چگونه می توانیم برای محافظت از پول خود در برابر تورم سرمایه گذاری کنیم؟

این مقاله توسط Moomoo Financial Singapore Pte. ltd حمایت مالی شد.(Moomoo سنگاپور). تمام دیدگاههای بیان شده در این مقاله نظر DollarsandSense. sg بر اساس تحقیقات ما است. DollarsandSense. sg مسئولیتی در قبال ضررهای مالی که ممکن است از هرگونه معاملات ناشی شود ، مسئولیت پذیر نیست و خوانندگان تشویق می شوند که با احتیاط خود انجام دهند. شما می توانید سیاست سرمقاله کامل ما را در اینجا مشاهده کنید.

این یک دوره غیرمعمول برای بازارهای مالی در دو سال گذشته بوده است. هنگامی که همه گیر جهانی Covid-19 برای اولین بار در سال 2020 در سراسر جهان گسترش یافت ، بیشتر کشورها مرزهای خود را بستند. انتظار این بود که یک رکود جهانی در حال افزایش باشد و بازارهای مالی در نتیجه آن رنج می برند.

با این حال ، پس از آنکه بازار در مارس و آوریل 2020 به سختی سقوط کرد ، اشک ریخت. از 3 ژانویه 2020 تا 31 دسامبر 2021 ، S& P 500 حدود 47 ٪ افزایش یافت ، از 3234. 85 به 4766. 18.

با این حال ، اکنون که جهان در حال بازگشایی و تغییر از یک استراتژی صفر Covid-19 به زندگی با Covid-19 است ، آغاز امسال شاهد کاهش شدید در بیشتر بازارهای مالی بود. از 31 دسامبر 2021 تا 16 ژوئن 2022 ، S& P 500 حدود 23 ٪ کاهش یافت. شاخص های دیگر مانند کامپوزیت NASDAQ (32 ٪ از 31 دسامبر 2021 تا 16 ژوئن 2022) و میانگین صنعتی داو جونز (با 17 درصد از 31 دسامبر 2021 تا 16 ژوئن 2022) نیز کاهش مشابهی داشت. بنابراین ، دقیقاً چه اتفاقی می افتد؟

یکی از کاتالیزورهای اصلی برای احساسات منفی فعلی در بازار مالی تورم است. در ماه مه سال 2022 ، شاخص قیمت مصرف کننده در ایالات متحده نسبت به سال قبل 8. 6 ٪ به دست آورد. برای مقابله با تورم ، فدرال رزرو ایالات متحده اخیراً نرخ بهره معیار خود را با 0. 75 ٪ افزایش داده است که بیشترین افزایش از سال 1994 است ، با این که بسیاری از آنها انتظار دارند که این امر برای بقیه سال ادامه یابد.

به عنوان مصرف کنندگان ، تورم به قدرت خرید ما می خورد و این بدان معنی است که پول ما در آینده کمتر ارزش خواهد داشت مگر اینکه امروز تصمیم بگیریم در مورد آن کاری انجام دهیم.

در شرکت های سودآور سرمایه گذاری کنید

ما می توانیم به عنوان شرکت هایی که به طور گسترده به دو اردوگاه تقسیم می شوند ، از بازار سهام فکر کنیم.

در یک اردوگاه ، ما مشاغلی را تأسیس کرده ایم که هنوز در حال رشد هستند اما از همه مهمتر ، سودآور هستند. این بدان معناست که در بیشتر سالها ، این شرکت ها بازده مثبتی را برای سرمایه گذاران خود یا در قالب پرداخت سود سهام یا حفظ درآمد ایجاد می کنند. به امثال Coca-Cola ، Nike ، Apple و Amazon فکر کنید.

در اردوگاه دیگر ، ما شرکت های بزرگ و لیست شده ای داریم که در حال حاضر سودآور نیستند اما به عنوان شرکت های با رشد بالا دیده می شوند و به آنها امکان می دهد با وجود کمبود سود ، از آنها ارزش بالایی بگیرند. شما می توانید به شرکت هایی مانند Uber ، Lyft ، Peleton و Snap فکر کنید. این شرکت ها درآمد کسب می کنند اما هنوز در اعلامیه های مالی خود به ندرت سود خود را اعلام کرده اند.

در حالی که هیچ چیز خاصی در سرمایه گذاری در شرکت های با رشد بالا و غیر سودآور وجود ندارد ، ما باید بدانیم که شرکت های رشد به طور معمول به وجوه برای رشد متکی هستند ، خواه پول بیشتری را در بازاریابی ، سرمایه گذاری در فناوری ها یا گسترش به بازارهای جدید پمپاژ کند. در حالی که اینها موارد مهمی است که همه شرکت های با رشد بالا باید در آن اجرا کنند ، در یک محیط با نرخ بهره بالا که در آن تضمین نقدینگی به طور فزاینده ای سخت تر خواهد بود ، این شرکت های رشد ممکن است ادامه رشد را چالش برانگیز و گران تر بدانند.

شرکت های سودآور از نرخ بهره بالا نیز نجات نمی یابند ، زیرا بسیاری از این شرکت ها نیز به صورت وام و اوراق قرضه وام می گیرند. با این حال ، آنها همچنین تمایل دارند که مقاومت بیشتری در برابر تورم و هزینه های بیشتر داشته باشند. به عنوان مثال ، آنها ممکن است محصولات و خدمات خود را با قیمت مناسب قیمت گذاری کنند و مشتریانی داشته باشند که مایل به پرداخت هزینه بیشتری برای آن هستند. چنین شرکت هایی نیز برای تأمین بودجه رشد خود به بدهی متکی هستند و می توانند از طریق اوقات خوب و بد به رشد ارگانیک بپردازند. غالباً ، بیشتر این شرکت ها رکودهای متعددی را پشت سر گذاشته اند و سابقه ای برای ارائه ثبات به سرمایه گذاران حتی در هنگام رکود اقتصادی دارند.

با سرمایه گذاری در سهام برخی از این شرکت ها ، می توانیم اطمینان حاصل کنیم که پول ما به خوبی مورد استفاده قرار می گیرد و می تواند با این شرکت های سودآور در کنار هم رشد کند.

جای تعجب نیست که سودآورترین شرکتهای ذکر شده در جهان عمدتاً از ایالات متحده مانند اپل ، الفبای ، مایکروسافت ، جی پی مورگان و برکشایر هاتاوی هستند. از طریق یک کارگزاری کم هزینه مانند Moomoo Singapore ، می توانیم به بازار ایالات متحده دسترسی پیدا کنیم و از طریق پلت فرم تجارت Moomoo آنها به تجارت سهام بپردازیم. با استفاده از برنامه Moomoo (برای بارگیری در Google Play برای کاربران Android و فروشگاه App برای کاربران اپل) ، می توانیم از هر جایی که از تلفن همراه خود استفاده می کنیم ، تا زمانی که اتصال اینترنتی داشته باشیم ، تجارت کنیم.

ETF های مبتنی بر شاخص یک روش خوب برای شروع سرمایه گذاری است

برای کسانی که تازه وارد سرمایه گذاری می شوند ، یا راحت نیستند یا علاقه مند به انتخاب سهام خاص برای سرمایه گذاری در آن نیستند ، می توانیم سرمایه گذاری در ETF های مبتنی بر شاخص را در نظر بگیریم. چنین ETF ها می توانند راه حل ساده و ساده ای را برای به دست آوردن در معرض طیف گسترده ای از شرکت ها در بخش های مختلف از طریق یک سرمایه گذاری واحد ارائه دهند.

به عنوان مثال ، با سرمایه گذاری در Vanguard S& P 500 ETF (VOO) ، ما به طور خودکار در شرکت هایی که در S& P 500 هستند ، که ETF در حال ردیابی است ، سرمایه گذاری می کنیم. این موارد شامل بیش از 500 شرکت مانند اپل ، مایکروسافت ، آمازون ، الفبای و تسلا است.

با افزایش تورم و نرخ بهره ، این شرکت های بزرگ به طور معمول در موقعیت های اصلی نه تنها برای مقاومت در برابر هزینه های اضافی قرار می گیرند ، بلکه احتمالاً هزینه های خود را به مشاغل یا مصرف کننده هایی که به محصولات و خدمات خود متکی هستند ، منتقل می کنند. به شرکت های فنی مانند اپل و مایکروسافت فکر کنید ، و اینکه چگونه می توانند محصولات خود را به سود خود ادامه دهند ، زیرا مشتریان آنها همچنان به استفاده از سخت افزار و نرم افزار خود ادامه می دهند ، که برای زندگی روزمره ضروری است.

هنگامی که ما در ETF های مبتنی بر شاخص سرمایه گذاری می کنیم ، نیازی به نگرانی در مورد نیاز به تجزیه و تحلیل ، انتخاب و نظارت بر شرکت های خاص نیست.

اوراق قرضه را در یک محیط نرخ بهره بالا نادیده نگیرید

به جای سرمایه گذاری در سهام یک شرکت ، می توانیم به همان شرکت پول خود را وام دهیم. این به عنوان سرمایه گذاری اوراق قرضه شناخته می شود. در سرمایه گذاری اوراق قرضه ، بازده ما به طور معمول به صورت پرداخت کوپن که توسط شرکت های صدور اوراق قرضه پرداخت می شود ، انجام می شود.

نکته خوب در مورد سرمایه گذاری در اوراق بهادار در یک محیط افزایش نرخ بهره این است که ما می توانیم پرداخت کوپن بالاتری را دریافت کنیم.

مشابه سهام ، ما می توانیم سرمایه گذاری در اوراق قرضه ETF را انتخاب کنیم تا لازم نیست به طور خاص انتخاب کنیم که اوراق قرضه شرکت ها برای سرمایه گذاری در آن سرمایه گذاری کنیم. یکی از این قبیل اوراق بهادار ETF شاخص اوراق قرضه شرکتی S& P 500® است. این یک اوراق بهادار ETF است که به دنبال اندازه گیری عملکرد بدهی شرکت های ایالات متحده است که توسط نمایندگان در S& P 500 با رتبه بندی درجه سرمایه گذاری صادر شده است.

نگاهی به عملکرد فعلی به بلوغ ETF نشان می دهد که این 4. 1 ٪ است ، از 31 مه 2022. در حالی که بازده اوراق قرضه ممکن است به طور فوق العاده جذاب نباشد ، آنها حداقل بازدهی را ارائه می دهند که می تواند به مقابله یا جبران قسمت کمک کنداز تورم ، اطمینان از این که قدرت خرید پول ما حداقل می تواند مطابق با نرخ تورم باشد.

چگونه طلا می تواند از ما محافظت کند

در روزهای قدیمی ، طلا به طور معمول به عنوان سمبل ثروت دیده می شود و گاهی اوقات به عنوان نوعی پرداخت استفاده می شود. این روزها ، ما معمولاً از طلا برای نشان دادن ثروت خود یا پرداخت محصولات و خدماتی که استفاده می کنیم استفاده نمی کنیم. با این وجود ، طلا به دور از یک ابزار مالی منسوخ نیست.

یکی از راه هایی که طلا خود را دوباره اختراع کرده است ، تبدیل شدن به یک کلاس دارایی قابل اعتماد برای سرمایه گذاران است که در مواقع بحران و به عنوان راهی برای محافظت در برابر تورم ، به عنوان یک دارایی امن و ایمن روی آورند. هر زمان که در بازارها عدم اطمینان قابل توجهی وجود داشته باشد ، از جمله زمان تورم افزایش یافته ، مردم به عنوان وسیله ای برای ذخیره ثروت خود به طلا می روند تا اینکه اجازه دهند آن را از طریق پول فیات (پول کاغذی) از بین ببرد.

ما نیازی به خرید طلای فیزیکی و ذخیره آنها در خانه نداریم. درعوض ، یکی از راه های مناسب برای قرار گرفتن در معرض طلا ، سرمایه گذاری از طریق ETF طلا مانند سهام SPDR® Gold است که بزرگترین ETF طلای تحت حمایت جسمی در جهان است. این ETF را می توان در صرافی های متعدد از جمله بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) در ایالات متحده و SGX در سنگاپور یافت.

علاوه بر سهام ، ما همچنین می توانیم در اوراق قرضه ، ETFS مبتنی بر شاخص و Gold ETF در بستر Moomoo سرمایه گذاری کنیم

بازارهای سهام مانند بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) و NASDAQ دیگر فقط مبادلات مالی نیستند که به ما امکان خرید و فروش سهام (یعنی سهام) را می دهد. امروز ، این مبادلات مالی همچنین به ما امکان می دهد انواع دیگر کلاس های دارایی از جمله اوراق قرضه ، طلا و سایر کالاها را تجارت کنیم. و با سرمایه گذاری در برخی از این دارایی ها ، ما می توانیم از پول خود در برابر خطر تورم امروز محافظت کنیم.

برای سرمایه گذارانی که مایل به دسترسی کم هزینه به بازارهای ایالات متحده و سایر بازارهای مانند سنگاپور ، چین و هنگ کنگ هستند ، می توانیم یک حساب جهانی Moomoo SG را باز کنیم و از طریق بستر معاملاتی Moomoo محصولات ذکر شده را در این مبادلات مالی شروع کنیم.

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

تا کنون ، تمام آنچه ما در بالا به اشتراک گذاشته ایم دارایی های ذکر شده در مبادلات مالی است که می توانیم سرمایه گذاری را در نظر بگیریم. در حالی که کلاس های دارایی مانند ETF ممکن است به اندازه مدیریت نیاز نداشته باشند ، اما آنها هنوز هم ما را ملزم به سرمایه گذاری ، نظارت و تعادل منظم به طور مرتب می کنند.

اگر ترجیح می دهیم یک مدیر صندوق انسانی سرمایه گذاری و مدیریت نمونه کارها خود را از طرف ما انجام دهیم ، زیرا هدف ما رشد پول خود برای ضرب و شتم تورم است ، همچنین می توانیم سرمایه گذاری در وجوه را نیز در نظر بگیریم.

یکی از راه های مناسب برای شروع سرمایه گذاری در وجوه از طریق پلت فرم Moomoo خواهد بود. مشابه نحوه سرمایه گذاری در اوراق بهادار ذکر شده ، می توانیم لیست گسترده ای از صندوق های متقابل را نیز پیدا کنیم که می توانیم از طریق پلت فرم Moomoo خریداری کنیم. این موارد شامل صندوق های سهام ، صندوق های اوراق بهادار ، صندوق های متعادل و صندوق های مدیریت نقدی است.

در پایان روز ، در دنیای توجیهی که امروز زندگی می کنیم ، بهترین راه برای پیشبرد تورم سرمایه گذاری پولی است که ما برای آینده کنار می گذاریم ، تا بتوانیم بازدهی کسب کنیم که به شما کمک کندما نرخ تورم را شکست دادیم.

سلب مسئولیت: کلیه نظرات بیان شده در مقاله ، نظرات مستقل dollarsandsense. sg است. نه Moomoo سنگاپور یا شرکت های وابسته به آن مسئولیت محتوای اطلاعات ارائه شده را بر عهده دارند. این تبلیغات توسط مقامات پولی سنگاپور بررسی نشده است.< SPAN> یکی از راه های مناسب برای شروع سرمایه گذاری در وجوه از طریق پلت فرم Moomoo خواهد بود. مشابه نحوه سرمایه گذاری در اوراق بهادار ذکر شده ، می توانیم لیست گسترده ای از صندوق های متقابل را نیز پیدا کنیم که می توانیم از طریق پلت فرم Moomoo خریداری کنیم. این موارد شامل صندوق های سهام ، صندوق های اوراق بهادار ، صندوق های متعادل و صندوق های مدیریت نقدی است.