چگونه کارگزاران بیمه را تغییر دهم؟راهنمای شما برای شکستن!

یک کارگزار بیمه یک شریک اساسی در هر مشاغل است. تخصص آنها می تواند یک تجارت را ایجاد یا از بین ببرد. بنابراین همکاری با یک کارگزار بیمه ای که برای شما و تجارت شما مناسب است بسیار مهم است.

اگر قصد تغییر کارگزاران بیمه را دارید ، ممکن است چند سؤال داشته باشید. چرا می خواهم کارگزاران بیمه را تغییر دهم؟آیا می توانم کارگزاران بیمه را در هر زمان تغییر دهم؟آیا هزینه ای وجود دارد؟آیا باید با کارگزار بیمه فعلی خود گفتگوی دشواری داشته باشم؟

در اینجا ما به آن سؤالات و موارد دیگر پاسخ می دهیم. چرا باید کارگزاران بیمه را تغییر دهم؟

دلایل زیادی وجود دارد که ممکن است تصمیم بگیرید که کارگزاران بیمه را تغییر دهید. شاید شما دیگر به توصیه های آنها در پی حادثه ای که در معرض عدم پوشش قرار گرفته است ، اطمینان نداشته باشید. شاید شما یک ادعای ناموفق را تجربه کرده اید که معتقدید کارگزار شما قادر به دفاع مناسب از شما نبود. شاید تجارت شما تغییر کرده باشد و تخصص کارگزار موجود شما دیگر آنچه را که از آنها نیاز دارید پوشش نمی دهد. شاید شما سطح خدمات مورد نیاز خود را تجربه نکرده اید. یا شاید شما به دنبال تعامل پیشگیرانه تر هستید.

هرچه باشد ، مهم است که روند و آنچه را درگیر می کند ، بدانید.

آیا می توانم فقط کارگزار بیمه خود را در زمان تمدید تغییر دهم؟

به عنوان یک دارنده سیاست ، شما حق دارید در هر زمان کارگزار بیمه خود را تغییر دهید ، نه فقط در زمان تجدید. با این حال ، زمان تجدید زمان طبیعی برای تغییر به یک کارگزار بیمه جدید است. یک کارگزار بیمه خوب باید با رویکردهای تجدید ، یک بررسی سالانه را انجام دهد. به همین ترتیب ، کارگزار جدید شما می تواند بررسی کسب و کار شما و پوشش موجود شما را انجام دهد و توصیه آنها را انجام دهد. این ممکن است منجر به یک سیاست جدید با یک بیمه گذار متفاوت یا اصلاحات در سیاست موجود شما شود.

اگر بخواهم کارگزاران بیمه را از طریق دوره بیمه خود تغییر دهم ، چه می شود؟

اگر از کارگزار بیمه خود ناراضی هستید ، می توانید به یک کارگزار جایگزین جایگزین نزدیک شوید تا از نیازهای بیمه خود مراقبت کنید. کارگزار جدید شما قادر به مدیریت سیاست های موجود است. با این حال ، همانطور که اکنون کارگزار بیمه جدید شما مسئولیت بیمه شما را به عهده می گیرد ، آنها باید سیاست های موجود شما را بررسی کنند تا ببینید که آیا آنها کافی هستند.

سوال؟فقط بپرسید

Annemarie Jamieson |مشاور

کارگزار بیمه جدید شما اکنون نقطه ارتباط با بیمه گر شما خواهد بود. برای رسمی سازی این تغییر ، از شما خواسته می شود نامه انتصاب (LOA) را تهیه کنید.

نامه قرار ملاقات چیست؟

نامه انتصاب یک سند رسمی است که به دارنده سیاست اجازه می دهد تا یک کارگزار جدید را تعیین کند تا مدیریت سیاست های موجود خود را در اواسط دوره انجام دهد. نامه از طرف شما ، به عنوان دارنده سیاست ، در نامه شما است.

نامه قرار ملاقات باید جزئیات خط مشی ، تاریخ انتقال و تأیید کتبی مبنی بر اینکه شما به طور رسمی یک کارگزار جدید را برای مدیریت این سیاست ها منصوب کرده اید و ترتیب خود را با کارگزار قبلی خود متوقف کرده اید. کارگزار جدید شما باید بتواند یک الگوی را در اختیار شما قرار دهد.

پس از اتمام جزئیات مربوطه ، کارگزار بیمه جدید شما LOA شما را به بیمه گذار ارسال می کند.

آیا هنگام تغییر کارگزاران هزینه یا هزینه خروج وجود دارد؟

به طور کلی نباید انتظار داشته باشید که به دلیل روند تغییر کارگزاران بیمه ، هزینه ای را مشاهده کنید. هیچ هزینه ای در رابطه با اقامتگاه LOA وجود ندارد و از آنجا که حق بیمه شما برای پوشش سیاست شما به کارگزار قدیمی پرداخت شده است ، نباید در مورد سیاست شما هزینه اضافی نیز وجود داشته باشد.

در حالی که هیچ هزینه ای به طور مستقیم در تعویض کارگزاران بیمه وجود ندارد ، باید حتماً قبل از انتخاب کارگزاران بیمه ، از کارگزار جدید خود در مورد ساختار هزینه خود بپرسید. کارگزاران مختلف هزینه های مختلفی را برای خدمات خود پرداخت می کنند و شما باید بتوانید در مورد آن در راهنمای خدمات مالی آنها (FSG) بخوانید.

پس از انتخاب کارگزاران ، اگر کارگزار جدید شما نیاز به تغییر در خط مشی موجود شما دارد ، ممکن است این امر باعث تغییر در مبلغ حق بیمه شود. اگر پوشش افزایش یابد ، احتمالاً مبلغ حق بیمه اضافی را که کارگزار جدید شما با شما بحث خواهد کرد ، پرداخت می کنید. اگر تصمیم به لغو خط مشی خود دارید ، ممکن است هزینه هایی در آن وجود داشته باشد. باز هم ، کارگزار جدید شما می تواند به شما توصیه کند در این صورت.

آیا باید با کارگزار بیمه قدیمی خود خداحافظی کنم یا اینکه کارگزار بیمه جدید من می تواند انتقال را برای من انجام دهد؟

نه ، شما نیازی به تماس با کارگزار فعلی خود ندارید تا از این تغییر مطلع شوید. هنگامی که بیمه گذار LOA شما را داشته باشد ، آنها با کارگزار قبلی شما تماس می گیرند تا توصیه کنند که سیاست های شما به مدیریت یک کارگزار جدید منتقل شده است. به دلایل حریم خصوصی به بیمه گر اجازه نمی دهد کارگزار قدیمی خود را به کارگزار جدید شما بگوید. کارگزار قدیمی شما دیگر قادر به دسترسی به سیاست های شما نخواهد بود.

در حالی که لازم نیست با کارگزار بیمه قدیمی خود ارتباط برقرار کنید ، ممکن است متوجه شوید که آنها برای بازخورد با شما در ارتباط هستند. اگر احساس راحتی می کنید می توانید به آنها بازخورد صادقانه ای بدهید تا به آنها در بهبود سطح خدمات خود کمک کنید.