استراتژی سرمایه گذاری متعادل: تعریف و مثال

جیسون فرناندو یک سرمایه گذار و نویسنده حرفه ای است که از مقابله و برقراری ارتباط با مشکلات پیچیده تجارت و مالی لذت می برد.

توماس جی کاتالانو یک مشاور CFP و ثبت نام شده در ایالت کارولینای جنوبی است ، جایی که وی شرکت مشاوره مالی خود را در سال 2018 راه اندازی کرد.

مایکل لوگان نویسنده ، تهیه کننده و سرمقاله ای با تجربه است. او به عنوان یک روزنامه نگار ، اخبار تجاری و فناوری را در ایالات متحده و آسیا به طور گسترده پوشش داده است. او محتوای چندرسانه ای تولید کرده است که میلیاردها بازدید در سراسر جهان به دست آورده است.

استراتژی سرمایه گذاری متعادل چیست؟

یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل ، کلاس های دارایی را در یک نمونه کارها در تلاش برای تعادل ریسک و بازده ترکیب می کند. به طور معمول ، اوراق بهادار متعادل بین سهام و اوراق قرضه ، به طور مساوی یا با یک شیب جزئی ، مانند 60 ٪ سهام و 40 ٪ در اوراق تقسیم می شود. اوراق بهادار متعادل همچنین ممکن است برای اهداف نقدینگی یک مؤلفه کوچک پول نقد یا پول را حفظ کند.

غذای اصلی

• یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل موضوعی است که به دنبال تعادل بین حفظ سرمایه و رشد است.
• این توسط سرمایه گذاران با تحمل ریسک متوسط استفاده می شود و به طور کلی از مخلوط نسبتاً مساوی از سهام و اوراق قرضه تشکیل شده است.
• استراتژی های سرمایه گذاری متعادل در وسط طیف ریسک-پاداش قرار دارد. سرمایه گذاران محافظه کارانه تر می توانند استراتژی های حفظ سرمایه را انتخاب کنند ، در حالی که سرمایه گذاران تهاجمی تر می توانند استراتژی های رشد را انتخاب کنند.

درک یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل

بسته به ترجیحات و تحمل ریسک سرمایه گذار ، روش های مختلفی برای جمع آوری یک نمونه کارها وجود دارد.

در یک انتهای طیف استراتژی هایی با هدف حفظ سرمایه و درآمد فعلی وجود دارد. اینها به طور کلی شامل سرمایه گذاری های ایمن اما کم بازده ، مانند گواهی سپرده ، اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری ، ابزارهای بازار پول و برخی از سهام تراشه های آبی که سود سهام را پرداخت می کنند ، تشکیل شده است. چنین استراتژی هایی برای سرمایه گذاران مربوط به حفظ سرمایه ای که قبلاً در اختیار دارند و کمتر نگران رشد آن سرمایه هستند ، مناسب است.

در سوی دیگر این طیف، استراتژی هایی با هدف رشد قرار دارند. این استراتژی های تهاجمی تر معمولاً شامل وزن دهی بیشتر سهام، از جمله شرکت های با سرمایه کوچک است. اگر ابزارهای با درآمد ثابت گنجانده شود، ممکن است رتبه اعتباری پایین تری داشته باشند یا امنیت کمتری داشته باشند، اما بازدهی بالاتری ارائه دهند، مانند اوراق قرضه، سهام ممتاز یا اوراق قرضه شرکتی با بازده بالاتر. استراتژی های رشد برای سرمایه گذاران جوان تر با تحمل ریسک بالا مناسب است که در ازای بازده های بلندمدت مورد انتظار بهتر، نوسانات کوتاه مدت بیشتری را می پذیرند.

سرمایه گذارانی که بین این دو اردوگاه قرار می گیرند، می توانند یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل را انتخاب کنند. این شامل اختلاط رویکردهای محافظه کارانه و تهاجمی است. به عنوان مثال، یک پرتفوی متوازن ممکن است شامل 25٪ سهام بلوچی با سود سهام، 25٪ سهام با سرمایه کوچک، 25٪ اوراق قرضه دولتی با رتبه AAA و 25٪ اوراق قرضه شرکتی با درجه سرمایه گذاری باشد. اگرچه پارامترهای دقیق را می توان به دقت تنظیم کرد، اما اکثر سرمایه گذاران متعادل به دنبال بازدهی اندک سرمایه خود، همراه با احتمال بالای حفظ سرمایه هستند.

در گذشته، سرمایه گذاران باید با خرید سرمایه گذاری های فردی، پرتفوی خود را به صورت دستی جمع آوری کنند. از طرف دیگر، آنها باید به افراد حرفه ای مانند مشاوران سرمایه گذاری یا خدمات ارائه شده از طریق موسسات مالی خود تکیه می کردند. امروزه، پلتفرم های سرمایه گذاری خودکار به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به طور خودکار در مجموعه ای از استراتژی های سازماندهی شده بر اساس تحمل ریسک سرمایه گذاری کنند. روند تخصیص پورتفولیو بیش از هر زمان دیگری در دسترس است.

هنگام تعیین استراتژی برای انتخاب، برای سرمایه گذاران مهم است که نه تنها ظرفیت عینی خود برای تحمل ریسک، مانند ارزش خالص و درآمد، بلکه تحمل ریسک ذهنی خود را نیز در نظر بگیرند.

وجوه متوازن

صندوق متوازن یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است که شامل یک جزء سهام و اوراق قرضه و همچنین یک جزء کوچک بازار پول در یک پرتفوی واحد است. به طور کلی، این وجوه به ترکیب نسبتاً ثابتی از سهام و اوراق قرضه مانند سهام 60/40 به اوراق قرضه پایبند هستند. صندوق های سرمایه گذاری متوازن دارای دارایی هایی هستند که بین حقوق صاحبان سهام و بدهی متعادل است و هدف آنها جایی بین رشد و درآمد است. این منجر به نام "صندوق متوازن" می شود.

وجوه متقابل متعادل به سمت سرمایه گذاران که به دنبال ترکیبی از ایمنی ، درآمد و قدردانی متوسط سرمایه هستند ، در نظر گرفته می شود. به طور معمول ، بازنشستگان یا سرمایه گذاران با تحمل کم خطر از بودجه متعادل برای رشد سالم و درآمد تکمیلی استفاده می کنند. مؤلفه سهام به جلوگیری از فرسایش قدرت خرید و اطمینان از حفظ طولانی مدت تخم های لانه بازنشستگی کمک می کند.

نمونه ای از یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل

تریشیا فارغ التحصیل دانشگاه اخیر در اواسط دهه 20 است. او برای سرمایه گذاری جدید است و حدود 10،000 دلار برای سرمایه گذاری دارد. اگرچه Trishia قصد دارد طی چند سال آینده پیش پرداخت را پرداخت کند ، اما هیچ نیاز فوری برای سرمایه گذاری خود ندارد و می تواند در صورت کاهش ناگهانی بازار ، زمان مطلوب تری را تا زمان مطلوب تر به تعویق بیندازد.

از نظر عینی ، جوانان و شرایط مالی تریشیا او را در موقعیت خوبی قرار داد تا یک استراتژی سرمایه گذاری نسبتاً ریسک پذیر را اتخاذ کند که از پتانسیل رشد بلند مدت بالایی برخوردار باشد. با این حال ، با توجه به تحمل ریسک ذهنی خود ، او رویکرد محافظه کارانه تری را انتخاب می کند.

با استفاده از یک بستر سرمایه گذاری آنلاین ، تریشیا در مورد یک استراتژی سرمایه گذاری متعادل با تقسیم 50/50 بین اوراق بهادار با درآمد ثابت و سهام تصمیم می گیرد. اوراق بهادار با درآمد ثابت عمدتاً از اوراق قرضه دولتی با درجه بالا ، به همراه برخی از اوراق قرضه شرکتی بسیار دارای درجه بالا تشکیل شده است. سهام شامل سهام تراشه های آبی است که همگی دارای شهرت برای درآمد پایدار و پرداخت سود سهام هستند.

Investopedia مالیات ، سرمایه گذاری یا خدمات مالی و مشاوره را ارائه نمی دهد. این اطلاعات بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک یا شرایط مالی هر سرمایه گذار خاص ارائه می شود و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. سرمایه گذاری شامل ریسک ، از جمله از دست دادن احتمالی مدیر است.