KYC در Crypto - مقایسه

تایید مشتری خود را بشناسید (KYC) توسط همه رگولاتورها الزامی است. همچنین یکی از قوی ترین راه ها برای پلتفرم ها برای محافظت از کاربران در برابر هکرها، دستکاری کنندگان بازار و پول شویان است. به عنوان یک کاربر رمزارز، باید مراقب پلتفرم هایی با معیارهای KYC ضعیف باشید.

بدون KYC، موسسات مالی نمی توانند به طور موثر دسته ریسک کاربر را ارزیابی کنند. آیا این کاربر هویت خود را پنهان می کند؟آیا آنها وجوه را از یک منبع قانونی واریز می کنند یا ممکن است این پول به صورت غیرقانونی به دست آمده باشد؟

امروزه، بایننس با فرآیند KYC سختگیرانه ای که یکی از دقیق ترین فرآیندها در صنعت است، مسئولیت را هدایت می کند. با این حال، سایر بازیگران صنعت این استاندارد بالا را رعایت نمی کنند و آن را به طور مساوی در مناطق مختلف جغرافیایی اجرا نمی کنند.

KYC در بایننس چگونه است؟

در طول سال ها، ما یک سیستم KYC قوی ساخته ایم که در بیش از 200 حوزه قضایی مطابقت دارد و توسط شرکت های KYC پیشرو در صنعت مانند Onfido، Jumio، و Trulioo پشتیبانی می شود.

از ژوئیه 2022، فرآیند KYC ما به سه سطح تقسیم شده است - تأیید شده، تأیید شده پلاس، و محدودیت سفارشی در صورت درخواست - و الزامات بسته به مقررات محلی متفاوت خواهد بود.

برای اکثر کشورها، فرآیندی که ما از کاربران می خواهیم طی کنند به این صورت است:

ردیف 1 + 2 (تأیید شده، تأیید شده پلاس)

مرحله 1: ما اطلاعات شخصی مشتری را جمع آوری و تأیید می کنیم. برای این کار به پاسپورت، گواهینامه رانندگی، یا مدرک شناسایی معتبر دیگری نیاز است.

مرحله 2: برای مبارزه با تلاش های جعل هویت، از بررسی زنده بودن بی درنگ استفاده می کنیم که چهره کاربران را با اسناد صادر شده توسط دولت مقایسه می کند.

مرحله 3: ما تمام اطلاعات جمع آوری شده را می گیریم و هویت کاربران را در برابر World-Check، بزرگترین پایگاه داده افراد پرخطر، تحریم شده و در معرض سیاسی تأیید می کنیم.

مرحله 4: کاربران در کشورهای اتحادیه اروپا قبل از اینکه بتوانند به اکوسیستم Binance دسترسی پیدا کنند، باید اسناد اثبات نشانی معتبر ارائه دهند. کاربران در کشورهای غیر اتحادیه اروپا تنها در صورتی که بخواهند سقف برداشت روزانه فیات خود را از 50000 دلار به 2 میلیون دلار افزایش دهند، باید مدارک معتبر اثبات نشانی ارائه دهند.

کاربران Binance در صورت تمایل به تجارت رمزنگاری ، واریز و برداشت وجوه یا دسترسی به اکوسیستم گسترده ما باید این چک ها را انجام دهند. کسانی که تأیید کامل را انجام نمی دهند ، فقط دسترسی اساسی به سایت Binance خواهند داشت. کاربران غیر تأیید شده می توانند پیشنهادات ما را کشف کنند و ادعای NFT ، نشانه های فن و کارت های هدیه Binance را داشته باشند ، اما تحت هیچ شرایطی-نمی توانند با هر محصول تجاری Binance ارتباط برقرار کنند.

ردیف 3 (در صورت درخواست موجود است)

برخی از کاربران Binance ممکن است مبلغ سپرده و برداشت را به طور قابل توجهی بالاتر از ردیف های تأیید شده و تأیید شده به علاوه ترجیح دهند. در این حالت ، کاربر باید منابع ثروت خود را اعلام کند ، منبع وجوهی که به Binance می آیند ، و اینکه آیا آنها یا اعضای خانواده آنها به عنوان یک فرد در معرض سیاسی (PEP) طبقه بندی می شوند. این فرآیند تضمین می کند که هر درخواست برای محدودیت های قابل توجهی افزایش یافته است ، قانونی و مناسب برای ارزش خالص اثبات شده کاربر است.

KYC در سیستم عامل های دیگر به نظر می رسد

در Binance ، ما به خودمان افتخار می کنیم که رهبران صنعت در ساختن فرآیندهای KYC که برای کاربران و مطابق با الزامات نظارتی محلی است. ما بالاتر و فراتر از آنچه بازار ارائه می دهد می رویم.

هنگام انتخاب مبادله ای که می خواهید در آن تجارت کنید ، KYC بررسی و فرآیندهای موجود بر روی یک سکو را می توان به عنوان شاخصی از اهمیت این مبادله امنیت مشاهده کرد.

وضعیت فعلی KYC

داده های این جدول از اطلاعات عمومی در دسترس رقبا در مورد محدودیت ها و الزامات KYC آنها ، از این نوشتار (25 ژوئیه 2022) گرفته شده است.

ردیف 1 و ردیف 2 روند KYC مورد نیاز در بیشتر کشورها را منعکس می کند. با این حال ، KYC بسته به منطقه محل سکونت کاربر ممکن است متفاوت باشد. به عنوان مثال ، برخی از کشورها قبل از اینکه کاربر بتواند به هر سرویس رمزنگاری دسترسی داشته باشد ، نیاز به بررسی تأیید صحت KYC ، مانند اثبات آدرس یا سایر الزامات خاص صلاحیت دارند.

ما از کاربرانی که نیاز به دقت بیشتری دارند ، منبع بودجه را درخواست می کنیم. به عنوان مثال ، هر کاربر Binance که می خواهد حد وسیعی را که بالاتر از ردیف 2 است ، افزایش دهد باید منبع بودجه خود را اعلام کند.

حال ، بیایید نگاهی دقیق تر به روند KYC در هر سیستم عامل بیندازیم. در اینجا خواهید دید که چگونه سایر سیستم عامل ها با Binance متفاوت هستند ، از این نوشتار (25 ژوئیه 2022).

1. Kucoin

داده های این جدول از اطلاعات عمومی در دسترس رقبا در مورد محدودیت ها و الزامات KYC آنها ، از این نوشتار (25 ژوئیه 2022) گرفته شده است.

KuCoin با اجازه دادن به کاربران برای خرید، فروش و تجارت رمزنگاری با یک حساب اصلی که نیازی به تأیید هویت مناسب ندارد، از آنچه که عمل KYC خوب در نظر گرفته می شود، اجتناب می کند.

راستی آزمایی ردیف اول KuCoin در ازای تأیید هویت اولیه، 20 برابر اهرم در معاملات آتی می دهد.

پس از تکمیل تایید ردیف دوم، کاربران KuCoin می توانند بدون محدودیت معامله کنند، به اهرم آتی تا 20 برابر دسترسی داشته باشند و روزانه حداکثر یک بیت کوین برداشت کنند. به خاطر داشته باشید که لایه دوم KuCoin تنها مرحله ای است که کاربران را ملزم به تکمیل تأیید هویت چهره و دولتی می کند.

استراتژی KuCoin ساده است. کاربران چینی (احتمالاً به دلیل حضور در این کشور) و کاربران خدمات را در سایر کشورها از جمله روسیه و سایر کشورهایی که با تحریم های بین المللی روبرو هستند مسدود می کند. تحریم ها، قوانین و مقررات محلی را نادیده می گیرد و به شدت تبلیغات می کند، به ویژه در کشورهایی که مبادلات بین المللی باید از قوانین محلی پیروی کنند.

2. بایت

داده های این جدول از اطلاعات عمومی در دسترس رقبا در مورد محدودیت ها و الزامات KYC آنها ، از این نوشتار (25 ژوئیه 2022) گرفته شده است.

همانند KuKoin، بای بیت همچنین با اجازه دادن به کاربران برای تجارت و برداشت 2 بیت کوین ارز دیجیتال در روز تنها با یک آدرس ایمیل برای تأیید، از آنچه که عمل KYC مناسب در نظر گرفته می شود اجتناب می کند.

برای افزایش سقف برداشت خود به 50 بیت کوین، کاربران فقط باید یک شناسه عکس تایید شده توسط دولت و یک چک تشخیص چهره ارسال کنند. اگر می خواهید آن را به 100 بیت کوین در روز افزایش دهید، تنها چیزی که نیاز دارید این است که اثبات آدرس را اضافه کنید.

نگرانی خاص در مورد صرافی هایی مانند Bybit و KuKoin این است که سطح تأیید نشده KYC می تواند به بازیگران بد اجازه داد و ستد و مقادیر قابل توجهی از ارزهای دیجیتال را برداشت کند.

Bybit استراتژی مشابه KuCoin را اتخاذ می کند، اما به نظر می رسد که مایل به مذاکره با تنظیم کننده های محلی در برخی کشورها، از جمله تمایل به پرداخت برخی جریمه ها است.

3. کوین بیس

داده های این جدول از اطلاعات عمومی در دسترس رقبا در مورد محدودیت ها و الزامات KYC آنها ، از این نوشتار (25 ژوئیه 2022) گرفته شده است.

کاربران کوین بیس باید هویت خود را با یک شناسه عکس دولتی معتبر قبل از شروع معامله، واریز یا برداشت ارز دیجیتال تأیید کنند. و اگر کاربران بخواهند همه روش های پرداخت، از جمله حواله های سیمی را فعال کنند، باید منبع وجوه خود را نشان دهند.

این فرآیند کاملاً شبیه رویکرد Binance به KYC است - کاربران جدید باید از طریق یک سری از نقاط بازرسی عبور کنند. هیچ اما و اگری وجود ندارد.

یک مؤلفه مهم: تأیید هویت

نیاز به تأیید هویت اولین پاسگاه در برابر پولشویی ها است ، که اغلب سعی می کنند منبع پول خود را از طریق مقادیر کمی که در حساب های مختلف پخش شده اند ، مبهم کنند.

شما می توانید از فلسفه KYC ما فکر کنید زیرا "پیشگیری بهترین درمان است". به عبارت دیگر ، ما معتقدیم که بهتر است مشکل را برآورده کنیم-در این حالت ، جرم مالی-از اینکه پس از اتمام خسارت ، آن را برطرف کنید.

برای Binance ، KYC مؤثرترین ابزار برای مبارزه با هکرها ، بودجه هک شده و غیره بوده است.

به عنوان مثال ، اگر هیچ گونه بررسی هویتی قوی وجود نداشته باشد ، حتی اگر تیم امنیتی Binance یک کاربر تأیید نشده را که معاملات مشکوک را انجام می داد ، گرفتار کرد ، آن کاربر هنوز هم می تواند با استفاده از یک ایمیل جایگزین بازگردد. حتی بدتر از آن ، کاربر می توانست مبلغ قابل توجهی از پول را منتقل کند. بررسی های تأیید اسناد و زندگی برای جلوگیری از وقوع این امر طراحی شده اند.

یک سیاست سخت KYC یک رویکرد تحمل صفر برای ثبت نام های مضاعف ، هویت های ناشناس و منابع مبهم پول را تحمیل می کند. در حالی که برخی ممکن است استدلال کنند که این امر بر خلاف فلسفه عدم تمرکز و ناشناس بودن است ، در این مورد خاص ، ما در درجه اول روی مبادلات متمرکز تمرکز می کنیم. در نهایت ، این اقدامات به طرز چشمگیری شانس وجوه نامشروع را که وارد اکوسیستم بزرگتر Web3 می شوند ، کاهش می دهد.

متأسفانه ، هر مبادله ای به تأیید هویت با همان سطح دقت کافی نزدیک نمی شود. و برخی از صرافی ها حتی ممکن است اقدامات KYC خود را برای جذب کاربران بیشتر آرام کنند.

ایجاد دفاع قوی تر

طبق گزارش جرم رمزنگاری Chainalalisn '2021 ، معاملات غیرقانونی فقط 0. 15 ٪ از فعالیت رمزنگاری-کمترین زمان-را نشان می دهد که موارد استفاده قانونی از رشد استفاده غیرقانونی فراتر رفته است. با این حال ، این آمار به معنای این نیست که مبادلات رمزنگاری باید آرامتر شود.

این را با این واقعیت ترکیب کنید که با توجه به شرکت تجزیه و تحلیل blockchain Ciphertrace ، "بیش از یک سوم حجم بیت کوین مرزی برای مبادلات با KYC کاملاً ضعیف ارسال می شود" ، و به راحتی می توان فهمید که چگونه یک بازیکن مجرد به نفع خود عمل نمی کندکاربران و صنعت آن می توانند بر کل فضا تأثیر منفی بگذارند.

هدف همیشه باید 0. 15 ٪ معاملات غیرقانونی را به 0. 015 ٪ یا در نهایت 0 تبدیل کند. اجرای سیستم های KYC در سیستم عامل های Web3 باید با تمرکز بر کیفیت و جامع بودن چنین اقداماتی به یک پیش فرض تبدیل شود. صنعت ما همیشه باید تلاش کند تا بهتر عمل کند.

در دراز مدت ، ناشناس بودن کامل و نامحدود در Crypto ناپایدار است. و واقع بینانه ، از فشار نظارتی مداوم زنده نمی ماند.

برای اطلاعات بیشتر ، می توانید تعهد ما را نسبت به محافظت از کاربر بخوانید. برای شروع تجارت Crypto با اعتماد به نفس ، امروز یک حساب Binance ایجاد کنید.