روش کار پونزی چیست؟

هر سال ، لیگ ملی مصرف کنندگان هزاران شکایت دریافت شده در کلاهبرداری را از مصرف کنندگان تجزیه و تحلیل می کند و آن را برای عموم آزاد می کند تا روند کلاهبرداری ها را ردیابی کند و به عنوان ابزاری آموزشی برای پیشگیری از کلاهبرداری استفاده کند.

کمتر مصرف کنندگان گزارش تلفات کلاهبرداری را گزارش می کنند ، اما ضرر متوسط به 10 سال بالا برخورد می کند

12 ماه گذشته به ویژه برای مصرف کنندگان تلاش کرده است ، اما کلاهبرداران همچنان به استفاده از این همه گیر برای ایجاد جنایات خود ادامه داده اند. بیش از یک از چهار مصرف کننده (41. 49 درصد) که شکایت خود را در کلاهبرداری ارائه داده اند ، ضرر را گزارش کردند. در حالی که این تعداد از 43. 19 درصد که ضرر و زیان را در سال 2020 گزارش کرده بود ، ضرر متوسط کلاهبرداری 800 دلار بود که بالاترین میزان از سال 2012 بود. درصد شکایات مربوط به ضرر گزارش شده در سال 2019 به اوج خود رسید و تقریباً نیمی از آن (47. 48 درصد) از کلیه شاکیان گزارش ضرر در آن سال. این افزایش را می توان به تاکتیک های کلاهبرداران نسبت داد ، که مصرف کنندگان نسبت به طرح های کلاهبرداری یا ترکیبی از این دو مقاومت کمتری نسبت می دهند.

کلاهبرداری برتر 2021: جوایز جعلی و کلاهبرداری رفت و برگشت

شکایات مربوط به کلاهبرداری های مربوط به جوایز جعلی ، جاروهای جعلی و هدایای "رایگان" بهترین شکایاتی بودند که در سال 2021 به کلاهبرداری گزارش دادند. در سال 2020 ، چنین شکایاتی تقریباً یک چهارم (23. 78 درصد) از گزارش هایی را که دریافت کردیم تشکیل شده است. در سال 2021 ، این شکایات بیش از یک در سه مورد (35. 23 درصد) شکایات را تشکیل می دهد که بیش از 48 درصد نسبت به سال گذشته افزایش یافته است. کلاهبرداری های سرمایه گذاری ، که بسیاری از آنها به cryptocurrency گره خورده بودند ، سریعترین نوع شکایت در سال 2021 بودند ، با شکایات بیش از دو برابر شدن (168 درصد افزایش نسبت به سال گذشته). این افزایش با داده های منتشر شده در بهار گذشته توسط کمیسیون تجارت فدرال ارتباط دارد و نشان دهنده افزایش چشمگیر کلاهبرداری های سرمایه گذاری رمزنگاری ، که اغلب توسط رسانه های اجتماعی دامن زده می شود.

تلفن ، وب همچنان روشهای تماس تماس با کلاهبرداران است

با استفاده از فیلترهای اسپم ایمیل به تدریج بهتر می شوند ، تلفن و وب همچنان متداول ترین راه هایی هستند که مصرف کنندگان گزارش داده اند که توسط کلاهبرداران تماس گرفته شده است. ترکیبی ، آنها اولین روش تماس در بیش از 81 درصد شکایات (44. 48 درصد تلفن ؛ 35. 94 درصد وب) بودند.

کارتهای اعتباری هدفمند هستند ، اما کلاهبرداران به دنبال سایر روشهای پرداخت هستند

دسترسی به اطلاعات کارت اعتباری مصرف کنندگان همچنان راهی است که کلاهبرداران در سال 2021 به دنبال بدست آوردن وجوه بودند ، با 44 درصد شکایات با صندوق های گزارش ضرر از طریق کارت اعتباری ارسال شد. با این حال ، سایر روش های پرداخت مانند کارت های هدیه ، رمزنگاری و برنامه های همتا به همسالان همچنان محبوبیت خود را برای کلاهبرداران به دست می آورند و تقریباً نیمی از (45. 28 درصد) نسبت به سال گذشته افزایش می یابد. به اعتقاد ما ، یکی از دلایل این محبوبیت این است که وجوه ارسال شده از طریق یکی از این روش ها به سرعت و اغلب ناشناس در دسترس کلاهبرداران قرار می گیرد. کلاهبرداری.org همچنان به تنظیم کننده های فدرال فشار می آورد تا کارهای بیشتری را برای وصل کردن نقاط ضعف در قوانین حفاظت از مصرف کننده فدرال مانند قانون انتقال صندوق های الکترونیکی انجام دهد که اجازه می دهد از این سیستم عامل های پرداخت جدید سوءاستفاده شود.

Meet the scams: The worst of 2021

جوایز/جارو برقی/درخواست هدایای رایگان برای پرداخت برای ادعای جوایز ساختگی ، برنده های قرعه کشی یا هدایا

اینترنت: فروش کالاهای عمومی (نه حراج) کالاهای خریداری شده هرگز تحویل داده نمی شوند یا نادرست نیستند

فیشینگ/کلاهبرداری از ایمیل های وانمود که از یک منبع شناخته شده است از مصرف کنندگان بخواهید اطلاعات شخصی را وارد یا تأیید کنند

کلاهبرداری های چک تقلبی که مصرف کنندگان با چک های مبهم برای کار یا کالاهایی که سعی در فروش آنها دارند ، پرداخت می کنند ، دستور داده اند که پول را به خریدار برگردانند

Friendship & Sweethip Swindles Con Artist یک رابطه آنلاین را پرورش می دهد ، اعتماد ایجاد می کند و قربانی را متقاعد می کند که پول ارسال کند

سرمایه گذاری فرصت های سرمایه گذاری در: معاملات روز ؛طلا و سنگهای قیمتی ؛هنر ؛سکه های نادر ؛سایر محصولات سرمایه گذاری ؛گزارش هایی در مورد شرکت هایی که مشاوره یا سمینارهایی در مورد سرمایه گذاری ارائه می دهند. و غیره.

وام های پیش پرداخت ، تنظیم کنندگان اعتبار وعده های دروغین وام های تجاری یا شخصی ، حتی اگر اعتبار بد باشد ، برای هزینه پیش پرداخت

خانواده / دوست با تماس تلفنی یا ایمیل با کلاهبرداری ، ادعا می کنند که یک دوست یا یکی از اعضای خانواده در پریشانی (در زندان ، بیمارستان و غیره) است و برای کمک به فوریت نیاز به بودجه دارد

رایانه ها: کلاهبرداران تجهیزات و نرم افزار ادعا می کنند "پشتیبانی فنی" را برای مشکلات رایانه ارائه می دهند و هزینه ای را برای رفع یک مشکل وجود ندارد

بورس های تحصیلی/کمک هزینه های بورس تحصیلی "تضمین شده" ساختگی یا کمک های مالی در ازای پرداخت پیش رو یا اطلاعات شخصی.

خط پایین

صرف نظر از نوع کلاهبرداری ، با یادآوری قانون قدیمی شست می توان از بسیاری از موارد کلاهبرداری جلوگیری کرد: اگر چیزی خیلی خوب به نظر می رسد که درست باشد - احتمالاً چنین است.

اگر تا به حال در مورد کلاهبرداری بالقوه سؤالی دارید یا فکر می کنید ممکن است قربانی کلاهبرداری شوید ، بلافاصله آن را از طریق فرم شکایت آنلاین Secure.org گزارش دهید. خجالت یا ترس از دوستان و نزدیکان در مورد این جنایت باعث می شود بسیاری از قربانیان کلاهبرداری ساکت شوند. فقط با صحبت کردن می توانیم ابزارهای لازم برای اجرای این جنایتکاران را به عدالت بدهیم.

در مورد این گزارش

گزارش ده کلاهبرداری برتر کلاهبرداری.org سالانه از شکایات دریافت شده مستقیم از مصرف کنندگان تهیه می شود. ما سعی نمی کنیم صحت این شکایات را تأیید کنیم و آنها نمونه علمی را نشان نمی دهند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این کلاهبرداری ها یا گزارش کلاهبرداری مشکوک ، لطفاً به کلاهبرداری مراجعه کنید.

گزارش ده کلاهبرداری برتر براساس تجزیه و تحلیل 4،309 شکایت گزارش شده از طریق وب سایت کلاهبرداری NCL ، از طریق تلفن و از طریق نامه در سال 2021 است. این نباید به دلیل گزارش خود و تأیید نشده ، نمونه ای از همه کلاهبرداری ها در نظر گرفته شودماهیت شکایات.

کلاهبرداری.org توسط کمکهای سخاوتمندانه اعضای جامعه ما پشتیبانی می شود. شما می توانید یک هدیه ایمن و کسر مالیات را در اینجا تهیه کنید.