بازده مورد انتظار یک نمونه کارها: فرمول ، ماشین حساب ، مثال

اگر در حال سرمایه گذاری در دارایی های مختلف و کلاس های دارایی هستید ، ممکن است تعجب کنید که در کل سرمایه گذاری شما انتظار می رود. این یک عمل خوب برای گسترش پس انداز در انواع مختلف سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات ، کالاها ، طلا یا نقدینگی است. با این حال ، هرچه سرمایه گذاری های بیشتری انجام دهید ، پیش بینی بازده شما سخت تر است.

فهرست مطالب

• ماشین حساب برای بازده مورد انتظار یک سبد سرمایه گذاری (برای حداکثر 5 کلاس دارایی / دارایی)
  • پارامترهای ورودی مورد نیاز
    • کلاس دارایی یا دارایی
    • مبلغ سرمایه گذاری
    • نرخ بازده مورد انتظار
    • مثال

    از فرمول زیر و ماشین حساب ما استفاده کنید تا دریابید که با تخصیص دارایی فعلی خود می توانید چه میزان می توانید انتظار داشته باشید.

    ماشین حساب برای بازده مورد انتظار یک سبد سرمایه گذاری (برای حداکثر 5 کلاس دارایی / دارایی)

    پارامترهای درخواست شده را پر کرده و بازده را به عنوان یک مقدار مطلق و نسبی محاسبه کنید.

    پارامترهای ورودی مورد نیاز

    برای استفاده از این ماشین حساب ، باید پارامترهای ورودی زیر را ارائه دهید:

    کلاس دارایی یا دارایی

    اگرچه این اطلاعات برای انجام محاسبه لازم نیست ، اما می توانید نام یا کلاس دارایی سرمایه گذاری های خود را پر کنید. هنگامی که داده ها را جمع می کنید ، این برای جلوگیری از شمارش دو برابر سرمایه گذاری مفید است. همچنین ، اگر قصد دارید نتایج را چاپ کنید ، علاوه بر شماره ها ، برچسب های چاپی را نیز بهتر می کنید.

    مبلغ سرمایه گذاری

    مبلغ سرمایه گذاری خود را برای هر کلاس دارایی یا دارایی پر کنید. اگر قبلاً پول خود را سرمایه گذاری کرده اید و می خواهید بازده مورد انتظار را بر اساس ارزش فعلی آن محاسبه کنید ، ارزش فعلی را وارد کنید.

    نرخ بازده مورد انتظار

    نرخ بازده مورد انتظار را برای هر کلاس دارایی یا دارایی ارائه دهید. هنگام قرار دادن سرمایه گذاری خود ، احتمالاً دستاوردهای بالقوه ای را که انتظار دارید در نظر گرفته اید.

    اگر هیچ سرنخی ندارید ، می توانید برخی از تحقیقات آنلاین را برای یافتن نرخ بازده تاریخی مشاهده شده در کلاس های مختلف دارایی انجام دهید. به عنوان مثال ، BlackRock میانگین بازده سالانه زیر را برای کلاسهای دارایی مختلف از 2000 تا 2019 تعیین کرد:

     

    کلاس دارایی	بازده متوسط سالانه
    سهام کلاه کوچک	7. 6 ٪
    سهام کلاه بزرگ (استراتژی ارزش)	7. 0 ٪
    اوراق بهادار درآمد ثابت	5. 0 ٪
    پول نقد	1. 8 ٪

    با این حال ، توجه داشته باشید که ارزش های تاریخی لزوماً به معنای اطلاعاتی در مورد سودهای آینده و خطرات نیست. به عنوان مثال ، اگر در اوایل سال 2020 سرمایه گذاری کنید ، بازده مورد انتظار در سرمایه گذاری اوراق بهادار می تواند بسیار پایین تر باشد با توجه به اینکه نرخ سود کلی بازار برای مدتی کاهش یافته است.

    فرمول بازگشت انتظار می رود

    برای محاسبه بازده مورد انتظار در یک سبد سرمایه گذاری ، از فرمول زیر استفاده کنید:

    بازده مورد انتظار در نمونه کارها = A1 * R1 + A2 * R2 + A3 * R3 + A_N * R_N

    جایی که: a_n = وزن یک دارایی یا کلاس دارایی در یک نمونه کارها (محاسبه شده با تقسیم مقدار آن بر ارزش کل نمونه کارها) ، r_n = بازده مورد انتظار یک دارایی یا دارایی ، A1 و R1 به اولین دارایی مراجعه می کنند، A2 و R2 به دارایی دوم و A_N و R_N به هر دارایی یا کلاس دارایی های بعدی.

    در حالی که این یک رویکرد اساسی است که ممکن است برای سرمایه گذاران فردی و سرگرمی مفید باشد ، همچنین مدل های پیچیده تری وجود دارد که شامل همبستگی و انحراف استاندارد مانند مدل قیمت گذاری دارایی سرمایه (CAPM ؛ منبع) است.

    مثال

    در این مثال ، یک نمونه کارها به شرح زیر است:

     

    کلاس دارایی	میزان	وزن	بازده مورد انتظار
    سهام	50،000 دلار	10 ٪	7%
    مشاور املاک	300000 دلار	60 ٪	4%
    نقدی و نقدینگی	150،000 دلار	30 ٪	1%
    جمع	500000	100 ٪	محاسبه را ببینید

    بازده مورد انتظار نمونه کارها با تجمع محصول وزن و بازده مورد انتظار برای هر یک از دارایی ها یا دارایی ها محاسبه می شود:

    بازده پیش بینی شده از نمونه کارها سرمایه گذاری = 10 ٪ * 7 ٪ + 60 ٪ * 4 ٪ + 30 ٪ * 1 ٪ = 3. 4 ٪

    همچنین می توانید این مثال را در اکسل کپی کرده و یک محاسبه فردی برای سرمایه گذاری خود انجام دهید.

    نتیجه

    تخصیص دارایی متنوع یک عمل خوب در بین سرمایه گذاران فردی و حرفه ای است. اگر این رویکرد را نیز دنبال کنید ، می توانید از فرمول یا ماشین حساب ما برای تعیین بازده کلی مورد انتظار سبد سرمایه گذاری خود استفاده کنید.

    امیدواریم که شما این توضیحات و ابزار مفید را پیدا کرده باشید. احساس راحتی کنید که به سایر ماشین حساب های مالی ما نیز نگاهی بیندازید.

    دسته بندی ها

    پستهای اخیر

    • بازده مورد انتظار یک نمونه کارها: فرمول ، ماشین حساب ، مثال
    • نرخ بهره سالانه را به نرخ ماهانه ، سه ماهه و روزانه تبدیل کنید
    • ماشین حساب دائمی: ارزش فعلی بی نهایت سالیانه + نرخ رشد
    • ماشین حساب نسبت هزینه سود (BCR) (ارزیابی گزینه های سرمایه گذاری)
    • ماشین حساب دوره بازپرداخت (PBP) (جریان های نقدی منظم و متفاوت)