع سازی را به سبد خرید شما اضافه کنند زیرا در بسیاری از سهام های مختلف ، اغلب در طیف گسترده ای از صنایع سرمایه گذاری می کنند.

بهترین صندوق های شاخص برای سال 2022 چیست؟

صدها صندوق شاخص این روزها ، از چندین شرکت کارگزاری مختلف ، در دسترس سرمایه گذاران است. در اینجا نه از بودجه برتر که باید در نظر بگیرید و آنچه را که باید بدانید برای شروع سرمایه گذاری در بهترین صندوق های شاخص وجود دارد. این رتبه بندی براساس حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز ، بازده 5 ساله بازده از پایان آخرین سه ماهه اخیر و هزینه ها-هم نسبت هزینه خالص و هم هزینه مدیریت است که بخشی از نسبت هزینه است.

1. Vanguard 500 Index Fund Admiral سهام (VFIAX)

هدف صندوق شاخص Vanguard 500 ردیابی عملکرد S& P 500 است که شامل سهام با سرمایه های بزرگ بازار است. به همین ترتیب ، بیشتر دارایی های خود را در سهام موجود در این فهرست سرمایه گذاری می کند.

• حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار
• نسبت هزینه: 0. 04 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 04 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 10. 48 ٪

2. صندوق شاخص کامپوزیت Fidelity Nasdaq (FNCMX)

این صندوق عملکرد شاخص کامپوزیت NASDAQ را ردیابی می کند و شامل موقعیت های اصلی در چندین سهام فناوری است. این ریسک بالاتر از حد متوسط را به همراه دارد اما طی سالها بازده شدیدی را به همراه داشته است.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 29 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 24 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 11. 26 ٪

3. صندوق شاخص Fidelity 500 (FXAIX)

وفاداری ممکن است یک انتخاب ایده آل برای کسانی باشد که به دنبال بهترین صندوق های شاخص برای مبتدیان هستند ، به لطف منابعی که به مشتریان ارائه می دهد ، از جمله ابزارهایی که مشاوره و تحقیقات سرمایه گذاری را ارائه می دهند. صندوق شاخص 500 آن که در سال 1988 تأسیس شد ، یک صندوق متعادل است که حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در سهام S& P 500 سرمایه گذاری می کند.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 015 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 02 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 10. 51 ٪

4. پیشتاز کل سهام سهام سهام سهام دریاسالار (VTSAX)

هدف از کل صندوق شاخص بورس سهام Vanguard این است که به سرمایه گذاران در معرض کلیه سهام ایالات متحده ، از جمله رشد و ارزش های کوچک ، میانی و بزرگ و بزرگ باشد. اگر می خواهید یک سرمایه گذاری متنوع در طیف گسترده ای از شرکت ها و بازارها داشته باشید ، این یک صندوق عالی است.

• حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار
• نسبت هزینه: 0. 04 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 04 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 9. 82 ٪

5. صندوق شاخص Schwab S& P 500 (SWPPX)

برای رقابت مستقیم با صندوق های شاخص Vanguard و Fidelity ، صندوق شاخص Schwab S& P 500 یک صندوق کم هزینه است که حداقل سرمایه گذاری ندارد. این سرمایه گذاری در 500 شرکت پیشرو در ایالات متحده سرمایه گذاری می کند و در حدود 80 ٪ از سرمایه گذاری در بازار ایالات متحده قرار دارد.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 02 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 02 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 10. 49 ٪

6. صندوق شاخص سهام کل سهام Schwab (SWTSX)

صندوق شاخص سهام کل سهام Schwab بازده کل بازار سهام ایالات متحده را بر اساس شاخص کل سهام سهام Dow Jones ایالات متحده ردیابی می کند. این یک صندوق متعادل با سهام دارای کلاه های بزرگ ، وسط کلاه و اوراق بهادار کوچک ایالات متحده است.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 03 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 03 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 9. 74 ٪

7. صندوق شاخص شرکت بزرگ شرکت شواب (SFLNX)

صندوق شاخص بزرگ شرکت شرکت بزرگ ایالات متحده شواب هدف دستیابی به نتیجه ای است که شاخص شرکت بزرگ شرکت Russell Rafi ایالات متحده را ردیابی می کند. این یک صندوق بازده بالا با هزینه های پایین و سطح ریسک است که کمی بالاتر از حد متوسط است.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 25 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 25 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 10. 76 ٪

8. صندوق شاخص USAA NASDAQ-100 (USNQX)

صندوق شاخص USAA NASDAQ-100 شاخص شاخص NASDAQ-100 را ردیابی می کند و حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در شرکت های موجود در این فهرست سرمایه گذاری می کند. NASDAQ-100 از 100 بزرگترین شرکت داخلی و بین المللی غیر مالی که در بازار سهام NASDAQ ذکر شده است تشکیل شده است. صندوق به طور مداوم از شاخص بهتر است. این رتبه پنج ستاره از Moingstar ، هزینه های کم ، بازده بالا و خطر کمی بالاتر از حد متوسط دارد.

• حداقل سرمایه گذاری: 3000 دلار
• نسبت هزینه: 0. 42 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 20 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 14. 12 ٪

9. صندوق اوراق قرضه کل وفاداری (FTBFX)

کل صندوق اوراق قرضه Fidelity یک صندوق متنوع است که از شاخص اوراق قرضه جهانی بلومبرگ بارکلیز ایالات متحده به عنوان راهنما استفاده می کند. دارایی های آن در کلاسهای بازار با بازده و نوظهور سرمایه گذاری می شود که هم خطر و هم بازده بالقوه را افزایش می دهد.

• حداقل سرمایه گذاری: 0 دلار
• نسبت هزینه: 0. 45 ٪
• هزینه های مدیریت: 0. 30 ٪
• بازده متوسط پنج ساله: 1. 24 ٪

آیا می توانید از صندوق های شاخص ثروتمند شوید؟

برای بیشتر افراد ، صندوق های شاخص یک انتخاب سرمایه گذاری بلند مدت خوب است. سرمایه گذاری در صندوق های شاخص نسبت به سرمایه گذاری در سهام فردی خطرناک تر است زیرا صندوق های شاخص برای ردیابی بازار کلی طراحی شده اند. تا زمانی که بازار بالا برود ، صندوق شاخص نیز چنین می شود. و از آنجا که بازار سهام به طور معمول با گذشت زمان افزایش می یابد ، بیشتر صندوق های شاخص نیز انجام می شود.

صندوق های شاخص تمایل دارند به گونه ای متعادل شوند که اگر یک سهام در صندوق عملکرد ضعیفی داشته باشد ، بقیه سهام می توانند ضرر کنند. نکته منفی این است که خطر کمتری نیز به معنای پتانسیل رشد کمتری است. شما ممکن است افت ارزش سهام را از دست ندهید ، اما همچنین از افزایش چشمگیر استفاده نمی کنید. این امر باعث می شود که ثروتمند شدن از صندوق های شاخص ، مگر اینکه پول زیادی را در آنها ریخته باشید ، چالش برانگیز باشد.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست

وقتی آماده سرمایه گذاری هستید ، باید یک حساب کارگزاری باز کنید. در اینجا چگونه است

کارگزاری را انتخاب کنید

اکنون بیشتر سرمایه گذاران صندوق های شاخص را بصورت آنلاین از کارگزاری هایی مانند چارلز شواب ، وفاداری و پیشتاز خریداری می کنند ، اگرچه چند کارگزاری سنتی و بنگاه های مالی که هنوز در اطراف هستند ممکن است نیاز به بازدید حضوری داشته باشند. به دنبال شرکتی با سابقه اثبات شده و شهرت مثبت باشید. همچنین ، در نظر بگیرید که چه نوع ابزارهایی برای ارائه مشاوره و منابع برای مدیریت نمونه کارها در دسترس است.

وجوه شاخص را مقایسه کنید

صدها صندوق فهرست وجود دارد که شاخص ها و بخش های مختلف را ردیابی می کند. همانطور که وجوه موجود را مرور می کنید ، مواردی را انتخاب کنید که مورد علاقه شما باشد و آنها را با آنها مقایسه کنید.

در اینجا برخی از معیارهایی که باید هنگام مقایسه وجوه در نظر بگیرید:

• تخصیص دارایی ها
• بازده متوسط
• نسبت هزینه
• فهرست مطالب
• حداقل سرمایه گذاری
• هزینه های مدیریتی
• سطح خطر

به دنبال وجوهی باشید که با اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد. صندوق های شاخص معمولاً نسبت به سهام فردی خطرناک تر هستند ، اما عاری از ریسک نیستند. اطمینان حاصل کنید که قبل از خرید آنها سطح خطر وجوه را درک کرده اید.

هزینه ها و هزینه ها را بررسی کنید

این هزینه برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص هزینه دارد. نسبت هزینه نشان می دهد که چقدر برای داشتن صندوق پرداخت می کنید. هرچه نسبت هزینه بیشتر باشد ، از نظر مدیریت و سایر هزینه ها هزینه بیشتر می شود. همچنین ممکن است با هزینه خدمات جداگانه روبرو شوید.

اما هزینه نباید تنها عاملی باشد که باید در نظر بگیرید. همچنین تحقیق در مورد تاریخچه عملکرد صندوق و راندمان مالیات مهم است. توجه داشته باشید که صندوق چقدر نزدیک این فهرست را که قرار است ردیابی کند ، آینه می کند. بازده های پیش پرداخت و پس از مالیات را در نظر بگیرید.

آیا اکنون زمان خوبی برای خرید صندوق های فهرست است؟

اگر متناسب با اهداف مالی شما باشد ، زمان خوبی برای خرید صندوق های شاخص است. از آنجا که آنها شاخص های خاص بازار را ردیابی می کنند ، تحت تأثیر نوسانات بازار سهام قرار می گیرند.

بیشتر سرمایه گذاران بهترین صندوق های شاخص را برای رشد بلند مدت انتخاب می کنند. یک مشاور مالی می تواند به شما در تعیین اهداف مالی خود کمک کند و تصمیم بگیرید که آیا صندوق های فهرست برای شما مناسب هستند یا خیر.

• صندوق شاخص بالاترین پردرآمد چیست؟
  • طبق تحقیقات GobankingRates با استفاده از غربالگری صندوق متقابل Fidelity ، صندوق شاخص USAA NASDAQ-100 دارای بالاترین بازده متوسط پنج ساله-14. 12 ٪ از 14 دسامبر است.
  • انحراف بسیار کمی بین صندوق های شاخص اصلی S& P 500 از نظر بازده وجود دارد-هر سه ذکر شده در این رده بندی عملکرد پنج ساله بسیار مشابهی دارند ، همه در طی پنج سال گذشته از S& P 500 بهتر عمل کرده اند و همه هزینه های کم دارند.
  • وجوه متقابل هنوز یک سرمایه گذاری خوب است. اگرچه تمام سرمایه گذاری های سهام خطرناک هستند ، صندوق های متقابل با حفظ یک سبد متنوع از سهام ، ریسک را کاهش می دهند.

  داریا اولیگ در گزارش این مقاله نقش داشته است.

  داده ها از 14 دسامبر 2022 دقیق است و در معرض تغییر است. بازده های پنج ساله از پایان آخرین سه ماهه اخیر دقیق است.

  این مقاله از زمان انتشار اصلی آن با گزارش های اضافی به روز شده است.

  یادداشت تحریریه: این محتوا توسط هیچ نهاد تحت پوشش این مقاله ارائه نشده است. هرگونه نظر ، تحلیل ها ، بررسی ها ، رتبه بندی ها یا توصیه های بیان شده در این مقاله به تنهایی از نویسنده است و توسط هیچ نهاد نامگذاری شده در این مقاله مورد بررسی ، تأیید یا تأیید قرار نگرفته است.

  ارتقاء غیر مشتری پرداخت شده است. GobankingRates هنگامی که یک خواننده روی پیوند پیشتاز کلیک می کند ، جبران خسارت دریافت می کند.