در زمینه با پینگ A

چگونه یک فرد فعلی می تواند فراتر از مرزهای تجارت سنتی خود باشد و به یک غول فناوری تبدیل شود؟

در یک نگاه

• پینگ با موفقیت توانایی فناوری خود را ایجاد کرد و از یک شرکت خدمات مالی سنتی به یک اکوسیستم فناوری تبدیل شد.
• این 11 شرکت وابسته به فناوری را در پنج عمودی انکوبه کرد: خدمات مالی ، مراقبت های بهداشتی ، اتومبیل ، املاک و مستغلات و شهرهای هوشمند.
• با وجود خدمات مالی ، فناوری و اکوسیستم های قدرتمند یکدیگر ، پینگ موفق شد در شش سال از سال 2013 ، هنگامی که شروع به انتقال سیستم های فناوری اطلاعات خود به ابر کرد ، بیش از 400 ٪ ارزش بازار خود را افزایش داد.

پینگ AN اکنون با ارزش ترین گروه بیمه در سراسر جهان است و در رده بندی شرکت های عمومی Forbes Global 2000 در رتبه هفتم قرار دارد. پینگ آن را در سال 1988 با فروش بیمه املاک و تلفات آغاز کرد ، اما خیلی زود به خدمات بانکی و مالی گسترش یافت. اگرچه کاملاً ریشه در امور مالی دارد ، این شرکت سرمایه گذاری زیادی را در فن آوری های جدید سرمایه گذاری کرده و مجموعه ای از اسپین آف را راه اندازی کرده است که بسیار فراتر از مرزهای تجارت سنتی خود است. دقیقاً چگونه پینگ مشاغل محکم اما قابل پیش بینی خود را مانند بیمه عمر تغییر داد تا بتواند به یک فنی تبدیل شود؟

مسئله گسترده تر

ظهور غول های فنی مانند Alibaba و Tencent نه تنها امواج جدید رشد را از طریق اینترنت باز کرد ، بلکه این کار را به شکلی انجام داد که قبلاً در اقتصاد سنتی دیده نشده بود - بخشی که پینگ آن ریشه داشت. پیتر کارشناسی ارشد ، بنیانگذار و رئیس پینگ AN ، کیفیت همه جا در اقتصاد اینترنتی را مشاهده کرد ، که بر نحوه کار ، زندگی و بازی مردم تأثیر گذاشت. چه در تجارت الکترونیکی ، پرداخت موبایل ، بازی ها یا پیام کوتاه ، اندکی دست نخورده باقی مانده است ، از جمله بیمه و سایر خدمات مالی. ما نمی خواست پینگ آن را پشت سر بگذارد.

علاوه بر این ، جهان در حال تغییر نحوه ارزیابی شرکت ها است. در سال 2006 ، در میان ده شرکت با ارزش جهان ، سه نفر بانک (HSBC ، Citigroup و Bank of America) و بخش های پیشرو خدمات انرژی و مالی بودند. تا سال 2019 ، ده نفر برتر تحت سلطه گروه های مرتبط با فناوری قرار گرفتند و فقط یک بانک در آنجا بود. این تغییر نشان دهنده روندهای گسترده تر در ارزیابی شرکت است. ارزش به طور فزاینده ای به دارایی های نامشهود-مارک ، دانش ، مالکیت معنوی (IP) و داده ها نسبت داده می شود. ارزش گذاری مرتبط با دارایی های ملموس کاهش یافته است ، و سازمان های سنگین دارایی توسط سرمایه گذاران پاداش نمی گیرند (شکل 1 را ببینید).

شکل 1: ارزش بازار S& P 500 (1975-2015)

اتخاذ فن آوری ، جوجه کشی مبتدیان و اکوسیستم های ارکستر

توانمندسازی خدمات مالی با فناوری ها

در سال 2013 ، دیجیتالی شدن مانند Cloud Computing هنوز یک پدیده حاشیه بود. پیتر ما این روند را پیش بینی کرد و با سرمایه گذاری تهاجمی در ابر ، پینگ را آماده کرد. جسیکا تان ، فارغ التحصیل MIT و شریک سابق مک کینزی ، وظیفه داشت همه سیستم های IT اختصاصی پینگ آن را به ابر منتقل کند. تان بعداً یکی از سه مدیرعامل تحت MA شد. او یادآوری کرد:

این در آن زمان غیرقابل تصور بود. هیچ سازمانی در جهان وجود نداشت که در آن زمان این کار را انجام دهد. اما ما 80 ٪ از سیستم های تولید خود را به ابر منتقل کردیم. زمان لازم بود و یک روند بسیار دردناک بود.

ساختن ابر خود به پینگ اجازه داد تا تجزیه و تحلیل داده های پیشرفته در سراسر مشاغل را توسعه دهد ، که یک گام اساسی در تلاش شرکت برای تبدیل شدن به یک شرکت مبتنی بر فناوری است. یک قدم مهم دیگر طراحی مجموعه ای از خدمات نرم افزاری بر اساس هوش مصنوعی بود.

توانمندسازی اکوسیستم ها با فناوری

اتخاذ فن آوری برای بهبود کارآیی داخلی یکی از جنبه های استراتژی پینگ AN است. این شرکت زیرساخت های فناوری را به صورت و فرمی که قبلاً دیده نشده بود ، به اکوسیستم های ارکستر رساند.

پینگ را به مشاغل جدید تقسیم کرد و اکوسیستم خود را به مقیاس آورد. Fintech Spin-Off OneConnect میکروسکوپ نحوه دستیابی به این امر است. با شناخت فرصتی برای صادرات فناوری و تخصص خود به سایر بانکها و شرکتهای بیمه در چین ، پینگ یک شرکت فناوری مالی OneConnect Financial ، با مسئولیت محدود در دسامبر 2015 برای کمک به بانکهای منطقه ای برای دیجیتالی شدن در بخش های بهتر در بخش های بازار خود. OneConnect در سال 2019 با ارزش 7 میلیارد دلار در بورس نیویورک ذکر شد. تا 30 ژوئن سال 2020 ، OneConnect به کلیه بانکهای اصلی چین ، 99 ٪ از بانکهای تجاری شهری و 53 ٪ از شرکتهای بیمه آن خدمت کرد.

پینگ 11 شرکت وابسته انکوبه شده مانند OneConnect با انجام چهار کار:

1. به اشتراک گذاشتن استعدادها: هنگامی که سرمایه گذاری های جدیدی را راه اندازی کرد ، پینگ های مبتدی را با استعداد در زمینه های دارایی ، مشاوره و به ویژه فناوری مجهز کرد و افراد بخش فناوری خود را پینگ آن به ارمغان آورد. پینگ استقرار استعداد بسیار روان در سراسر مشاغل.
2. تشویق روحیه کارآفرینی: پینگ به مدیران مسئول این مشاغل اجازه می داد تا با تراز کردن طرح تشویقی جبران خسارت ، بیشتر کارآفرین شوند تا بیشتر شبیه به یک راه اندازی باشند.
3. اجازه تزریق سرمایه از خارج: Ping An به طور معمول سرمایه گذاران خارجی را در مراحل اولیه استارت آپ های جدید وارد می کند. این محدودیت های سرمایه را کاهش داد و ریسک سرمایه گذاری Ping An را کاهش داد و به آن اجازه داد صبورتر باشد و منتظر بماند تا استارت آپ های جدید قادر به کسب سود باشند.
4. اعطای استقلال واقعی: Ma به طور منظم در مورد مسائل مهم مشاوره می داد، اما تیم های مدیریت ارشد این حق را داشتند که خودشان در مورد جهت گیری استراتژیک تصمیم بگیرند. هر شرکت از روش های مدیریتی خاص صنعت و شرکت و شاخص های کلیدی عملکرد (KPI) خود استفاده می کرد.

ایجاد هم افزایی بین اکوسیستم ها

Autohome، یک پلت فرم آنلاین خرید خودرو، تنها تک شاخ بود که Ping An به جای ساختن از پایه، آن را به دست آورد. Ping An نه تنها از فناوری خود برای تغییر پلت فرم استفاده کرد، بلکه بانکداری، امور مالی و بیمه را نیز به تجارت Autohome اضافه کرد. پینگ آن حتی روزانه 3000 کارت اعتباری را از طریق این پلتفرم توزیع می کرد. نوعی تقویت یادگیری - چه در تجزیه و تحلیل داده ها یا رفتار مشتری - در شرکت های به ظاهر متفاوت وجود داشت. برای مثال، از Autohome یاد گرفت که می تواند تکنیک های اجرای تجزیه و تحلیل داده ها را در Ping An Good Doctor - بزرگترین پلتفرم مراقبت های بهداشتی آنلاین در چین، که به بیماران ثبت نام شده مشاوره ارائه می دهد و به پزشکان در تشخیص هزاران بیماری کمک می کند، بهبود بخشد. اکوسیستم ها همچنین فرصت هایی را برای فروش متقابل و جذب مشتریان جدید از یک کسب و کار به کسب و کار دیگر ایجاد کردند. در سال 2019، در مجموع 74 میلیون مشتری با بیش از یک شرکت تابعه Ping An قرارداد داشتند.

آیا کار کرد؟

بین سال های 2013 و 2019، قیمت سهام پینگ آن بیش از 400 درصد افزایش یافت. در مقایسه، در مدت مشابه، قیمت سهام HSBC 2٪ کاهش یافت. بیمه پینگ آن علیرغم نامش، دیگر یک موسسه مالی نبود. در عوض، این شرکت به یک شرکت "مالی + فناوری" و "مالی + اکوسیستم" با پنج صنعت عمودی در اطراف جنبه های کلیدی زندگی مصرف کنندگان تبدیل شده بود: خدمات مالی، مراقبت های بهداشتی، خودرو، املاک و مستغلات و شهرهای هوشمند (نگاه کنید به شکل 2)..

این شرکت ها را در کلیه عمودی ها انکوبه کرده و از فناوری های مختلفی برای توانمندسازی این شرکت ها استفاده کرده است. از 11 شرکت وابسته به فناوری مستقل که از آن تأمین می شود ، 5 نفر از دیگران بهتر عمل می کنند: HealthKonnect و Lufax هنوز هم به صورت خصوصی شروع به کار می کردند ، اما ارزیابی های چند میلیارد دلاری آنها وضعیت "تکشاخ" را به دست آورد. در عین حال ، Autohome ، OneConnect و پینگ یک پزشک خوب به عنوان نهادهای مستقل معامله می شدند. در مجموع ، 11 شرکت فناوری تا اکتبر 2020 به ارزیابی بازار 70 میلیارد دلار رسیدند. پینگ خود به خودی خود 215 میلیارد دلار ارزش داشت.

شکل 2: اکوسیستم های پینگ AN

اکوسیستم های پینگ AN نیز به آن کمک کردند تا در طول همه گیر Covid-19 به دست آورد. اگرچه مشاغل بیمه عمر آن به میزان قابل توجهی تحت تأثیر قرار گرفت ، اما بیش از 30 بانک برای خدمات دیجیتال به OneConnect روی آوردند و کاربران ثبت نام شده پینگ یک پزشک خوب افزایش یافت. اکوسیستم ها طیف گسترده ای از جریان های درآمد را که با برآورده کردن نیازهای مختلف مشتری ایجاد می شود ، نشان می دهد ، که این امر به تنوع بخشیدن به خطرات پینگ AN در مواقع بحران کمک می کند.

پیشخدمت

• توانایی فناوری مهار: تقریباً ده سال ، پینگ آن 1 ٪ از درآمد خود را - حدود 10 ٪ از سود خود هر سال - در تحقیق و توسعه در فناوری جدید سرمایه گذاری کرده است.
• نوآوری را مقیاس کنید و با شرکای جدید ارتباط برقرار کنید: تولید فناوری و منابعی که ممکن است برای شرکا مفید باشد ، فرصت های جدید را به وجود می آورد. این دقیقاً استراتژی OneConnect است.
• متنوع سازی تیم مدیریت خود: در پینگ AN ، تیم ارشد مدیریت شامل تعداد قابل توجهی از افراد غیر چینی با پیشینه مالی غیر سنتی است. این تنوع همچنین تا حدودی توضیح می دهد که چرا پینگ آن قادر به کشف مدل های جدید تجاری پرخاشگرانه تر بود.
• تغییر ذهنیت: با ذهنیت درست ، افراد فراتر از افق برنامه ریزی کوتاه مدت معمولی به نظر می رسند و در معرض خطرات قرار دارند. حتی اگر پینگ A یک سازمان بسیار بزرگ باشد ، اما توانسته است این نوع طرز فکر را تولید کند و نتایج پرداخت شده است.
• سندرم "بدون اختراع" را بکشید: از تکیه بر یک فلسفه "خودتان" خودداری کنید. دلیل پینگ AN می تواند یک دوره بازپرداخت بسیار طولانی تر برای شروع کار خود را فراهم کند این است که سرمایه خارج از کشور را وارد می کند. شرکت ها باید از منابع موجود در داخل و خارج از سازمان های خود ، منابع خود را بسیج کنند.

وی گفت: "بسیاری از مدیر عاملان شرکتهای دارای فهرست عمومی توسط چرخه سه ماهه درآمد اداره می شوند ، بنابراین کمتر کسی مایل به سرمایه گذاری است مگر اینکه بازپرداخت فوری و بازده نزدیک مدت تضمین شود. اگر آنها اکنون شروع کنند ، آنها به مدت زمان طولانی برای جلب توجه نیاز دارند ، تا این زمان ما حتی بیشتر پیش خواهیم رفت زیرا ما به سرمایه گذاری خود ادامه خواهیم داد. "

جسیکا تان / مدیرعامل ، مدیر اجرایی و معاون اجرایی رئیس جمهور

خواندن مرجع

Greeven ، Mark J. و Howard Yu."در یک بحران ، مشاغل اکوسیستم یک مزیت رقابتی دارند."بررسی بازرگانی هاروارد ، 14 اوت 2020. https://hbr.org/2020/04/in-a-crisis-ecosystem-businesses-have-a-competitive-Advantage

اطلاعات و دانش اطلاعات تحقیق برای اطلاعات بیشتر در مورد انتشارات IMD