ورود و جریان های نقدی

جریان پول نقد پولی است که می تواند از فروش ، سرمایه گذاری یا تأمین مالی باشد. این برعکس جریان نقدی است که پولی است که از تجارت خارج می شود. دانستن چگونگی محاسبه و تجزیه و تحلیل هر دو این معیارهای مالی SaaS به شما کمک می کند تا تصمیمات استراتژیک آگاهانه ای را اتخاذ کرده و از منابع محدود خود سرمایه گذاری کنید.

دسته بندی ها

فهرست مطالب

تفاوت بین جریان نقدی و جریان نقدی چیست؟

این متریک نمای سریع از هر دو جریان نقدی و جریان خروجی را ارائه می دهد. جریان پول نقد پولی است که می تواند از فروش ، سرمایه گذاری یا تأمین مالی باشد. این برعکس جریان نقدی است که پولی است که از تجارت خارج می شود.

توانایی یک شرکت در ایجاد ارزش برای سهامداران با توانایی آن در تولید جریان نقدی مثبت تعیین می شود. این یک معیار ضروری برای محک زدن به سلامت تجارت است - به ویژه هنگامی که آن را به دسته های دانه ای بیشتری مانند هزینه های عملیاتی ، سرمایه گذاری و بدهی کاهش می دهید.

جریان نقدی و نمونه های خروجی

نمونه هایی از جریان پول نقد شامل پولی است که از فروش محصولات به دست آمده و بازده هرگونه سرمایه گذاری است. در مقابل ، جریان نقدی می تواند از هزینه های عملیاتی ، بدهی ها و سایر بدهی های شما باشد.

چرا جریان نقدی و جریان خروجی مهم است؟

جریان و جریان پول نقد نشان دهنده وضعیت مالی اساسی تجارت شما است. از آنجا که پول نقد ، خون حیات هر شغلی است ، درک جریان و جریان های نقدی شما برای بهینه سازی عملیات روزانه یک سازمان بسیار مهم است.

تفسیر جریان نقدی

برای ایجاد شغلی که می تواند در دراز مدت سود داشته باشد ، باید بدانید که در نهایت ورود شما از خروج فراتر خواهد رفت. هنگامی که شما بیشتر از ترک آن پول نقد خود را وارد می کنید ، این به عنوان جریان نقدی مثبت شناخته می شود. در مقابل ، جریان نقدی منفی به این معنی است که شما جریان بیشتری نسبت به جریان دارید.

اگر جریان نقدی مثبت دارید ، این یک شاخص خوب است که شما پول کافی برای سرمایه گذاری در رشد تجارت و پرداخت سهامداران بدون پرداخت بدهی بیش از حد دارید. این برای استارتاپ های بالغ با حمایت از VC و شرکت های دولتی که باید نشان دهند که می توانند در حالی که هنوز در حال رشد هستند ، کارآمد باشند ، بسیار مهم است.

در مقابل ، جریان نقدی منفی به این معنی است که شما بیشتر از آنچه می گیرید پول خرج می کنید. برای رشد و فروش در همه هزینه ها ، این اغلب یک هنجار است. به همین دلیل دیدگاه سطح بالایی از ورود و جریان های نقدی کافی نیست. آنچه شما واقعاً می خواهید بینش عمیقی در مورد تجزیه جریان و جریان های نقدی است تا بتوانید به طور مداوم کارآیی را بهبود بخشید و برنامه های رشد استراتژیک تری را ترسیم کنید.

انواع جریان نقدی

جریان نقدی شرکت شما از سه نوع فعالیت نتیجه می گیرد که هر یک از آنها می توانند در هر دو جریان و جریان قرار بگیرند:

• عملیاتی
• سرمایه گذاری
• تأمین مالی

فعالیت های عملیاتی

جریان نقدی از فعالیت های عملیاتی به ورود پول نقد یا ترک شغل شما به عنوان بخشی از فعالیت های تجاری منظم شما ، یعنی ایجاد و فروش محصولات و خدمات شما اشاره دارد.

ورود از فعالیت های عملیاتی شامل درآمد خالص شما از فروش کالاها/محصولات و خدمات ، موجودی و حساب های دریافتنی است.

برعکس ، خروجی به هزینه های روزانه مرتبط با تجارت شما ، مانند هزینه تولید ، اجاره ، فروش و بازاریابی ، مالیات بر درآمد و دستمزدهای پرداخت شده به کارمندان اشاره دارد.

فعالیت های سرمایه گذاری

جریان نقدی از فعالیت های سرمایه گذاری شامل حرکت پول مرتبط با سرمایه گذاری شرکت شما است. شما می توانید سرمایه گذاری های کوتاه مدت مانند خرید اوراق بهادار قابل فروش یا موارد بلند مدت مانند خرید تجهیزات یا ساختمان های جدید داشته باشید.

خرید هر سرمایه گذاری به عنوان جریان نقدی حساب می شود. به عبارت دیگر ، مقدار مشخصی از پول نقد در ازای سرمایه گذاری ، تجارت شما را ترک می کند. اگر یک دارایی بلند مدت ، مانند یک قطعه تجهیزات را می فروشید ، پس از آن جریان نقدی ایجاد می کند.

در بسیاری از موارد ، معمول است که جریان بیشتری را نسبت به ورود در گروه سرمایه گذاری مشاهده کنیم. مشاغل در حال رشد به احتمال زیاد در دارایی های بلند مدت که از رشد تجارت پشتیبانی می کنند ، سرمایه گذاری می کنند.

فعالیت های تأمین مالی

سرانجام ، شما از فعالیت های تأمین مالی جریان نقدی دارید ، که شامل دور بودجه ، وام ، فروش سهام ، سود سهام و پرداخت بدهی های بلند مدت است.

در رده تأمین مالی ، جریان نقدی شامل مبلغ پولی است که شما وام می گیرید و درآمد حاصل از فروش سهام یا سهام را تولید می کنید. جریان نقدی به پرداخت سود سهام و وجوه مورد استفاده برای بازپرداخت مبلغ اصلی بدهی موجود اشاره دارد.

به خاطر داشته باشید که خروج پول نقد برای پرداخت بهره به عنوان یک فعالیت عملیاتی ثبت می شود ، نه تأمین مالی.

نحوه محاسبه و گزارش جریان نقدی

ابتدایی ترین شکل گزارش جریان نقدی ، بیانیه استاندارد جریان نقدی (یا بیانیه جریان نقدی) است.

بیانیه جریان نقدی به سه بخش تقسیم می شود ، یکی برای هر نوع فعالیت. شما جریان های نقدی را به عنوان مبالغ مثبت (اعتبار) و جریان های نقدی به عنوان مقادیر منفی (بدهی) در هر بخش ثبت می کنید. سپس ، شما جریان نقدی خالص خود را برای هر فعالیت و تجارت خود به طور کلی دارید.

علاوه بر هزینه های نقدی و درآمدها ، بیانیه جریان نقدی شامل خریدهای اعتباری یا بدهی ، تغییر در ارزش دارایی های جاری (مانند استهلاک) و سود سهام است.

از طرف دیگر ، می توانید از نرم افزار Analytics Financial برای تجسم جریان پول نقد و خروج خود به مرور زمان استفاده کنید. در موزائیک ، گزارش جریان و جریان های نقدی خود را باز کنید تا نمودار پولی را که در داخل و خارج از تجارت شما جریان دارد و خطی که نشان دهنده جریان نقدی خالص شما در طی یک دوره زمانی معین است ، ببینید.

استفاده از نرم افزار برای انجام تجزیه و تحلیل مالی به شما امکان می دهد تا پیش بینی های نورد را ایجاد کنید و رویکردی چابک تر به مدیریت پول خود انجام دهید زیرا این داده در زمان واقعی به شما می دهد.

سازمانهای تأسیس شده تر ممکن است از نگاه ماهانه و سه ماهه به صورتهای جریان نقدی نگاه کنند. اما برای شرکت های با رشد بالا بر حداکثر رساندن باند باند و کشش وجوه VC تا حد امکان ، تجزیه و تحلیل جریان نقدی اغلب بیشتر است.

شرکت های تأسیس شده تر ممکن است بتوانند یک بار در یک چهارم بیانیه جریان نقدی را تهیه کنند ، اما برای استارتاپ ها با یک باند محدود و سهام بالاتر یکسان نیست.

عواملی که بر جریان نقدی تأثیر می گذارد

نقدی هر جنبه ای از تجارت شما را لمس می کند ، بنابراین این حس را دارد که چندین عامل می توانند بر جریان نقدی شما تأثیر بگذارند.

در اینجا برخی از کارکردهای تجاری که بیشترین تأثیر را در جریان نقدی دارند:

• حساب های دریافتنیبسیاری از مطالبات قابل قبول می توانند پول وارده به تجارت شما را کاهش دهند و بر جریان پول نقد تأثیر منفی بگذارد. این مهم است که از نزدیک معیارهای دریافتنی حساب های قابل دریافت را کنترل کنید ، بنابراین می توانید پرداخت های به تأخیر افتاده را شناسایی کرده و برای یافتن سریع وضوح کار کنید.
• حساب های قابل پرداخت (AP). پرداخت به موقع فروشندگان به ایجاد جریان نقدی صاف کمک می کند. اما اگر مدیریت AP ضعیف دارید ، می توانید هزینه های دیررس را افزایش داده و به روابط فروشنده آسیب برساند ، و مذاکره در مورد شرایط خرید بهتر را سخت تر می کند.
• مبلغ سرHeadCount بزرگترین هزینه برای هر شرکت SaaS است. به عنوان مقیاس شرکت خود ، شما باید برای پرداخت حقوق و دستمزد برنامه ریزی کنید تا از هرگونه خروج نقدی دیگر که باید مدیریت کنید ، به طور قابل توجهی پیشی بگیرد.
• هزینه درآمد. افزایش هزینه های فروش و بازاریابی برای دستیابی به اهداف درآمدی قابل توجه بسیار مهم است. در کوتاه مدت، مقداری که برای تبلیغات هزینه می کنید بر جریان نقدینگی تأثیر می گذارد. اما تجزیه و تحلیل جریان نقدی شما باید شامل پیش بینی های بلندمدت از نحوه تبدیل آن تبلیغات به درآمد نیز باشد.
• قیمت گذاری SaaS و هزینه درآمد. استراتژی قیمت گذاری SaaS علم کاملی نیست، اما باید محصولات و خدمات خود را به گونه ای قیمت گذاری کنید که جریان نقدی را بهینه کند. اگر قیمت های شما خیلی پایین باشد، ممکن است جریان نقدی کافی برای حمایت از رشد نداشته باشید.

6 نکته برای بهبود جریان نقدی کسب و کار شما

بهبود جریان نقدی می تواند به معنای افزایش جریان نقدی مثبت یا تبدیل جریان نقدی منفی به مثبت باشد. برای انجام این کار، باید جریان های نقدی را افزایش دهید، جریان های نقدی خروجی را کاهش دهید یا هر دو را کاهش دهید.

در اینجا چند تاکتیک استراتژیک مالی وجود دارد که می توانید برای بهبود جریان نقدی کسب و کار خود و باز کردن منابع بیشتر برای رشد از آنها استفاده کنید.

1. به جای خرید اجاره دهید

خرید ملک و تجهیزات ممکن است در بلندمدت ارزان تر باشد، اما به سرمایه بیشتری نیاز دارد. حتی اگر خرید خود را تامین مالی کنید، بسیاری از بانک ها و وام دهندگان به پیش پرداخت 20 تا 30 درصدی نیاز دارند.

این ممکن است برای کسب وکارهای تثبیت شده تر معامله شکنی نباشد، اما بسیاری از کسب وکارهای کوچک و استارت آپ های جدید در ابتدا باید در مورد جریان نقدی خود بسیار استراتژیک باشند.

وقتی اجاره می کنید، همان تجهیزات را با هزینه اولیه کمتری دریافت می کنید و می توانید شرایط را برای کاهش هزینه های ماهانه خود به توافق برسانید. انجام این کار جریان نقدی شما را کاهش می دهد و پول بیشتری را در کسب و کار شما باقی می گذارد تا برای هزینه های عملیاتی استفاده کنید.

مدیران اجرایی مدرن و بخش های مالی باید جریان نقدی و همچنین پس اندازهای نهایی را هنگام تعیین بودجه خود در نظر بگیرند.

2. تشویق به پرداخت های اولیه و به موقع

پرداخت های دیرهنگام از سوی مشتریان می تواند بر جریان نقدی شما فشار وارد کند. تامین کنندگان شما فقط به این دلیل که منتظر حساب های دریافتنی خود هستید، تاریخ پرداخت شما را تمدید نمی کنند.

اگر مشتریان شما به طور مداوم به موقع پرداخت نمی کنند، شرایط پرداخت خود را تغییر دهید. سعی کنید تخفیف های پرداخت زودهنگام ارائه دهید یا در قراردادهای خود بندهایی ایجاد کنید که تاخیر در پرداخت را جریمه می کند.

3. بهبود فرآیندهای حساب های دریافتنی

علاوه بر تغییر شرایط، به روش های صورت حساب خود نگاه کنید و ببینید آیا موانعی برای پرداخت وجود دارد که می توانید از بین ببرید. به طور خاص، مطمئن شوید که فاکتورها را به سرعت ارسال می کنید و به مشتریان خود زمان کافی برای بررسی و پرداخت می دهید.

سرانجام ، پذیرش فرم های پرداخت آنلاین ، مانند سپرده های اعتباری ، بدهی و ACH ، می تواند پرداخت های دیررس مرتبط با چک های پستی را کاهش دهد. شرکت های SaaS می توانند از تنظیم پرداخت های مکرر برای جلوگیری از تعقیب مشتریان و یادآوری آنها در مورد پرداخت ها بهره مند شوند.

4- پیش بینی جریان نقدی خود را متناسب کنید

پیش بینی جریان نقدی از جریان نقدی موجود شما برای کمک به شما در پیش بینی مانده های بانک آینده استفاده می کند. هنگامی که شما در حال مدیریت امور مالی برای یک استارتاپ هستید ، باید به پیش بینی جریان نقدی متفاوت نزدیک شوید.

به عنوان مثال ، شما باید روی جریان نقدی کوتاه مدت و همچنین بلند مدت تمرکز کنید. گزارش های جریان نقدی کوتاه مدت به شما امکان می دهد تا ببینید که چگونه باند محدود خود را در زمان واقعی مدیریت می کنید. با موزائیک می توانید به راحتی در داشبورد مالی خود به این اطلاعات دسترسی پیدا کنید.

مدیران عامل و CFO باید نقش فعالی در تماشای روند جریان پول داشته باشند تا بتوانند مدیریت پول را بهبود بخشند و منابع محدود خود را بهینه کنند. به این ترتیب ، جریان نقدی به ابزاری استراتژیک آینده نگر تبدیل می شود ، نه فقط یک عنصر دیگر تجزیه و تحلیل مالی پس از این واقعیت.

5. فروشندگان را به صورت الکترونیکی پرداخت کنید

معاملات همان روز برای جریان نقدی شما ، به ویژه در بخش قابل پرداخت حساب های شما بهتر است. بهتر است بدانید که حساب شما در همان روزی که به جای انتظار برای تأمین کننده خود ، پس از ورود به نامه ، یک چک را پرداخت کنید ، پرداخت می شود.

برای بهبود بهره وری مالی کلی خود ، اعتبار و پرداخت بدهی را برای هزینه های خود اهرم کنید. به عنوان یک مزیت اضافی ، ممکن است شما بتوانید از تخفیف های اولیه پرداخت ، کاهش هزینه های دیررس و حتی دریافت پاداش بازپرداخت از ارائه دهنده کارت اعتباری خود استفاده کنید.

به علاوه ، هنگامی که شما به عنوان مشتری شناخته می شوید که همیشه به موقع پرداخت می کند ، شما می توانید با تأمین کننده شرایط بهتر با تأمین کنندگان خود ، مجدداً مذاکره کنید.

6. استراتژی قیمت گذاری خود را تنظیم کنید

بعضی اوقات همه تلاش خود را برای کاهش هزینه ها انجام داده اید ، اما نمی توانید به جریان نقدی مثبت برسید ، یا به اندازه کافی برای سرمایه گذاری در رشد ندارید.

در این حالت ، ممکن است زمان آن رسیده باشد که استراتژی قیمت گذاری خود را مجدداً ارزیابی کنید. این ممکن است به معنای افزایش قیمت یا شارژ برای ویژگی ها و خدماتی باشد که شما به صورت رایگان ارائه کرده اید.

براساس CB Insights ، 15 ٪ از استارتاپ ها به دلیل قیمت گذاری یا هزینه های مربوط به هزینه شکست می خورند. این ممکن است خیلی زیاد به نظر نرسد تا زمانی که متوجه شوید که قیمت گذاری ضعیف بیشتر از تیم های بد ، زمان بندی اشتباه و محصولات فرومایه بیشتر استارتاپ ها را می کشد.

ممکن است استفاده از مدل های فریمیوم برای کمک به جذب مشتری وسوسه انگیز باشد، اما اگر می خواهید کسب و کار خود را توسعه دهید، باید مطابق با ارزشی که ارائه می دهید راحت شارژ کنید.

بهبود جریان نقدی ورودی و خروجی همه چیز در مورد دید است

اداره یک کسب و کار بدون بررسی وضعیت مالی شما مانند یک پزشک است که سعی می کند یک روش درمانی را انتخاب کند بدون اینکه نیازهای حیاتی بیمار خود را دریافت کند.

مدیران عامل و مدیران مالی که جریان نقدی کسب و کار را درک می کنند برای استارت آپ ها، کسب و کارهای کوچک و شرکت ها به طور یکسان بسیار مهم هستند. کشف نحوه ورود و خروج پول به کسب و کار شما می تواند تفاوتی بین تامین یک دور دیگر از بودجه و دور انداختن آن باشد.

برای اطلاعات بیشتر در مورد داشبوردهای هوش مالی که زمان تجمع داده ها را کاهش می دهند و بینش قدرتمندی را سریعتر ارائه می دهند، یک نسخه نمایشی شخصی از Mosaic دریافت کنید.