5 مرحله برای پرداختن به مدیریت نقدی و نقدینگی تجارت خود

Cash Cliflood است که از عملیات تجاری روزانه پشتیبانی می کند. دسترسی بی حد و حصر به سرمایه و نقدینگی باعث رشد یک دهه از رشد شد ، در حالی که نقصان اقتصاد را به بحران مالی 2007-2009 تبدیل کرد. با توجه به اقتصاد وسیع تر ، سهولت دسترسی به نقدینگی به طور مستقیم تصمیمات سرمایه گذاری مالی را آگاه می کند زیرا سرمایه گذاران خواستار بازده بالاتری برای دارایی های کمتر نقدینگی هستند. بنابراین ، نقص دارایی تجارت و از این رو سرمایه گذاری را از بین می برد و مانع اقتصاد کارآمد می شود و منجر به کندی و انقباض گسترده می شود. خزانه داری 101 اکنون به پایان رسیده است.

این خبر خوب است-همه نشانه ها حاکی از آن است که مشکلات عظیم نقدینگی که در طی سالهای 2007-2009 با آن روبرو هستند ، در شرایطی که امروز با آن روبرو هستیم شیوع نخواهد داشت. در این مدت ، موسسات مالی با فشارهای شدید سرمایه ای روبرو شدند که در بخش بزرگی از چارچوب نظارتی که شامل بازل سوم و Dodd-Frank بود ، منجر به ایجاد نسبت اهرم های محکم و الزامات نقدینگی شد. امروز ، ما شاهد مقادیر زیادی سرمایه از بازارهای مالی هستیم و در پناهگاه های امن تر قرار می گیریم. جابجایی سرمایه همراه با آرامش الزامات نقدینگی برای موسسات مالی باید محیطی را با سرمایه زیادی در دسترس فراهم کند.

خبرهای نه چندان خوب-در کوتاه مدت ، با ویروس Covid-19 به صورت یک طرفه حرکت سریع در فعالیت های اقتصادی به ندرت-اگر تا کنون دیده شود ، بسیاری از مشاغل برای اطمینان از نقدینگی مورد نیاز برای حفظ عملیات تلاش می کنند. با تقاضای کلی برای کالاها و خدمات در آینده قابل پیش بینی ، CFO ها و رهبران تجارت باید به سرعت تمرکز خود را از حالت رشد و بقا تغییر دهند.

در برابر این زمینه ، شرکت ها باید اکنون به مدیریت نقدی و نقدینگی بپردازند. ما یک برنامه ساده را تشریح کرده ایم که می تواند بلافاصله برای به دست آوردن دید بهتر و کنترل پول نقد شروع شود. ما اطمینان داریم که تا این زمان سال آینده ، ما موجی از رشد اقتصادی خواهیم داشت. با این حال ، ما باید اطمینان حاصل کنیم که برای لذت بردن از آن سوار در یک قطعه به آنجا می رویم.

1. موقعیت فعلی خود را تجزیه و تحلیل کنید

این تنها با دسترسی به داده های مناسب برای ارائه دید در زمان واقعی امکان پذیر است. با این کار ، ما می توانیم شروع به تجزیه و تحلیل و پاسخ به سؤالات کلیدی کنیم ، از جمله:

• امروز چه مقدار نقدینگی در دسترس داریم؟
• نسبت نقدینگی کلیدی ما به نظر می رسد و امروز چقدر خطر نقدینگی داریم؟
• منابع کلیدی که می توانند به سرعت مایع شوند چیست؟
• نیازهای نقدی روزانه/هفتگی ما برای تامین مالی عملیات چیست؟
• فرصت هایی برای کاهش این نیازهای نقدی برای ایجاد یک بافر اضافی وجود دارد؟

2. آینده را طرح ریزی کنید

اگرچه پیش بینی آینده با قطعیت غیرممکن است، استفاده از مدل سازی پیش فرم برای تست استرس سناریوهای مختلف می تواند اطلاعات حیاتی را برای کمک به برنامه ریزی بهتر برای آینده، با پرداختن به سؤالات زیر فراهم کند:

• رویدادهای آتی چگونه بر وضعیت نقدینگی ما تأثیر خواهند گذاشت؟
• چگونه می توانیم برای کاهش خطر ریزش های نقدی بالقوه مقابله کنیم و فعال باشیم؟
• در حال حاضر چه اقدامات و سیاست هایی را می توانیم انجام دهیم و در دوره های آینده چه مزایایی را شاهد خواهیم بود؟
• نیازهای مالی ما چیست و چه زمانی باید به دنبال تزریق نقدینگی باشیم؟

3. یک برنامه اقدام ایجاد کنید

بسته به وضعیت فعلی ما و سناریوهای احتمالی پیش رو، یک استراتژی از بالا به پایین و برنامه اقدام تاکتیکی باید توسعه داده شود و به وضوح در سراسر شرکت ابلاغ شود. راه حل ها می تواند شامل موارد زیر باشد:

• سیاست ها و فرآیندها حول محور کاهش هزینه های غیرمستقیم است
• راه حل هایی که پیرامون مجموعه های دریافتنی تنظیم شده اند
• راه حل های قابل پرداخت برای کاهش هزینه های تراکنش و کنترل بهتر پرداخت ها
• راه حل های اتوماسیون برای کاهش هزینه های نیروی کار در کارهای معمولی و معاملاتی با ارزش کمتر
• ادغام فروشندگان همراه با مذاکره مجدد در مورد شرایط و قیمت

4. طرح خود را اجرا و اجرا کنید

قبل از ایجاد تغییرات گسترده که پتانسیل ایجاد اختلال و عدم انطباق را دارند، برنامه ای را پیرامون ارتباطات و مدیریت تغییر تعریف کنید تا به همسویی و پذیرش سریع کمک کنید. ارتباطات اولیه و بهترین شیوه های مدیریت تغییر عبارتند از:

• شناسایی ذینفعانی که تحت تأثیر قرار می گیرند و تا چه حد تحت تأثیر این تغییر قرار می گیرند و طراحی برنامه های خاص بر اساس تأثیر پیش بینی شده
• برقراری ارتباط منظم و مکرر و اطمینان از اینکه ارتباط خاص و مستقیم است
• ایجاد ارتباط پیرامون «چرا» چرا باید تغییر اتفاق بیفتد و چرا تغییر به نفع سازمان خواهد بود
• تعریف واضح نقش ها و مسئولیت پذیری در مورد طرح توسعه - دو یا چند نفر مسئول برای یک محصول واحد اغلب به این معنی است که هیچ کس پاسخگو نیست.

5. مدیریت و پیگیری

راه حل های مدیریت نقدی معمولاً مقیاس پذیر بوده و قادر به ارائه ارزش هستند، حتی با تغییر محیط کسب وکار و بازگشت شرکت به حالت رشد. اطمینان از پایدار بودن و مقیاس پذیر بودن راه حل ها به طور تصادفی اتفاق نمی افتد. پرداختن به موارد زیر می تواند کمک کند:

• مدیریت ، ردیابی و گزارش معیارها و KPI ها به طور مرتب از طریق گزارش نوع داشبورد قابل مشاهده ، در دسترس و ارتباط در سراسر سازمان
• ایجاد یک فرهنگ سازگار با تغییر و پاسخگو به بهترین روشهای مدیریت پول نقد بلند مدت
• استفاده از تخصص خارجی برای کمک به ساخت سیستم ها و فرآیندها برای پشتیبانی و هدایت بهترین شیوه ها

این طرح ، اگرچه ساده است ، اما باید عمداً و با محکومیت مورد بررسی قرار گیرد. این کار با ایجاد درک کاملی از محل امروز سازمان آغاز می شود ، در حالی که به طور موازی ، نیازها و خطرات نقدینگی را طی 12 تا 16 هفته آینده پیش بینی می کند. این دو قدم به تنهایی نیمی از نبرد است. مجهز به بهترین اطلاعات ممکن در مورد خطرات نقدینگی فعلی و آینده ، مستقیماً از میزان تغییر مورد نیاز آگاه می شود. این تغییرات ، در صورت لزوم ، علم موشک نیستند. در حقیقت ، بیشتر بهترین شیوه هایی هستند که باید مدتها پیش مورد توجه قرار می گرفتند ، اما به دلایل مختلف ، اینطور نیست. بنابراین ، اکنون زمان آن رسیده است که آستین های خود را بالا ببرید و مشغول شوید.

ما همچنان به ارائه مشاوره و ابزاری برای مشتریان خود ادامه خواهیم داد تا به آنها در جهت یابی نقدینگی و سلامت مالی فعلی خود کمک کنیم. لطفاً به بررسی وب سایت ما برای محتوای جدید ادامه دهید و احساس راحتی کنید تا به یکی از رهبران ما که می تواند به پشتیبانی از نیازهای خاص شما کمک کند ، دسترسی پیدا کنید.

با جان کاوالیر در [email protected] یا یکی از اعضای تیم خدمات خود تماس بگیرید تا در مورد این موضوع بیشتر بحث کنید.

مثل آنچه می خوانید؟برای دریافت آخرین وبلاگ های مالیاتی ، حسابداری و تجاری و پادکست های ما ثبت نام کنید.

کوهن و شرکت در حال ارائه حقوقی ، حسابداری یا سایر مشاوره های حرفه ای نیستند. اطلاعات موجود در این پست از تاریخ انتشار دقیق در نظر گرفته می شود. هر اقدامی که بر اساس اطلاعات در این وبلاگ انجام شود ، فقط باید پس از بررسی دقیق حقایق ، شرایط و قانون فعلی انجام شود.