نمونه کارها بازده انتظار می رود

بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها به چه معنی است؟

بازده مورد انتظار یک نمونه کارها میانگین بازدهی است که یک سرمایه گذار می تواند انتظار داشته باشد در یک نمونه کارها خاص کسب کند.

این مبلغ کل پولی است که می توانید با نرخ بازده قابل پیش بینی انتظار داشته باشید یا از دست بدهند.

بازده مورد انتظار اغلب در درصد بیان می شود ، و بازده مثبت نشان دهنده سود و بازده منفی است که ضرر را نشان می دهد.

بازده مورد انتظار در بودجه بندی سرمایه برای مقایسه سودآوری سرمایه گذاری با جریان های مختلف نقدی استفاده می شود. آنها توسط سرمایه گذاران مورد استفاده برای تعیین اینکه آیا یک سرمایه گذاری براساس نرخ بازده مورد نیاز آنها ارزشمند است ، استفاده می شوند.

این امکان را به مردم می دهد تا اوراق بهادار سرمایه گذاری خود را متنوع کنند تا سرمایه گذاری هایی را انتخاب کنند که برای آنها بهترین کار باشد.

فرمول برای بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها

برای محاسبه نرخ مورد انتظار بازده یک سرمایه گذاری واحد در یک نمونه کارها ، نرخ بازده را با وزن دارایی به عنوان بخشی از یک نمونه کارها ضرب کنید.

r = نرخ بازده

نرخ بازده محاسبه ای است که بازده سالانه یک سرمایه گذاری را در یک دوره معین تخمین می زند. در اصل ، محاسبات برآورد می کنید که اگر سرمایه گذاری در یک دارایی داشته باشید یا از دست داده اید. نرخ بازده می تواند مثبت یا منفی باشد.

برای به دست آوردن نرخ بازده ، کل درآمد یک سرمایه گذاری را بر اساس ارزش سرمایه گذاری تقسیم کنید.

W = وزن دارایی

وزن دارایی درصد ارزش یک سرمایه گذاری است که توسط یک دارایی خاص نشان داده شده است. برای تعیین نرخ متوسط بازده وزنی در محاسبات بازده مورد انتظار استفاده می شود.

برای به دست آوردن وزن دارایی ، مقدار هر دارایی داده شده را بر اساس ارزش کل نمونه کارها تقسیم کنید.

با توجه به اینکه چندین سرمایه گذاری در یک نمونه کارها وجود دارد ، هر یک از نتایج باید به هم اضافه شوند تا نرخ بازده مورد انتظار کل نمونه کارها ارائه شود.

به عنوان این فرمول بیان شده است:

محاسبه نمونه برای بازده مورد انتظار

بگذارید نمونه ای از سرمایه گذاری با پنج سهام در نمونه کارها را بگیریم. نرخ بازده و وزن برای هر سهام به شرح زیر است:

• نرخ بازده = 20 ٪
• وزن = 10 ٪

   

• نرخ بازده = 10 ٪
• وزن = 20 ٪

   

• نرخ بازده = 8 ٪
• وزن = 30

• نرخ بازده = 6 ٪
• وزن = 20 ٪

   

• نرخ بازده = -4 ٪
• وزن = 20 ٪

   

نرخ بازده کل نمونه کارها به شرح زیر محاسبه می شود:

محدودیت های بازده مورد انتظار

بازده واقعی را تضمین نمی کند

محاسبه بازده مورد انتظار یک نمونه کارها فقط براساس تخمین ها و تجزیه و تحلیل ها است و ضمانت بازده واقعی نیست.

این احتمال را در نظر نمی گیرد که بازده ممکن است بالاتر یا پایین تر از حد انتظار باشد. بنابراین ، در برخی موارد ، یک سرمایه گذار ممکن است با درصد مشخصی از دقت ، بیشتر یا کمتر از حد انتظار درآمد کسب کند.

هیچ تضمینی برای تنوع هم وجود ندارد

این محاسبه همچنین فرض می کند که هیچ خطری در نگهداری سهام با نرخ های مختلف بازده در همان نمونه کارها وجود نخواهد داشت.

با این حال ، این امکان وجود ندارد که یک سرمایه گذاری بر عملکرد سرمایه گذاری دیگر تأثیر منفی بگذارد.

بر اساس داده های تاریخی

بازده مورد انتظار فقط پیش بینی مبتنی بر داده ها و روندهای تاریخی است و بازده های آینده ممکن است شبیه به اینها نباشد. بنابراین ، هیچ تضمینی برای الگوهای بازگشت مورد انتظار در آینده وجود ندارد.

بر روی فرضیه های مختلفی بنا شده است

فرضیات متعددی در مورد چگونگی محاسبه نرخ بازده سرمایه گذاری ، از جمله ارزش تخمین زده شده آن در آغاز و پایان هر دوره تحت اندازه گیری مطرح شده است.

نتایج ممکن است به دلیل تغییر در شرایط بازار یا سایر عوامل خارجی که ممکن است بر ارزش یک سرمایه گذاری بین دوره ها تأثیر بگذارد ، از نتایج محاسبه شده متفاوت باشد.

ارزش تخمین زده شده باید در تاریخ آینده تخمین زده شود که برای آن هیچ قیمت ثابت وجود ندارد و حتی می تواند قبل از رسیدن به بازه زمانی خود به دلیل تغییرات بازار تغییر کند.

میانگین وزنی می تواند اطلاعات ارزشمند را حذف کند

علاوه بر این ، حتی اگر بازده مورد انتظار مختلف برای هر سرمایه گذاری در یک نمونه کارها محاسبه شود ، ممکن است اختلافات نادیده گرفته شود.

این فرض می کند که تأثیر یک سرمایه گذاری بدون در نظر گرفتن عملکرد و وزن آن برابر است. در بعضی موارد ، با این حال ، سرمایه گذاری های با عملکرد پایین می توانند بر بازده کل یک نمونه کارها تأثیر مثبت بگذارند زیرا آنها سطح ریسک را کاهش می دهند.

اهمیت متنوع سازی نمونه کارها

برای جبران محدودیت های مرتبط با محاسبه نرخ بازده مورد انتظار ، تنوع نمونه کارها باید تا حد امکان تضمین شود. این به معنای انتخاب سرمایه گذاری هایی است که نرخ های مختلفی از بازده را به همراه دارد و ارزش آنها تحت تأثیر همان عوامل قرار نمی گیرد.

انتخاب چندین سرمایه گذاری به جای تنها یک یا دو نفر ، در صورت صحیح بودن نرخ محاسبه بازده ، یک سرمایه گذار را از دست دادن پول غیرممکن می کند.

از آنجا که سرمایه گذاری با نرخ بازده متفاوتی انتخاب می شود ، عملکرد آنها به یک عامل واحد یا یک منبع ریسک سرمایه گذاری بستگی ندارد.

این امر مانع از خنثی سازی تنوع در اثر همبستگی بین برخی سرمایه گذاری ها در طول زمان می شود و حتی در مواردی که برخی از بخش های سرمایه گذاری در هر زمان معین عملکرد ضعیفی دارند ، به سود کمک می کند.

افکار نهایی

بازده مورد انتظار ابزاری اساسی برای کمک به شما در انتخاب سرمایه گذاری عاقلانه است. تا زمانی که محدودیت های بازده مورد انتظار را درک کنید ، می تواند به مقایسه سرمایه گذاری ها کمک کند و ببینید کدام یک از آنها بیشترین بازده را با گذشت زمان ارائه می دهند.

با این حال ، از آنجا که متنوع سازی به کاهش ریسک و جلوگیری از خسارات وارده به یک سرمایه گذاری کمک می کند ، یادآوری این نکته مهم است که باید یکی از عوامل اصلی را که هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در نظر می گیرید ، تشکیل دهد.

سرانجام ، یادآوری این نکته بسیار مهم است که بازده مورد انتظار یک پیش بینی است و دانستن نرخ بازده دقیق برای هر سرمایه گذاری تقریباً غیرممکن است زیرا عوامل مؤثر بر عملکرد بازار همیشه تغییر می کنند.

متداول

1. بازگشت مورد انتظار یک نمونه کارها چیست؟

بازده مورد انتظار یک نمونه کارها را می توان به عنوان میانگین وزنی نرخ بازده مورد انتظار برای کلیه سرمایه گذاری های فردی در طی یک دوره اندازه گیری مشخص تعریف کرد. این فقط یک تخمین یا پیش بینی را ارائه می دهد بدون اینکه تضمین کند نتایج آینده از این الگوی پیروی خواهد کرد ، یا به دلیل اینکه شرایط آینده با مواردی که داده های تاریخی جمع آوری شده است ، یا به دلیل سایر عوامل مانند تغییر در روند و شرایط بازار در زمان بین دوره ها متفاوت است. بشر

2. چه عوامل مهم دیگری هنگام محاسبه بازده سرمایه گذاری نیاز به توجه دارد؟

شرایط بازار در مدت زمان بین دوره ها ، و اینکه آیا ارتباط بین برخی سرمایه گذاری ها با گذشت زمان وجود دارد یا خیر.

3. چه چیزی شامل یک سبد سرمایه گذاری است؟

یک سبد سرمایه گذاری شامل کلیه سرمایه گذاری های متعلق به شخص یا نهاد است که می تواند شامل سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل ، املاک و مستغلات و سایر ابزارهای مالی باشد.

4- محدودیت های بازده مورد انتظار چیست؟

محدودیت بازده مورد انتظار شامل تغییرات بازار بین دوره هایی است که در طی آن داده های تاریخی جمع آوری و برای محاسبه نرخ بازده مورد انتظار تجزیه و تحلیل می شود. این همچنین شامل عوامل دیگری مانند همبستگی بین انواع سرمایه گذاری ها در طول زمان است. هنگامی که این وجود داشته باشد ، هرگونه تنوع تأثیر مثبت ممکن است در کاهش سطح ریسک برای نمونه کارها را نفی کند.

5- تنوع در هنگام ارزیابی اوراق بهادار سرمایه گذاری چقدر مهم است؟

تنوع در هنگام ارزیابی اوراق بهادار سرمایه گذاری بسیار مهم است زیرا به کاهش ریسک کمک می کند و از خسارات ناشی از یک سرمایه گذاری جلوگیری می کند. این به شما امکان می دهد بدون نیاز به نگرانی در مورد یک سرمایه گذاری ، تمام سود خود را از بین ببرید.

مطالب مرتبط

• طرح پایدار 401 (k)
• سرمایه گذاری پایدار
• سرمایه گذاری مبانی
• واژه نامه بازنشستگی
• بهترین برنامه های بازنشستگی
• مدیر ثروت در مقابل مشاور مالی

• برنامه بازنشستگی در مقابل 401 (k)
• برنامه 401 (k) برای کارفرمایان چقدر هزینه دارد؟
• 401 (k) مالیات
• SEP IRA vs Solo 401 (k)
• پایدار 401 (k) s
• 401 (الف) در مقابل 401 (k)
• 401 (k) ادغام حقوق و دستمزد
• جدول زمانی و فرآیند: آنچه برای تنظیم برنامه کارفرمای جدید 401 (k) یا ارائه دهندگان سوئیچ لازم است
• اوراق بهادار ESG 401 (k)
• سالیانه در مقابل 401 (k)

در وبینار بعدی ما شرکت کنید

به سرمایه گذاری پایدار بعدی ما 101 وبینار بپیوندید ، گزینه های DIY مورد علاقه ما را بدست آورید و نحوه ساخت اوراق بهادار خود را طی کنید.

خبرنامه ما را دریافت کنید

با ما عمیق تر بروید و تأثیرات احتمالی تغییرات آب و هوا بر روی سرمایه گذاری مانند حساب بازنشستگی خود را بررسی کنید.

به خبرنامه بپیوندید

با یک انسان صحبت کنید

پیوستن به یک سرویس سرمایه گذاری جدید می تواند ارعاب کننده باشد. ما برای شما اینجا هستیم. در زیر کلیک کنید تا یک سوال برای ما ایمیل بفرستید یا یک تماس سریع رزرو کنید.

خدمات مشاوره ارائه شده توسط Carbon Collection Investment LLC ("مجموعه کربن") ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده توسط SEC. یک نسخه از بیانیه افشای کتبی کربن جمع آوری کربن در مورد فعالیت های تجاری ، خدمات و هزینه های کربن مجموعه در مشاور سرمایه گذاری عمومی SEC در دسترس استوب سایت - www. adviserinfo. sec. gov یا اسناد حقوقی ما در اینجا.

مقالات و مطالب پشتیبانی تحقیقاتی موجود در این سایت آموزشی است و در نظر گرفته نشده است که سرمایه گذاری یا مشاوره مالیاتی باشد. Carbon Collective هیچ گونه نمایندگی یا ضمانتی راجع به صحت ، به موقع بودن ، مناسب بودن ، کامل بودن یا ارتباط هرگونه اطلاعاتی که توسط هر شخص ثالث غیرمجاز تهیه شده است ، چه در وب سایت Carbon Collective یا در اینجا گنجانیده شده باشد ، ارائه نمی دهد و هیچ مسئولیتی در این زمینه ندارد. تمام این اطلاعات فقط برای اهداف راحتی ارائه می شود و کلیه کاربران آن باید بر این اساس هدایت شوند.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: نه بیمه شده FDIC • ضمانت بانکی • ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل خطرات است و همیشه در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار پتانسیل از دست دادن پول وجود دارد. قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و هزینه ها و هزینه های کربن را در نظر بگیرید. خدمات مشاوره ای مبتنی بر اینترنت کربن مجموعه برای کمک به مشتریان در دستیابی به اهداف مالی گسسته طراحی شده است. آنها در نظر گرفته نشده اند که مشاوره جامع مالیاتی یا برنامه ریزی مالی را با توجه به هر جنبه ای از وضعیت مالی مشتری ارائه دهند و سرمایه گذاری های خاصی را که مشتریان در جای دیگر دارند ، در بر نمی گیرد. برای اطلاعات بیشتر ، به فرم ما CRS ، فرم ADV قسمت 2 و سایر افشای مراجعه کنید. عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند ، و احتمال نتایج سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است. پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش اوراق بهادار در حوزه های قضایی که در آن جمع آوری کربن ثبت نشده است ، نیست.

© 2023 شرکت جمعی کربن. کلیه حقوق محفوظ است.

واقعیت بررسی شد

شرکای جمعی کربن با کارشناسان مالی و آب و هوا برای اطمینان از صحت محتوای ما.

تیم داوران ما متخصصانی با سالها تجربه در زمینه های دارایی شخصی و آب و هوا مستقر شده اند.

آنها در نشریات مالی برتر مانند رویترز ، Axios ، AG Funder News ، Bloomberg ، MarketWatch ، Yahoo! کمک کرده اند. امور مالی و بسیاری دیگر.

این تیم از متخصصان به کربن جمع آوری می کنند بالاترین سطح دقت و حرفه ای ممکن را حفظ می کند.

چرا به جمع کربن اعتماد کنید

Carbon Collective اولین مشاور سرمایه گذاری آنلاین است که 100 ٪ در حل تغییرات آب و هوایی متمرکز شده است. ما معتقدیم که سرمایه گذاری پایدار فقط یک راه حل مهم آب و هوایی نیست بلکه یک روش هوشمندانه برای سرمایه گذاری است.

ما از شیوه های روزنامه نگاری اخلاقی پیروی می کنیم ، که شامل ارائه اطلاعات بی طرفانه و استناد به منابع قابل اعتماد و نسبت داده شده است. بخش عمده ای از تحقیقات ما از سازمان های پیشرو در فضای آب و هوا ، مانند Drawdown Project و آژانس انرژی بین المللی (IEA) انجام می شود.

هدف ما ارائه توضیحات قابل درک و جامع در مورد موضوعات آب و هوا و امور مالی است.

کادر نویسندگی و سرمقاله ما تیمی از متخصصان هستند که دارایی های مالی پیشرفته ای دارند و برای اکثر نشریات مهم رسانه های مالی نوشته اند. کار ما به طور مستقیم توسط سازمان هایی از جمله MarketWatch ، Bloomberg ، Axios ، TechCrunch ، Forbes ، Nerdwallet ، Greenbiz ، رویترز و بسیاری دیگر ذکر شده است.

ما در تلاش هستیم تا خوانندگان را با واقعی ترین و مطمئن ترین اطلاعات مربوط به تأمین مالی آب و هوا برای کمک به آنها در تصمیم گیری آگاهانه توانمند کنیم.