هر آنچه را که باید در مورد امنیت بانک Neo بدانید

از بین تمام اکوسیستم های تجاری مدرن ، بخش Fintech یکی از بی ثبات ترین مناظر است که با صنعت و اختلالات تکنولوژیکی روبرو است. و اضافه کردن به لیست از قبل موجود ، neobanking است.

در حال حاضر ، 246 بانک NEO در جهان وجود دارد ، و پیش بینی بازار نشان می دهد نرخ متوسط رشد سالانه (CAGR) 47. 7 درصد تا سال 2028 ، مبلغ 722. 6 میلیارد دلار آمریکا است.

در حالی که هدف آنها آسانتر کردن بانکداری و سریع سرعت تیغ است ، آنها راه های حمله بیشتری را برای مهاجمان باز می کنند. کانال های دیجیتالی آنها یک دعوت آزاد برای مجرمان سایبری با انگیزه در پول است و این به نگرانی همه ذینفعان در اکوسیستم می افزاید.

در اینجا ، ما در مورد سیستم بانکی NEO با توجه به چالش های امنیتی بحث می کنیم و بهترین شیوه های امنیتی را که می توانند اتخاذ کنند برای به حداقل رساندن آسیب پذیری و قرار گرفتن در معرض تهدید آنها بررسی می کنیم.

چشم انداز تهدید بانکی نئو و انطباق

با تکامل سریع و یک نمونه کارها خدمات دیجیتالی بسیار انعطاف پذیر ، Neo Banking یک هدف جذاب برای مجرمان سایبری و کلاهبرداران است. علاوه بر این ، حملات و شیوه های فیشینگ باهوش تر و پیشرفته تر می شوند زیرا در امتداد تکنیک های امنیتی در حال تحول هستند.

با این حال ، این چالش برای بانک های نئو شدت می یابد ، زیرا نیاز مشتریان به خدمات دیجیتال در کنار هم با نقاط شکست و آسیب پذیری در حال افزایش است.

در یک گزارش اخیر گارتنر آمده است که 30 ٪ از مجموعه های تجاری بانک ها و تجارت دیجیتال تا سال 2023 تیم های اعتماد و امنیتی اختصاصی خواهند داشت. این امر از یکپارچگی تعامل آنلاین بین مارک ها و مشتریان محافظت می کند.

به طور مشابه ، افزایش همبستگی های مبتنی بر ابر با هدف ارائه انعطاف پذیری بیشتر و تجربیات یکپارچه از طریق در دسترس بودن 24x7 نیز باعث افزایش آسیب پذیری در حملات می شود.

ضمن به اشتراک گذاشتن داده های حمله و نقشه برداری چشم انداز تهدید ، مطمئناً راهی برای سیاست های محافظت بهتر خواهد داشت.

قبل از اینکه ما به بحث در مورد راه حل های این چالش ها بپردازیم ، اجازه دهید مختصراً درباره چالش های مختلف امنیتی موسسات بانکی Neo که در حال حاضر با آن روبرو هستند ، ارائه دهیم.

چالش های امنیتی که توسط بانکهای نئو روبرو است

چالش های امنیتی بانک Neo متنوع است و بیشتر آنها ناشی از این واقعیت است که آنها شرکت های خودمختار هستند که بیشتر به ارائه دهندگان امنیت شخص ثالث اعتماد دارند. آنها به طور کلی قادر به سرمایه گذاری در متخصصان امنیتی تمام وقت برای ایجاد و پیکربندی سیستم های امنیتی تمام عیار در پیش فرض نیستند.

از آنجا که اشخاص ثالث مسئول کنترل امنیت بانکهای نئو هستند ، تعدادی از نگرانی های امنیتی این بانک ها را کاهش می دهد.

1) بدافزار

در Neo Banking ، تمام فرایندها بصورت آنلاین و از کانال های دیجیتال و ابر استفاده می شوند. بنابراین ، در کل شبکه و دستگاه ها ، یک جاده بزرگ از داده های حساس وجود دارد. شبکه ها و دستگاه های دیجیتالی در برابر حملات بدافزار بسیار آسیب پذیر هستند مگر اینکه به طور مناسب در برابر نقض تضمین شوند.

یک ربات یا کرم در یک دستگاه واحد یا نهاد شبکه می تواند کل اکوسیستم را کاهش دهد و می تواند باعث آسیب پولی و شهرت قابل توجهی شود.

2) کلاهبرداری و فیشینگ

کلاهبرداری به فرایندی اشاره دارد که مجرمان سایبری از URL وب سایت بانک جعل می کنند. از آنجا که این صفحه کاملاً مشابه به نظر می رسد و ویژگی های مشابهی را ارائه می دهد ، کاربر قادر به تشخیص هدف مخرب و ورود به سیستم به طور عادی نیست. این منجر به سرقت داده ها و دسترسی غیرمجاز می شود.

از طرف دیگر ، فیشینگ به تلاش هکر برای دستیابی به اطلاعات محرمانه مانند جزئیات کارت اشاره دارد. این کار با فرض یک مبدل قابل اعتماد بر روی شبکه انجام می شود.

کلاهبرداری و فیشینگ منجر به کلاهبرداری های بدنام و حوادث سرقت شده است و بانکداری نئو به دلیل کل عملیات آنلاین در برابر آنها آسیب پذیرتر است.

3) انطباق

یک موسسه مالی کاملاً آنلاین به این معنی است که بانکهای نئو مجبورند با یک تن استانداردهای نظارتی ، محلی و استاندارد مانند PCI DSS مطابقت داشته باشند.

این سازها فشار مالی را در بانکهای نئو بدتر می کند و مطمئناً یک چالش امنیتی است.

4) حریم خصوصی داده ها

در مواقعی که ارائه دهندگان راه حل امنیتی میراث با توجه به حملات امنیتی بسیار ابتکاری و پیشرفته ، بانک های نئو ، که به اشخاص ثالث برای امنیت متکی هستند ، حتی آسیب پذیرتر هستند. بسیاری از بانک های NEO شرکت های مستقل هستند که فاقد پهنای باند مالی برای پشتیبانی از تیم های امنیتی تمام عیار و راه حل های امنیتی در صنعت در پیش فرض هستند.

از این رو ، حریم خصوصی داده ها سوال برانگیزتر و چالش برانگیز تر می شود.

5) وابستگی شخص ثالث

امنیت بانک نئو به شدت به ارائه دهندگان امنیت شخص ثالث وابسته است. این امر به قرار گرفتن در معرض پرخطر و اتکا به فروشندگان شخص ثالث که حتی ممکن است اقدامات امنیتی سایبری با کیفیت نداشته باشند ، ترجمه می شود.

جدا از منجر به نقض داده ها ، این می تواند به عواقب عمده ای مانند باج سنگین باشد.

4 بهترین روش امنیتی برتر برای بانکداری NEO

1) رعایت استانداردهای امنیتی

در حالی که ممکن است به نظر یک سربار مالی باشد، مطابقت با استانداردهای امنیتی از بسیاری جهات ایمنی را تضمین می کند. انطباق های امنیتی به گزارش های دوره ای در مورد ارزیابی آسیب پذیری و ارزیابی تست نفوذ نیاز دارند تا با انطباق های موجود مطابقت داشته باشند.

بانک های نئو باید شبکه ها، برنامه های وب و نقاط پایانی را برای امنیت آزمایش کنند و آزمایش هایی را برای دسترسی مجاز و غیرمجاز انجام دهند.

بنابراین، انطباق ها، بانک های نئو را به خوبی از وضعیت امنیتی خود آگاه می کنند و تضمین می کنند که تدابیر امنیتی وجود دارد.

۲) از راهکار امنیتی خودکار اپلیکیشن موبایل استفاده کنید

راه حل های امنیتی خودکار برنامه های تلفن همراه مانند Appknox به بانک های نئو این امکان را می دهد تا انواع تست های امنیتی مانند تست SAST، DAST و API را انجام دهند. این راه حل ها همچنین تست امنیت برنامه ها را به صورت دستی ارائه می کنند که به بانک های نئو اجازه می دهد از امنیت اپلیکیشن ها بدون سرمایه گذاری مقدار زیادی پول در تیم های کامل اطمینان حاصل کنند.

این راه حل های امنیتی همچنین امکان مدیریت و نظارت امنیتی بهتر و دقیق تر را با کشف آسیب پذیری ها و تهدیدهای پنهانی که می توانند به خطرات تبدیل شوند، می دهد.

3) ارزیابی های دستی منظم را انجام دهید

وقتی نوبت به بهترین شیوه های امنیتی برای بانک های نئو می رسد، ارزیابی های دستی منظم از اهمیت فوق العاده ای برخوردار است. آن ها به بانک ها کمک می کنند تا در مورد هر گونه نشانه ای از عذاب قریب الوقوع، مانند هرگونه نقص در سیستم امنیتی یا آسیب پذیری شبکه هایشان، هشدار داده شوند.

4) تکنیک های پیشرفته احراز هویت را بپذیرید

در حالی که احراز هویت سنتی، احراز هویت یک مرحله ای یا تک برداری است، فرآیند احراز هویت پیشرفته بر تأیید چند مرحله ای متکی است. هر فعالیتی از دسترسی به داده تا ورود به حساب کاربری و تراکنش با احراز هویت چند مرحله ای همراه است.

این لایه های حفاظتی بیشتری را برای امنیت بانک نئو در برابر حملات و نقض داده ها ارائه می دهد.

در مرحله بعد، به برخی از نگرانی های اصلی بانکداری در حوزه امنیت نئوبانکداری می پردازیم، که قبل از پیوستن به آن، باید از هر ذینفعی پرسیده شود!

5 سوال امنیتی برای موسسات نئو بانکی

1. فروشندگان امنیتی چگونه از آخرین اطلاعات تهدید و آسیب پذیری مطلع می شوند؟

پاسخ: از فروشندگان امنیت نئوبانکینگ در مورد اقدامات انجام شده برای به روز ماندن از آخرین تحولات در آسیب پذیری و چشم انداز تهدید بپرسید.

2. آیا ما یک ارزیابی آسیب پذیری کامل برای محافظت از اطلاعات مشتریان انجام می دهیم؟

پاسخ: مهم است که هر اطلاعات و داده های مربوط به مشتری را ایمن و محرمانه نگه دارید. از رمزهای عبور گرفته تا هش و کلیدها تا تعامل آنلاین ، همه چیز باید برای هر نهاد در شبکه و شرکت Neo Banking رمزگذاری شود.

3. آیا بانکهای نئو یک استراتژی یکپارچه امنیت اطلاعات دارند؟

پاسخ: داشتن یک سیستم امنیتی یکپارچه در محل به این معنی است:

• حفره های کمتر
• نقاط پایانی کمتری برای تأمین امنیت
• دیدگاه جهانی اقدامات امنیتی ، آسیب پذیری ها و تهدیدها

همه اینها به درک بهتری از کنترل های امنیتی برای اکوسیستم Neo Bank است.

4- آیا در صورت نقض داده ، برنامه پاسخ حادثه ای تنظیم شده ایم؟

پاسخ: داشتن یک برنامه پاسخ مناسب حادثه و خط مشی کاهش ریسک ، بانک های NEO را قادر می سازد تا ضررهای خود را به حداقل برسانند و حمله سایبری را با حداقل خسارت مهار کنند. همچنین تضمین می کند که همه ذینفعان در همه زمان ها به خوبی آگاه هستند و هیچ تاخیر اطلاعاتی در مورد سردرگمی وجود ندارد.

5- آیا ما به مشتریان خود در مورد خطرات امنیت اطلاعات و بهترین شیوه ها آموزش می دهیم؟

پاسخ: امنیت در هر مکانی و در هر زمان مسئولیت مشترک هر نهاد در یک شبکه ، یک سیستم یا یک شرکت است. بنابراین ، هنگامی که مشتریان بانکی NEO در مورد خطرات ، حملات و راه هایی که هکرها می توانند از آنها استفاده کنند ، آموزش دیده و آموزش می بینند ، هوشیارتر می شوند.

همچنین به مشتریان باید بهترین روشها را برای استفاده ایمن و بدون تقسیم اطلاعات محرمانه و استفاده از کانال های قابل اعتماد و رسمی به بهترین روشها آموزش داده شود.

این باعث کاهش خطر جعل و فیشینگ نیز می شود.

حل معمای امنیتی بانکی Neo: AppKnox یکی از کلیدهاست

Neo Bank Security یک معمای چالش برانگیز است که با گذشت زمان ، دقیقاً مانند نبرد مداوم بین متخصصان امنیتی و مهاجمان ، تکامل می یابد. در حالی که حل این معما برای یک بار و همه به دلیل دلایل بارز غیرممکن است ، داشتن کلیدهای قابل اعتماد که این چالش را آسان تر می کند ، چیزی کم از دست نیست.

راه حل های امنیتی خودکار با ویژگی های امنیتی قوی ، بصری و بی عیب و نقص مانند AppKnox یکی از بهترین شرط بندی ها برای هر بانک NEO است.

AppKnox مسیری دو طرفه را به یک اکوسیستم بانکی ایمن تر و ایمن تر ارائه می دهد - ارزیابی آسیب پذیری (VA) و آزمایش نفوذ (PT).

جدا از حفر کد و آسیب پذیری های فرآیند از سیستم های امنیتی بانکی Neo ، Appknox همچنین آزمایش های نفوذ بسیار گسترده ای را برای بررسی مقاومت و استحکام کل چارچوب امنیتی انجام می دهد.