درک پولشویی: در رمزنگاری چقدر مشترک است؟

یک استدلال متداول در برابر cryptocurrency این است که تأمین مالی مجرمان را برای تأمین مالی عملیات آنها آسان می کند. از آنجا که blockchains غیر متمرکز است ، هیچ بازرسی شخص ثالث وجود ندارد که بتواند معاملات مشکوک را متوقف کند. بسیاری از موسسات مانند کارگروه اقدام مالی و صندوق بین المللی پول معتقدند که این امر باعث می شود که رمزنگاری وسیله نقلیه اصلی برای پولشویی باشد.

در حالی که cryptocurrency ابزاری است که می تواند پولشویی را تسهیل کند ، پولشویی پیچیده تر از آنچه به نظر می رسد است. جالب اینجاست که بسیاری از پولشویی ها ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) را لمس نمی کنند.

اخرین به روز رسانی 8 فوریه 2023 اشتراک گذاری

پرش به بخش

پولشویی چیست؟

در دنیای مالی ، پولشویی به انتقال پول نقد به دست آمده از فعالیتهای غیرقانونی به موسسات مالی قانونی اشاره دارد. مجرمان نمی توانند مستقیماً وجوه بزرگی را به بانک ها یا برنامه های متمرکز fintech واریز کنند بدون اینکه زنگ هشدار ایجاد کنند. بنابراین ، پولشویی ها روشهای پیچیده انتقال را ابداع می کنند که به نظر می رسد پول نقد آنها از منابع "تمیز" حاصل می شود. روش های بسیاری وجود دارد که پولشویی پولشویی پول را به حساب های بانکی پول می دهد ، اما یک روش محبوب ایجاد یک شرکت شرم است. به عنوان مثال ، یک باند جنایتکار ممکن است یک حساب کاربری را باز کند و به نظر می رسد که پول از قاچاق مواد مخدر از یک رستوران جعلی است. پولشویی ها همچنین ممکن است از دارایی های جایگزین مانند هنرهای زیبا ، فلزات گرانبها یا تراشه های کازینو برای پنهان کردن نقل و انتقالات خود استفاده کنند. برخی از سازمان های جنایی شبکه های بین المللی را برای انتقال پول به کشورهای خارجی با سیاست های امنیتی LAX راه اندازی می کنند. اگرچه مفهوم پولشویی برای هزاره ها بوده است ، اما فقط در نیمه دوم قرن بیستم بود که رهبران جهانی قوانین قابل توجهی ضد پولشویی (AML) را معرفی کردند. این نام در دهه 1920 سرچشمه گرفته است زیرا اوباش از لباسشویی ها به عنوان شرکت های شم در ایالات متحده استفاده می کرد ، اما این مفهوم به سال 2000 قبل از میلاد باز می گردد. از دهه 1970 ، هر بانکی که در ایالات متحده فعالیت می کند باید هرگونه معامله نقدی را بیش از 10،000 دلار گزارش دهد. سازمان هایی مانند FATF و شبکه اجرای جرایم مالی نیز برای فعالیت مشکوک جریان پول را کنترل می کنند.

چگونه Crypto می تواند پولشویی را تسهیل کند؟

مجرمان می توانند از cryptocurrency برای پنهان کردن بودجه استفاده کنند ، اما این بدان معنی نیست که دارایی های دیجیتالی ذاتاً غیرقانونی هستند. ارزهای رمزنگاری شده به سادگی نمایانگر یک پولشویی جدید وسیله نقلیه می توانند برای تأمین بودجه فعالیت های غیرقانونی از آن استفاده کنند. باندهای علاقه مند به Crypto ممکن است در یک نشانه دیجیتالی خاص وجوه درخواست کنند یا ارز فیات خود را به رمزنگاری منتقل کنند. آنها سپس می توانند این ارزهای مجازی را در کیف پول رمزنگاری ذخیره کنند یا آنها را به دارایی های دیگر منتقل کنند. پولشویی ها می توانند رمزنگاری خود را به سکه های حریم خصوصی تبدیل کنند تا عملیات خود را پنهان کنند. دارایی های دیجیتالی مانند Monero و Zcash به عمد ردیابی روی blockchain آنها دشوار است. در حالی که بسیاری از مبادلات و دولت ها استفاده از سکه های حریم خصوصی را ممنوع می کنند ، پولشویی ها ممکن است راه هایی برای انتقال این نشانه ها و پنهان کردن بودجه خود پیدا کنند. سازمان های جنایتکار با فن آوری ممکن است ترجیح دهند از DEFI (مالی غیرمتمرکز) برای انتقال وجوه رمزنگاری خود استفاده کنند. از آنجا که Defi به عنوان مؤسسات مالی متمرکز تنظیم نشده است ، برای کاربران راحت تر می توانند از تشخیص استفاده کنند. کاربران باید با مبادلات غیر متمرکز (DEX) یا سایت های وام رمزنگاری غیر متمرکز ارتباط برقرار کنند. برخی از پولشویی ها نیز برای مخفی کردن وجوه خود ، استفاده از بازی های ویدیویی بازی به گوش یا NFT (نشانه های غیرقانونی) را آغاز کرده اند. شرکت تحقیقاتی Chainalysis گزارش می دهد که میزان پولشویی NFT در سال 2021 تقریباً 1 میلیون دلار در هر ماه بوده است. مجرمان ممکن است از NFT های سطح بالا مانند Cryptopunks برای پنهان کردن بودجه استفاده کنند. سرانجام ، می توان رمزنگاری را برای پول نقد در مبادلات رمزنگاری متمرکز (CEX) مبادله کرد. با این حال ، این روش خطرناک است زیرا بیشتر CEX های معتبر به مستندات KYC (دانش خود را می شناسند) نیاز دارند. به علاوه ، CEX به طور مداوم فعالیت معاملاتی را در سیستم عامل های خود کنترل می کند.

Crypto به عنوان ابزاری برای پولشویی چقدر خوب است؟

ارزهای رمزنگاری نسبتاً جدید برای دنیای دارایی هستند ، اما آنها قبلاً در بسیاری از موارد پولشویی شرکت کرده اند. با این وجود ، این بدان معنا نیست که نشانه های دیجیتالی گزینه ارجح در هر فعالیت جنایی سازمان یافته هستند. جالب اینجاست که بسیاری از ویژگی ها باعث می شود بیت کوین در پولشویی غیر جذاب باشد. بیشتر ارزهای رمزنگاری دارای یک دفترچه توزیع شده هستند ، این بدان معنی است که هر کسی در اینترنت می تواند هر معامله را روی blockchain یک توکن تأیید کند. به راحتی می توان معاملات بزرگ را در blockchains Bitcoin یا Ethereum مشاهده کرد. شرکت های تحلیلی blockchain و کارشناسان امنیت سایبری می توانند چه کسی دارای کیف پول مرتبط با معاملات مشکوک باشند. همچنین انتقال رمزنگاری به ارزهای فیات بدون هشدار به مقامات متمرکز نیز چالش برانگیز است. اکثر CEX دارای قوانین سخت KYC و AML هستند که مشتریان برای استفاده از پلت فرم تجارت خود باید تصویب کنند. این صرافی های معتبر دائماً در صورت مشاهده هرگونه مشکوک ، معاملات را رصد می کنند و به مقامات هشدار می دهند. حتی اگر پولشویی ها رمزنگاری خود را به stablecoins در DEX منتقل کنند ، دارایی های دیجیتالی آنها لزوماً ایمن نیستند. شرکت های متمرکز Stablecoins تحت حمایت ذخیره مانند USDC و USDT را صادر می کنند. این شرکت ها می توانند دارایی های رمزنگاری شده را در یک لحظه اعلام کنند. به عنوان مثال ، دایره بنیانگذار USDC چندین آدرس اتریوم را در سال 2022 مسدود کرد تا با تنظیم کننده های فدرال مطابقت داشته باشد. یکی دیگر از مضرات استفاده از ارزهای رمزپایه ، نوسانات قیمت آنها است. اگر پولشویی ها رمزنگاری خود را بیش از حد طولانی نگه دارند ، می توانند مقدار قابل توجهی از قدرت خرید خود را از دست بدهند. به علاوه ، ارزهای رمزنگاری مستعد هک و اشکالات هستند و بسیاری از پروژه های امیدوارکننده به صفر رسیده اند. با وجود همه این اشکالات ، برخی از سازمان ها هنوز هم تصمیم به استفاده از رمزنگاری برای پولشویی استفاده می کنند. با این حال ، این جنایتکاران رمزنگاری اغلب روی سکه های حریم خصوصی یا میکسرهای رمزنگاری تمرکز دارند.

سکه های حریم خصوصی برای پولشویی

سکه های حریم خصوصی ارزهای رمزنگاری شده ای هستند که هدف آن ایجاد همه داده های معامله ناشناس است. شما نمی توانید تاریخچه معاملات را در مورد blockchain یک سکه حریم خصوصی همانطور که در دفترچه بیت کوین قرار دارید مشاهده کنید. در حالی که سکه های حریم خصوصی بین کیف پول مانند هر رمزنگاری دیگر منتقل می شوند ، ناظران خارج از کشور نمی توانند بگویند که به کجا می روند. Monero (XMR) برجسته ترین سکه حریم خصوصی است. با این حال ، برخی از سکه ها مانند Zcash ، Dash و Litecoin دارای ویژگی های حریم خصوصی اختیاری هستند. از آنجا که تشخیص این ارزهای رمزنگاری برای تنظیم کننده ها دشوارتر است ، آنها اغلب در محافل جنایی ترجیح می دهند. طبق یک مطالعه 2021 ، هکرهای باج افزار بیشتر اکنون فقط XMR را به عنوان نوعی پرداخت می پذیرند. در حالی که سکه های حریم خصوصی هدف محافظت از حریم خصوصی کاربر در اینترنت است ، آنها به دلیل ارتباط آنها با پولشویی ، بحث برانگیز شده اند. بیشتر CEX تنظیم شده مانند Gemini ، و Coinbase هنوز سکه هایی مانند XMR ارائه نمی دهند.

میکسرهای رمزنگاری شده در پولشویی

میکسرهای رمزنگاری پروتکل های Defi هستند که عمداً معاملات رمزنگاری را تقلا می کنند. نکته "مخلوط کردن" این نقل و انتقالات این است که دیگران را برای دیگران دشوار کند که می توانید رمزنگاری را ارسال کنید. این ویژگی حریم خصوصی اضافی باعث شده است که میکسرهای رمزنگاری گزینه ای محبوب برای پولشویی ها باشند که با رمزهای بسیار مایع مانند بیت کوین یا اتریوم سروکار دارند. میکسرهای کریپتو در سال 2022 برجسته اصلی شدند که وزارت خزانه داری ایالات متحده پس از اینکه هکرهای کره شمالی گفته می شود از آن برای شستشوی میلیون ها نفر در رمزنگاری استفاده کرده است ، استفاده از نقدی گردباد را ممنوع اعلام کرد. از زمان تحریم پول نقد گردباد ، استفاده از میکسرهای رمزنگاری در Defi به طور فزاینده ای خطرناک شده است.

از چه درصد رمزنگاری برای پولشویی استفاده می شود؟

تحلیلگران Chainalysis نشان می دهند که 8. 6 میلیارد دلار رمزنگاری در سال 2021 مربوط به شستشو بوده است. این رقم از 6. 6 میلیارد دلار در سال 2020 است ، اما از تخمین 2019 10. 9 میلیارد دلار کاهش یافته است. در حالی که این مقادیر قابل توجهی است ، Chainalysis خاطرنشان می کند که حجم کل معاملات رمزنگاری 2021 15. 8 تریلیون دلار بود. این افزایش 567 ٪ از تعداد 2020 است. از این افزایش 567 ٪ ، 79 ٪ مربوط به فعالیت های غیرقانونی بود. در یک گزارش جداگانه از رمزنگاری ، حجم کل معاملات رمزنگاری غیرقانونی بین 0. 1 ٪ و 0. 15 ٪ در سال 2021 بود. این تعداد در سال 2020 به 0. 62-0. 65 ٪ نزدیک بود. پول نقد همچنان رایج ترین واسطه مبادله ای است که در پولشویی استفاده می شود. براساس سازمان ملل متحد ، تقریباً 800 میلیارد دلار تا 2 تریلیون دلار از فیات برای شستشوی سالانه استفاده می شود.

اقدامات علیه پولشویی رمزنگاری

• AML Crypto Tools: بسیاری از شرکت های blockchain در حال توسعه ابزاری هستند که به مشاغل کمک می کند تا معاملات Crypto مشکوک را ردیابی کنند. نکته قابل توجه ، اکنون Chainalysis نرم افزار معامله شما (KYT) را می داند که می تواند حساب های رمزنگاری شده را کنترل ، هشدار داده و یخ بزند. بیشتر دروازه های پرداختی که رمزنگاری را می پذیرند از خدمات مانند KYT برای جلوگیری از پولشویی استفاده می کنند.
• نیاز به نیاز به سطح شیب دار KYC و رمپ های خارج از کشور: اکثر CEX به مشتریان نیاز دارند تا اطلاعات شخصی را برای تجارت رمزنگاری ارسال کنند. از آنجا که بیشتر افراد رمزنگاری را به CEX به پول نقد منتقل می کنند ، یک مکان بهینه برای انجام معاملات مشکوک است.
• میکسرهای رمزنگاری در لیست سیاه و سکه های حریم خصوصی: دولت های بیشتری و شرکت های رمزنگاری شده استفاده از ابزارهای متمرکز بر حریم خصوصی مانند میکسرهای رمزنگاری و سکه هایی مانند Monero را به چالش می کشند.
• نظارت بر اندازه و فرکانس معاملات: بنگاه های تحلیلی blockchain ، دولت ها و مبادلات غالباً بر داده های معامله نظارت می کنند و نقل و انتقالات مشکوک را پرچم می زنند.
• به دست آوردن مجوز برای مشاغل مربوط به رمزنگاری: بیشتر دولتهایی که به رمزنگاری اجازه می دهند همه شرکت های حقوقی را ملزم به دریافت مجوز و پیروی از قوانین AML کنند.

موارد معروف پولشویی رمزنگاری

بسیاری از برآوردها نشان می دهد که رمزنگاری به ارزش میلیارد ها دلار برای پولشویی استفاده می شود. در اینجا چند مورد اصلی پولشویی رمزنگاری شده است:

• Toado Cash: Toado Cash یک میکسر رمزنگاری مبتنی بر اتریوم است که انتقال وجوه را از طریق Defi تسهیل می کند. در سال 2022 ، دولت آمریكا به دلیل ارتباط با پولشویی ، پول نقد گردباد را ممنوع اعلام كرد. گزارش های اخیر حاکی از آن است که هکرهای کره شمالی اغلب از آن برای انتقال میلیون ها نفر در رمزنگاری استفاده می کردند.
• The Ren Bridge: The Ren Bridge یک پل زنجیره ای است که به مردم کمک می کند تا رمزنگاری خود را بین blockchains ارسال کنند. در سال 2020 ، شرکت های تحلیلی مانند Elliptic فاش کردند که تقریباً 500 میلیون دلار عبور از پل Ren با پولشویی همراه است.
• LICHTENSTEIN و MORGAN: در سال 2022 ، وزارت دادگستری ایالات متحده در پرونده شستشوی بیت کوین از ایلیا لیچنشتاین و هدر مورگان جستجو کرد. براساس DOJ ، Lichtenstein و Morgan 4. 6 میلیارد دلار Crypto را از هک سال 2016 CEX Bitfinex شستشو دادند.

پیچیدن

علیرغم مقررات سختگیرانه دولت و قوانین AML ، متوقف کردن جرایم سایبری و هک چالش برانگیز است. با این حال ، در Worldcoin ، ما هدف ما این است که به افزایش پولشویی Cryptocurrency با فناوری Orb خود بپردازیم. از طریق ابزارهای پیشرفته اسکن چشم ، می توانیم تأیید کنیم که کیف پول های رمزنگاری بدون حمله به حریم شخصی کاربر ، صاحبان منحصر به فرد دارند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی بهبود فناوری ما می تواند مقررات رمزنگاری را در وبلاگ ما مشترک کند. ما همچنین برای هرکسی که برنامه ما را بارگیری می کند ، DAI رایگان را در حال پخش می کنیم.