MC30: لیست درخشان از 30 بهترین صندوق متقابل از دسته های کلیدی

برای کمک به شما در ایجاد یک سبد MF کاملاً گرد ، مالی شخصی MoneyControl یک مجموعه واضح را از لیستی از بیش از 1000 طرح MF فیلتر کرد

چگونه یک صندوق متقابل (MF) را انتخاب می کنید که برای شما مناسب باشد؟1،554 طرح MF در آنجا وجود دارد. حتی اگر 522 طرح بسته بسته را حذف کنید ، هنوز هم نزدیک به هزار بودجه برای اسکن و تصمیم گیری باقی مانده اید. حتی اگر آنها را به سه دسته گسترده تقسیم کنید ، 351 حقوق صاحبان سهام ، 313 بدهی و 140 صندوق ترکیبی ارائه می دهید. انتخاب در بین صندوق های منفعل نیز آسان نیست. 49 طرح شاخص و 11 صندوق مبدأ طلا (ETF) وجود دارد. علاوه بر این ، 97 سهام دیگر ، بدهی و ETF های بین المللی وجود دارد.

با این حال ، آنچه شما نیاز دارید ، نمونه کارها تقریباً در حدود 10 طرح MF ، در دسته ها است. اما چگونه می توان انتخاب کرد؟

MC30 را وارد کنید یا برای MoneyControl 30 کوتاه کنید. MC30 یک سبد سرپوشیده از 30 طرح MF با دست داده شده برای شما است. دلیل منطقی برای MC30 این است که تعداد قابل توجهی از طرح های MF را از بیش از 1000 طرح در صنعت و در کل کلاس های دارایی به شما ارائه دهید تا بتوانید در آن انتخاب و سرمایه گذاری کنید.

این بدان معنا نیست که شما باید در تمام 30 طرح سرمایه گذاری کنید. در عوض ، شما باید فقط در طرح های 6-10 MF سرمایه گذاری کنید تا یک سبد سرمایه گذاری قوی ایجاد کنید.

اما تمام کاری که اکنون باید انجام دهید این است که یک سبد MF با حدود 8-12 صندوق ، در کلاس های دارایی ایجاد کنید.

داستانهای مرتبط

همچنین بخوانید: چگونه از MC30 استفاده کنیم؟

طرح هایی که آن را به MC30 تبدیل کرده اند ، چندین حلقه از تجزیه و تحلیل بازده ریسک را پشت سر گذاشته اند تا مطمئن شوند که آنها آزمایش زمان را پشت سر گذاشته اند. بعد از اینکه طرح های کوچک و آنهایی را که فاقد سابقه کافی بودند از بین بردیم ، طرح های باقیمانده را از طریق تجزیه و تحلیل دقیق بازگرداندن ریسک ، به نام رتبه بندی MC30 MF و رتبه بندی ستاره ها اجرا کردیم. ما در بازده ، نوسانات و خطرات غلظت نمونه کارها ، قوام آنها را بررسی کردیم. اما رتبه بندی MC30 MF و رتبه بندی ستاره ها یک کارت گزارش است.

از طرح هایی که آن را به quintile بالا تبدیل کرده بود ، لیست خود را از 30 طرح که تجزیه و تحلیل کردیم ، تنظیم کردیم. انتظار می رود این موارد در آینده به خوبی انجام شود.

MC30 یک تمرین سالانه است ، با بررسی هایی که هر فوریه انجام می شود. پس از این بررسی ، ممکن است اجزاء و محرومیت ها وجود داشته باشد. MC30 لیستی از بهترین طرح ها برای سرمایه گذاری در پول خود است. با ذکر این حقایق ، باید بگوییم که برخی از طرح ها مجبور هستند از ریل ها خارج شوند. یا ممکن است استراتژی های آنها مطابق آنچه انتظار می رود کار نکند ، یا برخی ممکن است شاهد تغییرات مدیر صندوق باشند که ممکن است تغییر در چشم انداز ما را نیز تضمین کند. برخی از طرح ها می توانند تماس های اشتباهی برقرار کنند یا به سادگی ، خواندن ما نیز ممکن است اشتباه انجام شود. اما تلاش ما این است که چنین مسافتی را به حداقل برسانیم. سرمایه گذاری مبارک!

عدالت - کلاه بزرگ

صندوق کلاه بزرگ دارایی میرا

بودجه سهام بزرگ در طی چند سال گذشته تلاش کرده است تا حتی با معیارهای خود مطابقت داشته باشد ، چه رسد به اینکه از شاخص ها بهتر باشد. اما صندوق کلاه بزرگ Mirae Asset (MALCF) یک استثنا است. با حفظ کمبود کمبود کوتاه مدت خود برای لحظه ای ، در طولانی مدت بسیار خوب عمل کرده است ، در مقایسه با همسالان و شاخص معیار خود. گوراو میرا و هرشاد بوراواک به طور مشترک صندوق را مدیریت می کنند.

همچنین بخوانید: چگونه از MC30 استفاده کنیم؟

سرمایه گذاری آن (از حدود 12-13 درصد از اجزای آن) در سهام میانه و کوچک ، به تقویت عملکرد صندوق کمک کرده است. MALCF با داشتن یک قشر تقریباً 26000 روپیه ، یکی از بزرگترین طرح های این گروه است.

صندوق عدالت Canara Robeco Bluechip

در 3،300 کرور روپیه ، صندوق سهام عدالت Canara Rob Bluechip (CRB) دارای اندازه جسد است که بسیار کوچکتر از همسالان است. اما CRB بسته بندی کاملاً پانچ است. بازگشت پنج ساله آن در حدود 17 درصد (از 9 ژوئیه 2021) بالاترین در بین صندوق های سهام بزرگ با سرمایه گذاری بزرگ است. Shridatta Bhandwaldar از سال 2016 این صندوق را مدیریت کرده و سابقه ای چشمگیر دارد.

Bhandwaldar اهمیت زیادی را برای یکپارچگی پروموتور نشان می دهد. از بین 100 سهام موجود در شاخص BSE 100 ، او می گوید حداقل 20 شرکت عجیب و غریب وجود دارد که وی هرگز روی آن سرمایه گذاری نمی کند. مزیت تجارت و در رشد آنها در چرخه بازار سازگار است. اما او 30 درصد را برای آنچه که او به عنوان ژنراتورهای آلفا می نامد ، کنار می گذارد - شرکت هایی که هنگام باز شدن ارزش آنها ، پرش شدید قیمت سهم را مشاهده می کنند.

صندوق کلاه Flexi Parag Parikh

صندوق CAP Parag Parikh Flexi (PPFC) یکی از معدود طرح های سهام متنوع متنوع هند است که در بازارهای خارج از کشور نیز سرمایه گذاری می کند (تقریباً به طور کامل در بازارهای ایالات متحده و حداکثر 35 درصد از جسد). این یکی از دلایل مهم این است که چرا یکی از بهترین بودجه سهام در گروه خود در سالهای اخیر بوده است. این خانه از یک خانه صندوق است که از زمان آغاز سفر خود هشت سال پیش ، عمداً طرح جدید خود را به حداقل می رساند.

از استقرار پول نقد در بازارهای در حال سقوط دریغ نمی شود ، مانند مارس 2020 هنگامی که بازارهای سهام پس از اعلام همه گیر Covid-19 به شدت سقوط کردند. همچنین به همین دلیل است که این صندوق در حال افزایش و همچنین در حال سقوط بازارهای خوب عمل کرده است.

صندوق Flexicap Kotak

در اندازه جسد بیش از 36000 کرور ، صندوق Kotak Flexicap (KFF) بزرگترین طرح در این گروه است. هارشا اوپادیایا از سال 2013 مدیریت این صندوق را انجام داده است.

علیرغم حضور در رده Flexi-Cap ، نمونه کارها این صندوق به سمت سهام بزرگ کلاهبرداری می شود. این یک رویکرد سرمایه گذاری از بالا به پایین است. Upadhyaya ابتدا بخش هایی را که فکر می کند به خوبی انجام می شود ، شناسایی می کند و سپس شرکت ها را در داخل شناسایی می کند. در نتیجه ، این طرح قرار گرفتن در معرض بخش را متمرکز کرده است.

Upadhyaya شرکت هایی را که با مدیریت خوب شرکت ها همراه هستند ترجیح می دهند و سرمایه خود را به طور کارآمد اختصاص می دهند و با یک ارزیابی جذاب در دسترس هستند.

صندوق Flexicap UTI

مانند بسیاری از صندوق های چند کلاه ، صندوق UTI Flexicap (UFF) نیز به یک طرح Flexi-Cap تبدیل شد ، دسته جدیدی که سال گذشته توسط SEBI ایجاد شده است. Ajay Tyagi از سال 2016 مدیریت این صندوق را انجام داده است.

Tyagi سهام رشد را با مشاغل با کیفیت بالا ، ترازو قوی و جریان نقدی انتخاب می کند که می تواند به سرعت رشد کند. او می گوید که ارزش ها فقط در لیست چک او به پایان می رسد. این نمونه کارها زیاد خفه نشده است ، که حاکی از محکومیت مدیر صندوق معقول است. نزدیک به 80 درصد از سهام به مدت پنج سال یا بیشتر در نمونه کارها باقی مانده است.

این صندوق ترجیح می دهد سهام با ارزش گرا باشد ، که نشان دهنده کمبود جزئی آن بین سالهای 2015 و 2018 است. اما به زودی به لطف مهارت های انتخاب سهام Tyagi و استراتژی ارزش و استراتژی ارزش در سال گذشته بازیابی شد. این امر می تواند حاوی داوطلبان باشد.

حقوق صاحبان سهام - کلاه میانی

صندوق میانی محور

بسیاری از طرح های سهام صندوق های متقابل محور به طور مداوم از همسالان و بازار بهتر عمل کرده اند. در میان طرح های میانی درپوش ، صندوق MIDCAP محور (AMF) انتخاب خوبی است. و به همین دلیل است

در سال 2018 و 2019 ، هنگامی که سهام Mid Cap این کار را به خوبی انجام نداد ، AMF در محافظت از نزولی از بیشتر همسالان خود بهتر بود. این نسبت Sortino (یک متریک کلیدی تنظیم شده با ریسک) بالاترین در گروه خود بود. Shreyash Devalkar از سال 2016 مدیریت AMF را دارد.

همچنین بخوانید: چگونه از MC30 استفاده کنیم؟

Devalkar شرکت هایی را دوست دارد که جریان نقدی رایگان ، سطح بدهی پایین و مدیریت خوب شرکت ها دارند. او همچنین به شرکت های متوسط در صنایعی می رود که هیچ شرکت با اندازه بزرگ وجود ندارد. سرمایه گذاری وی در شرکت های بزرگتر در بخش هایی مانند لوله های پلاستیکی (صنایع نجومی و عالی که به ترتیب 182 درصد و 100 درصد تحویل داده اند ، طی یک سال گذشته) و شرکت سرمایه گذاری و دارایی Cholamandalam (بازگشت یک ساله 148 درصد بازده) و Sundaramامور مالی (102 درصد) خوب کار کرد.

AMF تماس های نقدی فعال می کند. این صندوق در بعضی مواقع تا 20 درصد از دارایی های خود را به صورت نقدی نگه داشته است. در حال حاضر ، 65 درصد در میانه درپوش ، 23 درصد در شرکت های بزرگ با کلاه و پنج درصد در شرکت های کوچک کلاه است.

صندوق سهام در حال ظهور کوتاک

صندوق سهام نوظهور کوتاک (KEEF) حداقل 65 درصد از دارایی های خود را در سهام MIDCAP و بقیه در سهام شرکت های بزرگ و کوچک سرمایه گذاری می کند.

Keef یکی از بزرگترین طرح های این گروه است که با مدیریت کرور 14000 روپیه. اما یک اندازه بزرگ بر تخصیص آن به سهام میانه و کوچک در کلاه تأثیر نگذاشته است. این سرمایه حداقل 90 درصد از سهام خود را در چنین بنگاه هایی سرمایه گذاری کرده است ، زیرا در برابر میانگین دسته کلی 84 درصد است.

Keef در طی 5 سال گذشته 58-70 سهام در نمونه کارها خود را در اختیار داشت و دارایی های معقول پراکنده ای را رقم زد. بر خلاف بیشتر وجوه در رده میانه درپوش ، تماس های نقدی فعال انجام نداده و تقریباً به طور کامل سرمایه گذاری شده است (میانگین نگه داشتن نقدی برای پنج سال گذشته 3. 7 درصد بود).

Pankaj Tibrewal از سال 2010 در حال مدیریت این صندوق است. او شرکت هایی با سطح بدهی پایین را دوست دارد. با تمرکز بر روی شرکت هایی که رهبر بخش هایی هستند که در آن فعالیت می کنند ، به خوبی کار کرده اند ، مانند سیم های برقی ، کابل ، یاتاقان ، کاشی ، کالاهای سرمایه یا زیرساخت ها. "برخی از سهام در طی یک سال گذشته برای او در این فضا خوب کار کرده اند ، صنایع عالی (حدود 100 درصد) ، لوله های APL آپولو (348 درصد) ، سیمان JK (115 درصد) و سرامیک Kajaria (156 درصد).

صندوق MIDCAP DSP

عملکرد پایدار در بین فریم های زمانی و امکان محافظت از نزولی ، صندوق DSP Midcap (DMF) را به یک انتخاب خوب تبدیل می کند. DMF همچنین جزء کمترین صندوق های میانی بی ثبات است ، همانطور که با انحراف استاندارد اندازه گیری می شود ، یک متریک ریسک کلیدی است. Vinit Sambre و Resham Jain این صندوق را مدیریت می کنند.

سامبر نسبت گردش مالی پرتفوی کم (در بین کمترین در این گروه) را حفظ می کند که اندازه گیری می کند که مدیر صندوق چند بار دارایی ها را می کند. DMF حدود 40-45 سهم دارد ، در مقابل میانگین دسته نزدیک به 60 سهام.

DMF با توجه به موقعیت مکانی نسبتاً دفاعی خود با توجه به همه گیر Covid-19 ، فرصتی را برای به دست آوردن تجمع گسترده در یک سال گذشته از دست داد. DMF با ممانعت از چنین اشکالات کوتاه مدت ، برنده بلند مدت بوده است.

این طرح تماس های نقدی فعال (حداکثر 10 درصد از نمونه کارها) را انجام می دهد ، که به آن کمک می کند تا ضررها را در بازارهای در حال کاهش کاهش دهد. در حال حاضر ، DMF 67 درصد در قسمتهای میانی ، 16 درصد در کلاه های بزرگ و 12 درصد در کلاه های کوچک را در اختیار دارد.

صندوق میانی Invesco India

فقط با عملکرد گذشته ، صندوق MIDCAP Innago India (IMF) ممکن است اولین انتخاب شما در این گروه نباشد. اما قوام این صندوق را به دلیل کمبود موجو اشتباه نکنید. و اندازه جسد آن تقریباً در حدود 1707 روپیه است.

Pranav Gokhale و Neelesh Dhamnaskar از سال 2018 به طور مشترک این صندوق را مدیریت می کنند. گوخال می گوید که آنها به دنبال مشاغل طاقچه هستند. شرکت ها باید یک ترازنامه سالم داشته باشند. یکپارچگی مروج و مدیریت مهم است.

سرمایه گذاری های آن در بخش خدمات مالی همیشه پایین تر از آنچه در این گروه اختصاص می یابد پایین بوده است. اگرچه این امر صعود این طرح را در طی مراحل محدود کرد که سهام بانکی به خوبی انجام داد ، اما به مهار نوسانات در حین اصلاحات کمک کرد. این یک صندوق میانه در معرض خطر کم است.

عدالت - کلاه کوچک

صندوق کوچک محور

صندوق کوچک محور (ASF) در بازارهای در حال افزایش و در حال سقوط به خوبی عمل می کند. در سال 2018 و 2019 ، هنگامی که سهام کلاه های کوچک تصحیح شدید را دیدند ، ASF حاوی سقوط بهتر از سایرین بود. به عنوان مثال ، در سال 2018 ، NAV از صندوق های کلاه های کوچک به طور متوسط 17 درصد کاهش یافت. ارزش ASF فقط 9 درصد کاهش یافته است.

مانند AMF ، ASF نیز تماس های نقدی فعال برقرار می کند. در بعضی مواقع این طرح حداکثر 26 درصد از جسد خود را به صورت نقدی در اختیار دارد ، به طوری که در صورت ریزش بازار سنگین ، هنگامی که شاخص های میانی کلاه مانند نه پین سقوط می کنند ، این طرح به صورت کوسن شده است. نمرات ASF در نسبت Sortino.

Anupam Tiwari از سال 2016 مدیریت این صندوق را انجام داده است.

Tiwari در معرض ساخت و ساز و نرم افزار افزایش یافته است ، که باعث افزایش چشمگیر بازده نمونه کارها شد. بسیاری از سهام بیش از یک سال گذشته دو برابر شده اند ، مانند شرکت های تیپ (122 درصد) ، ساخت KNR (130 درصد) ، تاتا الکسسی (363 درصد) و کوفورگ (178 درصد).

صندوق کوچک SBI

انتخاب سهام محتاطانه و تماس های نقدی کارآمد به SBI Small Cap Fund (SSF) کمک کرده است که بازده قوی را در بازارهای در حال افزایش تحویل دهد و در طی کاهش ، کمتر از همسالان خود سقوط کند. R. Srinivasan از سال 2009 در حال مدیریت این صندوق است.

Srinivasan بر تولید بازده سالم تمرکز دارد. او پیش از تمرین مجدد طبقه بندی SEBI در ژوئن 2018 ، او قبلاً یک نمونه کارها بسیار متمرکز از حدود 22-30 سهام را در اختیار داشت. پس از تمرین طبقه بندی مجدد و با افزایش بعدی در جسد خود (کرور 9،091 روپیه از 30 ژوئن 2021) ، SSF بسیار متنوع تر است. تعداد کل سهام اکنون به 50 رسیده است. اما سهام فردی به ندرت بیش از 6 درصد از دارایی ها را تشکیل می دهد.

سرمایه گذاری های آن در شرکت هایی مانند Elgi Teatments ، Hawkins Cooker ، Resto Footwear و Alembic در بازده آن نقش داشته است.

پس انداز مالیاتی Canara Robeco

بر خلاف همسالان در رده ELSS که از راحتی مدیریت یک سبد کمتر فعال (آنها استراتژی خرید و نگه داشتن را دنبال می کنند) به دلیل قفل سه ساله ، Canara Robeco Equity Saver Fund (CRETS) سبد سهام خود را خفه می کند. بسیار فعالاین از نسبت فریبنده آن 160 درصد آشکار است ، که به مراتب بالاتر از 70 درصد این گروه در سه سال گذشته است. یک نسبت خفگی بالاتر همچنین به صندوق کمک می کند تا در یک نمونه کارها در یک نمونه کارها از خطر بالا یا غلظت بالایی برخوردار باشد.

Cheenu Gupta و Shridatta Bhandwaldar به طور مشترک این صندوق را مدیریت می کنند. آنها هنگام انتخاب سهام ، یکپارچگی مروج را در اولویت قرار می دهند. مدیران صندوق نزدیک به 50 درصد از شرکت این طرح را در شرکت هایی که آنها را "ترکیب کننده" می نامند سرمایه گذاری می کنند. این مشاغل با کیفیت هستند که در گذشته به طور مداوم انجام داده اند و انتظار می رود طی 2-3 سال آینده از این طریق ادامه یابد. اما آنها 25 درصد را برای آنچه که آنها ژنراتورهای آلفا می نامند - شرکت هایی که چرخه ای یا بنگاه هایی هستند که انتظار می رود به دلیل تغییر در محیط کسب و کار خوب عمل کنند ، کنار می گذارند. آنها 25 درصد باقیمانده را در مشاغل نوظهور سرمایه گذاری می کنند.

پس انداز مالیات کوتاک

Kotak Max Saver (KTS) انتخاب های ELSS ما را دور می زند. Harsha Upadhyaya از سال 2013 مدیریت این صندوق را مدیریت می کند. اکنون بیش از هفت سال است که به عنوان مدیر صندوق در راس در راس قرار دارد ، وی اطمینان می دهد که استراتژی نمونه کارها همچنان سازگار است. این خبر خوبی است

Upadhyaya مشاغل را با مدیریت بهتر شرکت ها ، ساختار تخصیص کارآمد سرمایه و مشاغل موجود در یک ارزیابی جذاب انتخاب می کند. یک قفل سه ساله به او اجازه می دهد تا در سهام بنیادی قوی سرمایه گذاری کند ، اما مواردی که می توانند از دوره های کوتاه نوسانات رنج ببرند. وی حدود 55-60 درصد از اجزای این طرح را در سهام بزرگ کلاه و بقیه در سهام میانه و کوچک سرمایه گذاری کرده است.

این طرح در افزایش و در حال سقوط بازارها به خوبی عمل کرده است.

محور 25 صندوق متمرکز

محور متمرکز 25 صندوق (AF25) می تواند حداکثر 25 سهام را در نمونه کارها خود نگه دارد. این یک رویکرد Flexi-Cap برای سرمایه گذاری در شرکت های بزرگ ، متوسط و کوچک است.

جینش گوپانی ، که ریاست مدیریت صندوق سهام AMC را بر عهده دارد ، از سال 2016 مسئولیت این طرح را بر عهده داشته است. برای کاهش سطح ریسک صندوق به حساب دارایی های متمرکز ، وی حدود نیمی از این شرکت را در سهام کمتری سرمایه گذاری می کند. نمونه کارها باقیمانده در مضامین چرخه ای و در حال ظهور سرمایه گذاری می شود که به صندوق بازپرداخت می شود. AF25 به طور کلی از شرکت های متعلق به دولت جلوگیری می کند. با وجود یک نمونه کارها متمرکز ، بیش از 20 درصد در یک بخش واحد سرمایه گذاری نمی شود. در طول سه سال گذشته ، در حالی که هرس نگه داشتن کلاه کوچک آن و تعدیل تخصیص میانی آن را تعدیل می کند ، قرار گرفتن در معرض کلاه های بزرگ را افزایش داد. این به وجوه کمک کرد تا از شرایط بازار خرد شده به دست آورند.

انتخاب سهام او پرداخت شده است. بازده تنظیم شده در ریسک این صندوق در بین بالاترین در این گروه بوده است.

صندوق متمرکز SBI

صندوق متمرکز SBI (SFF) از رویکرد از پایین به بالا پیروی می کند و از سال 2009 توسط R Srinivasan اداره می شود. وی همچنین رئیس بخش سهام صندوق صندوق است. مانند AF25 ، این طرح در شرکت های سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری می کند.

مانند بسیاری از صندوق های متمرکز ، SFF از شاخص معیار پیروی نمی کند. این استراتژی خطرناک است ، اما مهارت های انتخاب سهام Srinivasan تضمین کرده است که این صندوق در مسیر خود ثابت مانده است.

قبل از تمرین مجدد طبقه بندی SEBI ، SFF عمدتاً در سهام میانه و کوچک سرمایه گذاری کرده است. اما از زمانی که به طور رسمی به یک صندوق متمرکز تبدیل شد ، تقریباً از موقعیت های کوچک و کوچک خود خارج شد ، دارایی های میانی خود را پایین آورد و سهام بزرگ را اضافه کرد. در حال حاضر ، بیش از نیمی از دارایی های آن در کلاه های بزرگ قرار دارند.

در دو سال گذشته ، SFF در معرض اوراق بهادار خارجی (بیشتر ایالات متحده) (در حال حاضر حدود 7 درصد از نمونه کارها) قرار گرفته است. چنین مواجهه ای باعث بازگشت به بازده شده است.

صندوق ترکیبی سهام عدالت Canara Robeco

صندوق ترکیبی Canara Robeco Equity (CREHF) 65-80 درصد از دارایی های خود را در حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری می کند ، در حالی که بقیه در ابزارهای بدهی مستقر می شوند. CREHF یکی از کمترین بی ثبات در این گروه بوده است. نوسانات کم این طرح منجر به بازده برتر تنظیم شده در معرض خطر در مقایسه با همسالان در دراز مدت شده است. این همان چیزی است که این گروه به دلیل داشتن بدهی های خود به دست می آید.

این امر به طور مداوم بازده متوسط داده شده توسط صندوق های بزرگ را در دراز مدت ضرب کرده است.

از طرف عدالت ، CREHF از یک رویکرد چند کلاه پیروی می کند ، با تعصب برای کلاه های بزرگ. مدیر صندوق عمدتاً مشاغل با کیفیت را با استراتژی های اجرای مدیریت برتر انتخاب می کند. این فیلترها خطرات را کم نگه می دارند.

از طرف بدهی ، صندوق ترکیبی از استراتژی های تعهدی و مدت زمان را دنبال می کند. این یکی از معدود طرح های موجود در این گروه است که به طور انحصاری در ابزارهای بدهی بالاترین امتیاز سرمایه گذاری می کند.

صندوق عدالت و اوراق بهادار DSP

علاوه بر CREHF ، ما همچنین صندوق سهام و اوراق بهادار DSP (DEBF) را دوست داریم که یک مجری محکم بوده است. Atul Bhole مدیریت نمونه کارها سهام و ویکرام چوپرا را به دنبال بخش بدهی می داند. اندازه جسد آن 6،966 روپیه است که در ژوئن 2021

برای یک صندوق ترکیبی ، این طرح کاملاً متنوع است و بخش سهام آن بیش از 60-65 سهام پخش می شود. برای کنترل خطرات ، تقریباً دو سوم دارایی های سهام در کلاه های بزرگ و بقیه در سهام میانه و کوچک سرمایه گذاری می شوند.

Bhole فقط مشاغل خوب را با صلاحیت مدیریت و چشم انداز رشد ، و نه ارزیابی ، در نظر می گیرد. Bhole با توجه به ماهیت و بخش هدف ، ترجیح می دهد محافظه کار باشد. از طرف بدهی نیز ، چوپرا خطرات را به حداقل می رساند. او با پروفایل بلوغ کوتاهتر به ابزارهای بدهی بسیار دارای امتیاز می پردازد.

صندوق کوتاه مدت محتاطانه ICICI

همانطور که توسط SEBI اجباری شده است ، صندوق های بدهی کوتاه مدت باید مدت زمان نمونه کارها را بین یک تا سه سال حفظ کنند. این وجوه برای سرمایه گذاری های انجام شده با افق زمانی 2-3 ساله است. صندوق کوتاه مدت محتاطانه ICICI (ISTF) یکی از طرح های منتخب ما برای این منظور است.

این صندوق به طور فعال برای اطمینان از بازده معقول ، بدون اینکه در کیفیت نمونه کارها به خطر بیاندازد ، مدیریت می شود. جدا از سرمایه گذاری در G-SEC (اوراق بهادار دولتی) به طور فرصت طلب ، این سرمایه گذاری تا 20 درصد از دارایی های خود را در اوراق بهادار دارای امتیاز AA و معادل آن سرمایه گذاری می کند.

مدیر صندوق منیش بانتیا می گوید اگرچه این طرح در دارایی های دارایی AA سرمایه گذاری می کند ، تیم مدیریت ریسک داخلی صندوق صندوق از نزدیک نظارت بر دارایی ها را دارد. ISTF حدود 7 درصد در معرض اوراق قرضه دائمی قرار دارد. بانتیا اصرار دارد که منابع AT1 از آن دسته از بانکهایی است که خانه صندوق از نظر سرمایه گذاری موجود ، کیفیت دارایی ها و توانایی افزایش سرمایه با آنها راحت است.

همچنین بخوانید: چگونه از MC30 استفاده کنیم؟

علیرغم عدم قطعیت ها و محیط سخت در طی دو سال گذشته در میان پیش فرض های بسیاری از شرکت ها ، ISTF برای جلوگیری از اوراق بهادار ضعیف و استرس اعتباری خوب عمل کرد.

در کرور 20،015 روپیه (مانند 30 ژوئن 2021) ، ISTF دومین طرح بزرگ در گروه خود در حال حاضر است. نمونه کارها آن با بیش از 200 اوراق بهادار بدهی متنوع است. بیشترین سرمایه گذاری در یک گروه شرکتی ، 4. 6 درصد است (از فوریه 2021).

صندوق بدهی کوتاه مدت HDFC

طی چند سال گذشته ، صندوق متقابل HDFC در طرح های بدهی خود به خوبی تحویل داده است. صندوق بدهی کوتاه مدت HDFC (HSTF) آن را به MC30 تبدیل می کند.

HSTF مدت زمان نمونه کارها را بین یک تا سه سال حفظ می کند. این سرمایه گذاری بیش از 80 درصد از اجزای خود را در بالاترین سازه های دارای امتیاز سرمایه گذاری می کند. حدود 6-10 درصد به مقالات دارای امتیاز AA و معادل اختصاص می یابد. این طرح علیرغم اینکه در بحران IL & FS در سال 2019 قرار گرفت ، این طرح بهبود یافت. برگزاری آن در IL & FS فقط 0. 5 درصد بود. و گرچه در اوراق قرضه AT-1 حدود 4. 8 درصد دارد ، ما فکر نمی کنیم این مشکل برای این طرح باشد.

صندوق کوتاه مدت محور

صندوق کوتاه مدت محور (ASTF) یک مجری سازگار بوده است که ریسک اعتباری نمی کند. گذشته از سرمایه گذاری در اوراق قرضه بسیار دارای رتبه ، برای کسب برخی از بازده های اضافی نیز به G-SEC ها نیز اختصاص می یابد.

به غیر از قرار گرفتن در معرض کوچک در شرکت دارایی مسکن Dewan ، این نمونه کارها به طور مداوم تمیز بوده است. و ASTF حق الزحمه خود را از این شرکت بازیابی کرد. مانند بسیاری از صندوق های بدهی دیگر ، برخی از سرمایه گذاری ها (حدود 2 درصد) در اوراق قرضه AT1 دارد ، اما مدیر صندوق Devang Shah می گوید هیچ خطری وجود ندارد زیرا توسط بانک های با کیفیت صادر می شود.

این صندوق با وجود داشتن یک نمونه کارها محافظه کارانه ، بازده سالم داده و در طی یک دوره ، سه و پنج ساله گذشته از میانگین دسته بندی بهتر عمل کرده است.

اگر افزایش نرخ بهره پایدار و یا حتی افزایش یابد ، تخصیص صندوق های کوتاه مدت به خوبی انجام می شود ، زیرا آنها نسبت به طرح های بدهی متوسط تا طولانی بی ثبات هستند.

بدهی - بانکداری و PSU

صندوق بدهی بانکی و PSU Nippon هند

صندوق بدهی بانکی و PSU Nippon India (NBPDF) یک طرح برتر در رده های خود در بین بازه های زمانی بوده است. صندوق های بدهی بانکی و PSU حداقل 80 درصد در اوراق قرضه صادر شده توسط بانک ها ، شرکت های دولتی و شهرداری ها سرمایه گذاری می کنند. این توازن در اوراق بهادار دولتی (G-SEC) و اوراق بهادار شرکت سرمایه گذاری می شود.

در طول دو سال گذشته ، این صندوق فقط در بالاترین ابزارهای دارای امتیاز AAA که توسط شرکت ها و بانک های دولتی صادر شده است سرمایه گذاری کرده است. اما همچنین از نظر تاکتیکی حدود 20 درصد در G-SEC سرمایه گذاری می کند تا از حرکات نرخ بهره به نفع خود استفاده کند. این صندوق همچنین بخش کوچکی را در شرکت های شرکتی خصوصی که دارای مالی قوی هستند ، مانند Sundaram Finance و دارایی مسکن Bajaj سرمایه گذاری می کند.

این صندوق از اوراق قرضه اضافی Tier-1 (AT1) جلوگیری کرده است. مدت زمان اصلاح شده 1. 5-3. 5 سال باعث می شود این صندوق نسبت به حرکات ناگهانی نرخ بهره بی ثبات باشد. با نزدیک به 91 اوراق بهادار در صندوق (6،410 روپیه Crore Corpus) ، نسبتاً متنوع است.

صندوق بدهی Kotak Banking و PSU

صندوق بدهی Kotak Banking و PSU (KBPDF) از اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های بخش خصوصی جلوگیری می کند. در عوض ، به اوراق بهادار صادر شده توسط بانک ها ، شرکت های دولتی و G-SEC می چسبد.

اما این سرمایه گذاری در حدود 13 درصد از دارایی های خود در AA و اوراق بهادار دارای امتیاز معادل برای به دست آوردن یک ضربه دهنده بازده است. علاوه بر این ، حدود 9 درصد در اوراق قرضه AT1 برگزار شده است. اما لاکشمی آایر ، مدیر ارشد سرمایه گذاری و رئیس محصولات ، می گوید که اینها توسط بانکهایی با مالی قوی صادر شده است.

جدا از سرمایه گذاری در اوراق قرضه بسیار دارای امتیاز ، این طرح همچنین با اطمینان از قرار گرفتن در معرض غیر متمرکز ، سطح ریسک خود را کاهش داده است. مطابق با نمونه کارها ژانویه 2021 ، بیشترین سرمایه گذاری در یک گروه شرکت واحد 8. 7 درصد است.

صندوق بدهی بانکی IDFC و PSU

درست است که از بی اعتنایی خانه صندوق برای گرفتن ریسک اعتباری ، بانکداری IDFC و صندوق بدهی PSU (IBPF) به طور مداوم یک سبد با کیفیت بالا را در اختیار داشته است. تقریباً کل نمونه کارها آن شامل AAA و ابزارهای دارای امتیاز معادل در طی سه سال گذشته است. این ریسک اعتباری کلی در نمونه کارها را کاهش می دهد. همچنین از اوراق قرضه AT1 جلوگیری می کند.

با این حال ، این صندوق G-SEC ها و اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های بخش خصوصی را در حد کلی SEBI در اختیار دارد. اما مدیر صندوق Anurag Mittal به شرکت های با کیفیت بالا بخش خصوصی مانند Sundaram Finance و Reliance Industries گیر کرده است.

IBPF از یک استراتژی رو به پایین پیروی می کند ، که تضمین می کند که مدت زمان نمونه کارها به تدریج طی یک دوره زمانی کاهش می یابد. مدت زمان اصلاح شده آن از 2. 4 سال در طی 12 ماه گذشته به 1. 6 سال کاهش یافته است.

برای جبران رویکرد محافظه کارانه خود ، کمی بیشتر به دارایی های برتر خود اختصاص می یابد و برای اوراق بهادار فردی 12 درصد می رود.

بدهی - اوراق قرضه شرکت

صندوق اوراق قرضه شرکت Sundaram

صندوق های اوراق بهادار شرکت ریسک اعتباری کم دارند ، زیرا آنها موظفند حداقل 80 درصد از دارایی های خود را در AA+ و ابزارهای دارای رتبه بالاتر سرمایه گذاری کنند.

صندوق اوراق قرضه شرکت Sundaram (SCBF) به طور مداوم تقریباً تمام اجزای خود را در اوراق بهادار AAA برای 5 سال گذشته سرمایه گذاری کرده است. مدیران صندوق آن Dwijendra Srivastava و Sandeep Agarwal در اوراق بهادار صادر شده توسط شرکت های دولتی و شرکت های بخش خصوصی که دارای مالی قوی هستند ، سرمایه گذاری می کنند. و این مواردی را که با بلوغ سه ساله همراه هستند ترجیح می دهد.

صندوق های اوراق بهادار شرکتی مانند SCBF در پی بحران اعتباری زمینه خود را حفظ کردند. پس از بودجه مایع ، این دومین دسته بزرگ در بین طرح های بدهی است.

SCBF توانسته است از وقایع اعتباری خودداری کند. بسته به چشم انداز نرخ بهره ، 10-20 درصد در اوراق بهادار دولتی اختصاص می دهد. در اندازه جسد 1،144 کرور (مانند 30 ژوئن 2021) ، این طرح با نزدیک به 51 اوراق بهادار متنوع است. حفظ مشخصات بلوغ مناسب و چسباندن به اوراق بهادار هر زمان که گسترش جذاب باشد ، به این صندوق کمک کرده است که از دسته خود در بازه های زمانی بهتر عمل کند.

صندوق اوراق قرضه شرکت HDFC

صندوق اوراق قرضه شرکت HDFC (HCBF) دومین صندوق بزرگ در گروه خود با دارایی های نزدیک به 26،698 روپیه (مانند 30 ژوئن 2021) است. چندین رویداد اعتباری منجر به حرکت پرواز به ایمنی در بین سرمایه گذاران صندوق بدهی شده است. و خانه های صندوق بزرگتر با نام تجاری خوب مانند HDFC AMC از افزایش جریان ها بهره مند شده اند. و HCBF با عملکرد خوب خود به سرمایه گذاران پاداش داده است.

علیرغم هزینه های جزئی SEBI که به طرح ها اجازه می دهد تا 20 درصد در دارایی های دارای رتبه پایین سرمایه گذاری کنند ، HCBF به طور مداوم تقریباً تمام بدنه های خود را در اوراق بهادار بسیار دارای رتبه (AA+ و بالاتر) مستقر کرده است. استراتژی کنترل ریسک محتاطانه آن به HCBF کمک کرد تا با موفقیت در بحران صندوق بدهی حرکت کند. آنوپام جوشی از سال 2015 مدیر صندوق آن بوده است.

جوشی به ما می گوید ، HCBF قصد دارد بازده ها را عمدتا از طریق تعهدی در علاقه ایجاد کند. تخصیص بخشی از استراتژی مدت زمان فعال به صندوق کمک می کند تا از حرکات نرخ بهره بهره مند شود.

زنبورهای Nippon India etf nifty

Nippon India Etf Nifty Bees (N50B) قدیمی ترین صندوق مبادله ای هند (ETF) است که در اصل متعلق به MF معیار بود. همچنین جزء مایع ترین ETF است.

N50B کل مبلغ خود را در سهام 50 سهام سرمایه گذاری می کند ، که به همان نسبت معیار نیز به همین ترتیب است. خطای ردیابی ETF معمولاً پایین تر از صندوق شاخص است. اما بسیاری از ETF ها از نقدینگی کم رنج می برند و این هزینه تأثیر را بالا می برد. سرمایه گذاران همیشه قیمتی را که به ارزش خالص دارایی خالص این طرح (NAV) نزدیک است ، دریافت نمی کنند. اینجا جایی است که N50B نمره می دهد. این مایع ترین ETF در بازارهای هند است. برای سرمایه گذاری در ETFS به یک حساب DEMAT نیاز دارید.

صندوق شاخص uti nifty

اگر حساب DEMAT ندارید ، می توانید در صندوق شاخص UTI Nifty (UBIF) سرمایه گذاری کنید. در سال 2000 راه اندازی شد ، این اولین صندوق شاخص مستقر در هند بود.

این سرمایه گذاری در سهام Nifty 50 دقیقاً به همان نسبت که در شاخص معیار قرار دارد ، سرمایه گذاری می کند. خطای ردیابی UBIF به طور مداوم در بین صندوق های شاخص کمترین بوده است. نسبت هزینه آن نیز کم است ، که به خوبی برای یک صندوق منفعلانه مدیریت می شود. در اندازه جسد حدود 4،211 روپیه ، یکی از بزرگترین فضای آن است.

ICICI Prudential Nifty 50 فهرست فهرست بعدی

شاخص Nifty Next50 یکی از سازگارترین و در بین شاخص های متنوع در اطراف است. این شامل 50 شرکت مایع در خارج از شاخص Nifty 50 است. اگر دوست دارید خطرات مدیر صندوق را از بین ببرید و احتمال کمبود کمبود را کاهش دهید ، ترکیبی از صندوق های Nifty 50 و Nifty Next Index به اندازه کافی برای تخصیص بزرگ درپوش شما مناسب است.

ICICI Prudential Nifty 50 Index Index (Inn50) یک صندوق شاخص به طور مداوم ارائه شده است.

در طی دوره 10 ساله گذشته ، Nifty 50 TRI بعدی 14. 5 درصد بازده را تحویل داد. Nifty 50 Tri 12 درصد داد. اگرچه شاخص Nifty 50 بعدی می تواند کمی بی ثبات تر از شاخص Nifty 50 باشد ، اما اولی سازگارتر بوده است. نگاهی به چگونگی عملکرد شاخص های متنوع در هر یک از 10 سال تقویم گذشته به ما می گوید که در چهار مورد از این 10 سال ، Nifty 50 حداکثر بازگشت تمام شاخص ها را به دست آورد ، اما همچنین چهار بار سقوط کرد. شاخص Nifty 50 بعدی حداکثر بازده را یک بار به ثمر رساند ، اما همچنین کمترین بازده را فقط دو بار به دست آورد.

Motilal Oswal Nasdaq 100 ETF

در دو سال گذشته ، بودجه بین المللی محبوبیت پیدا کرده است. و بسیاری از خانه های صندوق انواع مختلفی از طرح های خارجی را به نمایش گذاشته اند: آنهایی که در سهام ایالات متحده یا اروپایی ، بازارهای نوظهور ، کشورهای خاص یا حتی شرکت هایی که با یک موضوع مشترک هستند ، سرمایه گذاری می کنند.

به طور معمول ، اولین صندوق بین المللی شما باید به دلیل تنوع شرکت های موجود و نقدینگی آنها در ایالات متحده سرمایه گذاری کند. Motilal Oswal Nasdaq 100 ETF (MNAS100ETF) یک وسیله نقلیه ایده آل در این زمینه است. این شرکت در شرکت هایی که بخشی از فهرست NASDAQ 100 هستند سرمایه گذاری می کند. شرکت هایی در سراسر سخت افزار رایانه و نرم افزار ، ارتباطات از راه دور ، تجارت خرده فروشی/عمده فروشی و صنایع بیوتکنولوژی در آنجا وجود دارند.

این صندوق همچنین به شما فرصتی می دهد تا در شرکت هایی که محصولات آنها تقریباً هر روز از آنها استفاده می کنیم سرمایه گذاری کنید. اپل ، مایکروسافت ، الفبای ، اینتل ، فیس بوک ، آمازون ، تسلا ، Comcast و PayPal نمونه هایی هستند. این شاخص با سهام هند همبستگی کمی دارد. این می تواند نوسانات بازده نمونه کارها را صاف کند. و اگر این یکی از اهداف شما باشد ، سرمایه گذاری به ارز خارجی نیز روش خوبی برای صرفه جویی در آموزش خارجی فرزند شما است. تنها نگرانی در مورد شاخص NASDAQ 100 این است که حدود 44 درصد از تخصیص آن مربوط به سهام فناوری است. اما در کل ، تنوع خوبی وجود دارد. نسبت هزینه آن با 0. 56 درصد پایین است.

زنبورهای طلای نیپون هند

طلا نقش مهمی در نمونه کارها ما ایفا می کند ، زیرا کلاس دارایی به ما کمک می کند تا فراتر از عدالت و بدهی متنوع شویم. و زنبورهای طلای نیپون هند (زنبورهای طلایی) ، قدیمی ترین طلای طلای هند ، فقط صندوق ای است که ما توصیه می کنیم.

Gold ETF روشی مقرون به صرفه و مناسب برای اهداف سرمایه گذاری است. این طرح های صندوق های متقابل با هدف ردیابی قیمت طلای داخلی فیزیکی است. پس از افزایش تا سال های 2019 و 2020 ، قیمت طلا بیش از چهار درصد از اوت 2020 کاهش یافته است. از منظر بازده در طلا سرمایه گذاری نکنید ، بلکه بیشتر به عنوان پرچین در برابر تورم است. طلا دوره های پرتفوی شما را برای کند شدن اقتصاد تقویت می کند.

اکنون ، زنبورهای طلایی با خطای ردیابی کم و نقدینگی کافی همراه هستند. حدود 5-10 درصد از نمونه کارها خود را در زنبورهای طلایی سرمایه گذاری کنید.

همچنین بخوانید: چگونه از MC30 استفاده کنیم؟

Kayezad E Adajania رئیس دفتر مالی شخصی در MoneyControl است. وی در دو دهه گذشته با کار در مجله Mint و Outlook Money ، بودجه متقابل و مالی شخصی را پوشش داده است. کیزاد وقتی در سال 2009 تأسیس شد ، عضو موسس تیم مالی شخصی Mint بود.