7 اشتباهات مشترک ساخته شده توسط سرمایه گذاران خصوصی.

بسیاری از سرمایه گذاران انفرادی هنگام خرید سهام به دلیل اشتباهات بی دقتی ، پول خود را از دست می دهند. آنها غالباً فاقد درک لازم در بازار سهام هستند ، یا به احساساتشان اجازه می دهند تا آنها را راهنمایی کنند. ما به رایج ترین اشتباهاتی که مردم هنگام خرید سهام و نحوه جلوگیری از آنها می پردازیم ، خواهیم پرداخت.

اشتباه یک: عدم دانش اساسی.

قبل از خرید سهام ، باید دانش اساسی داشته باشید. یکی از شایع ترین اشتباهات ، شروع تبادل بدون هیچ تجربه قبلی است. با این حال ، کسی که فاقد دانش اساسی در بازار مبادله است ، با خطر از دست دادن پول زیادی روبرو است.

از آنجا که آنها مهمترین داده های حیاتی را درک نمی کنند یا سهام را در مواقع اشتباه به دست می آورند و می فروشند ، سرمایه گذاران بی تجربه تمایل به پرداخت قیمت های گزاف برای سهام دارند. در نتیجه ، قبل از خرید ، افراد تازه وارد باید یک دوره سقوط در بورس سهام دریافت کنند: بازار سهام چیست و چگونه کار می کند؟چه عواملی بر قیمت سهام تأثیر می گذارد؟بهترین راه برای شروع یک سبد سهام چیست؟کارگزار دقیقاً چیست؟سود سهام دقیقاً چیست؟

دانش مالی اساسی در دانش بورس اوراق بهادار گنجانده شده است. هرکسی که بدون درک مناسب به کف معاملات برود ، به سرعت به ناهار جوانب سهام بورس تبدیل می شود.

اشتباه دو: تجارت در کوتاه مدت

براساس مطالعه استادان اقتصاد آندریاس هاكتال و استیفن مایر برای مجله Finanztest ، سرمایه گذاران خصوصی از درآمد قابل توجه بازار سهام بین سالهای 2005 تا 2015 از دست ندادند. این مطالعه به بررسی 40،000 اوراق بهادار سهام مشتری بانک مستقیم پرداخته است. این سرمایه گذاران با میانگین بازده 3. 1 درصد ، بازار را تحت فشار قرار دادند که با نرخ سالانه 8. 7 درصد رشد کرد. تجارت کوتاه مدت و رفتارهای نابینا بیشتر از عدم تخصص در بورس سهام مقصر بود. حتی در صورت کاهش قیمت سهم ، سرمایه گذاران خصوصی به طور معمول فاقد آرامش و آرامش برای آویزان کردن سهام شرکت خود هستند.

در عین حال ، آنها تمایل به فروش خیلی زود هنگام افزایش قیمت سهام دارند. آنها در هر دو سناریو فرصت های قابل توجهی را خراب می کنند. در عوض ، سرمایه گذاران باید یک استراتژی سرمایه گذاری میان مدت تا بلند مدت اتخاذ کنند و به آن بپیوندند ، حتی اگر بازار در کوتاه مدت بی ثبات باشد.

اشتباه سه: خطرات متنوع نیستند.

بنیاد موفقیت در خرید فروش ، تنوع ریسک است. برای سرمایه گذاران انفرادی ، این بدان معنی است که متنوع سازی غلظت را ضرب می کند ، به این معنی که سرمایه گذاری در سهام از صنایع متعدد ، خطرات نمونه کارها را کاهش می دهد. اگر یک بخش رکود را تجربه کند ، نمونه کارها به طور کلی ارزش خود را از دست نمی دهد.

براساس نظرسنجی انجام شده برای FinanzTest ، مشتریان مستقیم بانک به طور متوسط فقط 12 سهام جداگانه در اوراق بهادار خود دارند که برای جلوگیری از خطرات فله بسیار کم است. ETFS (صندوق های مبادله ای) روش خوبی برای متنوع سازی ریسک نمونه کارها شما است.

اشتباه چهار: خرید سهام با اعتبار

متخصصان موجود در بورس با استفاده از عملی به نام خرید اعتبار. آنها برای خرید سهام از یک بانک یا یک کارگزار وام می گیرند. آنها پس از افزایش قیمت سهم ، دوباره آن را می فروشند ، بدهی های خود را پرداخت می کنند و تفاوت را به عنوان سود پول می گیرند.

با این حال ، اگر قیمت سهم بالا نرود و در عوض سقوط کند ، بانک یا کارگزار می خواهد که آنها هزینه بیشتری بپردازند. این به اصطلاح "تماس حاشیه" می تواند منجر به ضررهای قابل توجهی شود که به طور قابل توجهی از سرمایه گذاری اولیه فراتر رود. هنگام خرید سهام ، برخی از سرمایه گذاران کوچک به جای وام های بانکی به وام های دوستان یا خانواده متکی هستند.

در صورت عدم موفقیت این سرمایه گذاری ، تمام آنچه باقی مانده است ، دوستی شکسته و خانواده های شکسته است. به همین دلیل است که سرمایه گذاران انفرادی هرگز نباید در تجارت سهام مبتنی بر اعتبار شرکت کنند. خطر خسارات قابل توجه (برای وام های بانکی) و اعتماد ویران شده (برای وام های خانوادگی) بسیار زیاد است.

اشتباه پنجم: کورکورانه از توصیه ها پیروی کنید

هنگامی که صحبت از خرید سهام می شود ، سرمایه گذاران ساده لوح مستعد پیروی از هرگونه توصیه ای هستند که توسط جوانب مثبت بازار سهام واجد شرایط هستند."اگر گنجشک ها از قبل آن را از پشت بام ها جمع می کنند ، سهام در حال حاضر بسیار گران است."به عبارت دیگر ، اگر "چیز عالی بعدی" قبلاً در مطبوعات گزارش شده باشد ، دیگر یک راز نیست.

حباب dot-com ، حباب چاپگر 3 بعدی یا حباب blockchain فعلی را در نظر بگیرید. علیرغم این واقعیت که این فناوری ها زمینی هستند ، سرمایه گذاران خصوصی مبلغ قابل توجهی پول را از دست داده اند. سرمایه گذاران که پتانسیل خود را در اوایل دیدند و در مراحل اولیه به آنها اعتقاد داشتند ، پول زیادی کسب کردند.

در نتیجه ، نکات ادعا شده خودی باید با احتیاط شدید مورد استفاده قرار گیرد و نباید به عنوان دلیلی برای جلوگیری از انجام ارزیابی ریسک شخصی خود برای اوراق بهادار استفاده شود.

اشتباه ششم: قیمت های متوقف نشده تنظیم نشده اند

حتی در حالی که خریداران سهام هنگام کاهش قیمت سهام باید صبر و عصبی را نشان دهند ، آنها مجبور نیستند بدون اقدام به ضرر بپذیرند. برای شروع ، یک آستانه درد پایین تر را در زیر انتخاب کنید که دیگر مایل به نگه داشتن سهام نخواهید بود.

به همین دلیل ، خریداران سهام از به اصطلاح قیمت های توقف در اوراق بهادار سهام خود استفاده می کنند. در صورت سقوط قیمت زیر قیمت تعیین شده قبلی ، اوراق بهادار به طور خودکار فروخته می شود - اگر کارگزار بتواند خریدار را پیدا کند.

این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا خود را در برابر کاهش قیمت حفظ کنند. قیمت های توقف را باید همیشه در ذهن داشته باشید. در صورت افزایش قیمت سهم ، قیمت توقف نیز باید بر این اساس تنظیم شود.

اشتباه هفت: تجارت بدون برنامه

وقتی صحبت از خرید سهام می شود ، هرگز نباید اجازه دهید احساسات خود را راهنمایی کند. ترس یک مشاور شیطنت است ، اما شادی که در واقعیت مستقر نیست می تواند به همان اندازه مخرب باشد. به گفته اساتید اقتصاد آندریاس هاكتال و استیفن مایر ، متوسط سرمایه گذار تقریباً یك چهارم از سبد سهام خود را در سال تغییر می دهد.

بیش از حد مشتاق تغییر کل سبد سهام خود را دو بار در سال تغییر می دهد و در نتیجه کمترین بازده سرمایه گذاری است. هزینه های معاملات به تنهایی برای کارگزاران حدود 1 ٪ درآمد را کاهش می دهد. هزینه های تجارت کارگزار در مورد سرمایه گذاران بسیار فعال می تواند بازده را تا 3 ٪ کاهش دهد. برای جلوگیری از پیاده شدن احساسات خود ، باید یک استراتژی داشته باشید.

وقتی صحبت از خرید سهام می شود ، دو استراتژی اصلی سرمایه گذاری وجود دارد: سرمایه گذاری ارزش و تنوع. سرمایه گذاران باید یک برنامه شخصی تدوین کنند که اشتهای ریسک آنها و همچنین استراتژی های سرمایه گذاری مورد نظر خود را در نظر بگیرد.